昨天早上年長的親戚接到一通電話
電話另一頭
一位自稱是XX銀行的襄理/經理(反正一個主管的頭銜)
因為年長的親戚在XX銀行裡的存款不少
自稱主管的人
大致說
"因應政府X年X月X日開始的防制洗錢......所以想了解一下您在我們銀行的存款來源..."
親戚聽完覺得很怪
怕是詐騙電話 所以沒回答就掛掉了
晚上問我們年輕的一輩
我們聽完也覺得怪
因為該親戚的帳戶明明很正常
就是錢慢慢存進去然後轉定存
只有進沒有出 而且都是定存
明明就是超級正常的良好存戶啊
跟洗錢哪扯得上關係
再加上自稱主管
卻問客戶存款哪來的這種怪問題
到底是不是詐騙電話(非銀行但假裝銀行)?
抑或的確是銀行 但有什麼特殊目的?

打168反詐騙啊165反詐騙

最近也有接到某老行庫打來問，但去分行詢問是真的銀行

先問員工編號

現在銀行防制洗錢規範很嚴，洗錢本來就要知道金錢的來源啊。他是不是有匯入款，銀行的確需要知道款項來源性質。台灣本地銀行洗錢防制作得很糟，明年要評鑑了，很多本地銀行都作資料補充補救吧

現在銀行在查這一塊，有些銀行會直接打去詢問存戶。若是怕的話，可以上網查該開戶分行的電話回撥。

正常的...現在洗錢查的嚴...有點跡象就會問一直進沒有出...很容易被當作洗錢最後一站...

本土銀行不喜歡存款太多也不能這樣啊

銀行也不想做這些沒獲利的事，但無法,APG要來了

因為大筆現金進出..台灣人不願意主動申報..才會這樣明年評鑑的結果應該會很慘烈有海外分行尤其美國..皮都要繃緊一點

那你比較高級 我是接到屁孩打來的態度超差 當時忘記記下他的狗名跟分機後來再打去 他的主管死都不說他是誰我就說 那我連你一起申訴 我還真的就申訴了然後沒多久總行的客服服務組還是甚麼單位就打來了

正常的 我們有大金額是從它行轉帳或匯款進來 我們不瞭解客戶是做什麼的 隔天都會跑報表出來 會照會帳戶本人確認金額的來源

樓上m大描述得很生動XDDD

結果總行的客服有說什麼嗎?

顧客服務組就玉山吧

完全忘記說甚麼 反正就是道歉 教育訓練會再加強那些的其實我真正在意的是 平常我們進線要問東西 要身分證號要密碼 要給確認身分 問一堆問題 才能開始問問題憑甚麼隨便一個職員可以看到我所有的帳戶資料?(如果沒記錯 好像還新來的)嘴上說甚麼個資法怎樣怎樣 但我看他根本沒做到啊~~~

兆豐案之後政府矯枉過正!

明年國外洗錢來查 應該評鑑會很慘

因應明年apg查洗錢防制吧！

同業覺得很正常，會問你代表覺得您的交易有疑慮你不回答是您的權利，銀行也可以依職責選擇是否申報疑似洗錢給調查局

最近洗錢防制法的關係，的確需要很多客戶補資料

生意比較好的小販可能會接到電話 每天都要存好多現鈔

兆豐案的最大主謀怎麼看都是莊家自己呀,結果矯枉過正到市井小民身上了?DPP真的很棒,繼續加油!!

掛個電話就要申報洗錢???那行銷電話打幾百通騷擾都不用道歉???要申報是可以啦，但電話紀錄沒對話內容，到時候可以申訴登載不實文書嗎?建議下次有可疑來電，先推託有事請他稍後再打來，先求證清楚，不要因為對方口氣很急就被套話

只會詢問 不會要你做什麼操作

請他留分機號碼，再上網查該分行電話回撥驗證才比較安心，不過最近銀行防治洗錢的動作真的變多了

“你帳戶有問題” 大部分人都直接掛電話吧

現在洗錢防制法真的很嚴格啊 一堆久未往來的戶頭銀行也要去照會啊 超級累尤其明年又有重頭戲 一堆新規定

樓上某人很詭異，又愛打電話到銀行，又不給人核资料，鬼知你是誰？所以只要知道你的名字，打去銀行可以隨時查你資料？

可以不回答，但他也可以申報你親戚是不合作客戶

被申報不合作會怎樣嗎？頂多就是加強金流查核吧