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ad118ss (心~~熱度沒了)
2016-07-28 22:33:46請問，假如今天想從個人的戶頭提領約200萬的現金，要匯款2～3筆到別家銀行別人的戶頭存(有公司戶及個人戶)，只是想全部都做現金交易，並稍微補一些現金差額，請問各位櫃台經辦，會照著這個客戶的要求做交易嗎？如果做了有可能觸法被罰錢嗎？
你就不要被稽核抓到罰20~100萬，公司應該會叫你走路
背後主管表示：想拉著我一起死，不可能！你以為系統只給主管授權是設好玩的就是了
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bxxl (bool)
2016-07-28 23:12:00現金交易不是應該自己領出來嗎? 塞滿一卡皮箱之類的
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sn245763 (Herman)
2016-07-28 23:21:00經辦會直接拒絕你，這是基本常識，被抓到經辦也要跟著被罰20~100萬。
版友好專業喔 我這一般人看不出來這種交易問題在哪耶有人能解說一下嗎? 謝謝。這和直接匯款到別人戶頭有什麼不一樣嗎?
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jim221 (XD)
2016-07-29 00:44:00第七條只有說要留紀錄而以阿
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bxxl (bool)
2016-07-29 01:21:00猜測一下：現金交易應該是指拿現金到櫃台匯款,但現在這客戶是想從自己的帳戶匯款,但同時想請行員紀錄為現金匯款?那他如果先領現鈔/重新拿號碼牌/再把剛領的現鈔拿去匯款應該就可以吧
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coyoteY (マジジョテッペン)
2016-07-29 05:42:00一樣,都是提現為名，轉帳為實的行為,可以第八條疑似洗錢通報法務部調查局,保障經辦,以免查核時被糾正
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nhnc (nhnc)
2016-07-29 09:38:00看不懂你在說什麼
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sn245763 (Herman)
2016-07-29 10:24:00轉帳會留下資金來源及去向記錄，現金交易則無，若一項交易應做轉帳，卻要求行員做現金交易(規避金流紀錄)，就是違反防治洗錢第八條的規定，幫你辦理的經辦也會連帶受罰。分行都會作法治教育，行員幫顧客轉帳作現金，其嚴重程度不亞於行員幫客戶保管存折跟印章。
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mainsa (科科)
2016-07-29 12:39:00原來這樣不行 我妹妹的薪轉沒有跨轉優惠只有跨堤優惠所以我都教她在7-11的中信存提款機提出來 再存入她自己的中信戶頭 就可以省15元轉帳費(另外就是全家台新)
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gerund (動名詞)
2016-07-29 13:23:00看不懂..但感覺這作法有玄虛
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jim221 (XD)
2016-07-29 14:39:00第八條也是說要留交易紀錄並且要申報
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opm (活著堆好積木)
2016-07-29 18:40:00自己人工搞搞就好,別坑經辦了...
沒辦法，這種金額很多超過50萬，ATM有當日限額，必須透過臨櫃而且很多是不能得罪的公司戶，如果你旁邊同事很自私推你入坑，就多保重吧
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sn245763 (Herman)
2016-07-30 09:50:00可能每家內規不同，我們不用系統授權，但要給主管複核存摺,傳票跟大額通報名細，最後交給出納出現金，反正就是不會一個人就能出大額現金。
客戶做現金就是避免留記錄，怎麼可能讓你大額申報XDDD當然是切好幾筆低於50萬的存提款單筆超過50萬沒大額申報還抓不到，稽核又不是傻子
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vbn22 (vbn22)
2016-07-30 22:33:00可以提55萬 從自己A銀行戶頭存到 自己B銀行的戶頭嗎
作者: winglins (路人甲) 2016-07-31 17:46:00
單筆50萬電腦直接報送資料給法務部，說真的就算低於50萬，要查帳也可以查的到，只是累死經辦...可以不要再做這種無聊的事了嗎
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horny (多遠都要在一起)
2016-07-31 22:42:00領現金走，1去別家匯2晚點折回來匯
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go1717 (go一起一起當神)
2016-08-01 22:47:00ATM跟臨櫃提款額度是分開算