作者:
prizimx (普里斯Mo)
2018-03-02 13:39:24由於國泰koko的優惠很吸引人，我也替家母開了koko數位帳戶，國泰koko數位帳戶有送50次
的免費跨行提款，我把他拿來搭配台新晶彩點活動於2/28時（實際轉出日3/1）總共跨堤25
次，每次都100元，最後一筆再一次存回（帳戶總金額不變），今日家母接到國泰的電話要
求說明原因，但通話口氣極度惡劣（有通話錄音）似乎把我們當作洗錢犯，讓家母氣pupu覺
得受辱想把國泰所有帳戶、koko、好市多卡都停光光，在這裡提醒各位版友，國泰是會做風
險控管調查的，多次連續交易可能會接到國泰電話。
作者:
samok (☺☺☺☺☺☺☺☺☺☺☺)
2018-03-02 13:48:00XDDD
作者:
kutkin ( )
2018-03-02 13:51:00因為你造成人家困擾
作者:
kutkin ( )
2018-03-02 13:52:00他也只是說明原因 彰銀玉山就直接鎖你帳戶了
作者:
alex1973 (alex1973)
2018-03-02 14:00:00你好歹也分散一下, 這麼集中又同樣金額, 當然容易會被系統辨識出來異常
作者:
groo (hey)
2018-03-02 14:10:00第一次看到有接到KOKO關切的 高頻又都小額 被關切很正常
你自己這樣玩不被關切也難XD去玩玩看別家比較一下就知道會打電話算客氣了
作者:
horusli (horusli)
2018-03-02 14:22:00說到要做到歐，趕緊停光光
作者:
chister ( )
2018-03-02 14:43:00被控管很正常 渣打的話下個月就直接取消優惠了50次 你每天提2次不就行了嗎？
作者:
kandix (kandix)
2018-03-02 14:55:00我KOKO各轉100到彰銀、兆豐，結果是彰銀帳號被鎖，兆豐打來問原因，因為只要有轉一筆100元的，就會跑報表出來
作者:
groo (hey)
2018-03-02 15:10:00現在玩一次多五塊啦
作者:
WebATM (轉帳、繳費 免出門)
2018-03-02 15:15:00KOKO一天提25次100沒風管 但我COMBO1天10次20萬 有來電!
作者:
crunt (龍老二)
2018-03-02 15:23:00是你應該跟你媽道歉
作者:
TZUYIC (Celine LoveMeBackToLife)
2018-03-02 15:30:00你要做就用自己的帳戶做，不要用別人的，這樣接到電話只有你自己街到，而不是連累其他無辜的人。所以這個案例最大的錯誤就是你用別人的帳戶做交易。
就說明原因就好了啊 他們給這個優惠前應該也知道會有人這樣玩拉
作者:
Anyotw (Yoman)
2018-03-02 15:35:00事實怕人講？
作者:
meowgy (sky)
2018-03-02 16:11:00銀行幹的好
作者:
Goog1e (咕狗)
2018-03-02 16:38:00好奇你薪水多少 會想要這樣賺這種小錢
作者:
bullce (布爾切)
2018-03-02 16:42:00難怪渣打會有連續 小額的限制 = =
作者:
jacord (小天)
2018-03-02 17:10:00不要把優惠玩壞
作者:
PAYPASS (wallet )))) $$$$$$$$$$$)
2018-03-02 17:22:00測試約轉1元轉入又轉出 也被關切 說什麼洗錢防治法百元下交易會列報表關切不過是兆豐
作者:
kutkin ( )
2018-03-02 17:32:00原PO你真的不知道小額高頻會被關切嗎
作者:
kcl0801 (kcl)
2018-03-02 17:44:00去跟洗錢防制法溝通
作者:
findwish (新的工作新的開始)
2018-03-02 18:26:00現在全家的台新最少不是都要領1000?已經找不到能領100的了。
作者:
bullce (布爾切)
2018-03-02 18:28:00台新分行可領百元鈔
就銀行覺得有活動解釋權，覺得受辱就不要往來就這麼簡單太傻了，銀行就是要把你趕跑，沒想到你這麼容易中計XDD
作者:
aaatt2 (花花)
2018-03-02 19:14:00我koko一天領50次100元，沒有被打電話
作者:
yzfr6 (扮關二哥!)
2018-03-02 21:00:00號霸修贏的人真的愈來愈多
作者:
boy526 (YOOO)
2018-03-02 21:08:00剛辦數位帳戶的時候 用過手機測試互轉1塊（兆豐&台新）沒收到關切電話 是因為我比較邊緣人嗎？
作者:
kutkin ( )
2018-03-02 21:11:00分行經辦決定
作者:
aiyowaya (我叫 小 王 子)
2018-03-02 21:13:00看到提款都走台新 跨轉都走日盛 大概就心知肚明了
作者:
peg52 (jumbo)
2018-03-02 21:24:00沒有這篇我也不知道小額提款會被關切……
作者:
tenghui (私たちは春の中で)
2018-03-02 22:25:00KOKO辦完只有跨轉一次發現要先扣NT$15, 就清空再也沒用但是你這種提存方式, 確實叫"異常", 用銀行的角度看的話
作者:
tdkblur (☑☜′▽‵σ☞☂)
2018-03-02 23:11:00不避嫌把活動玩壞還大剌剌宣傳不知鼻子摸摸的白色眼睛…
作者: vuk4ej (阿呆) 2018-03-02 23:17:00
優惠會被你們玩壞.......
作者:
aiyowaya (我叫 小 王 子)
2018-03-02 23:45:00而且原po已說明原因了 大概加註條款並關心用戶不遠了
作者:
faye543 (馬戲)
2018-03-03 01:39:00就是有貪小便宜心態的人 銀行優惠活動才越辦越少.....
跟墾丁無良店家一樣，覺得自己有賺到就好，其它管他去死
作者:
Anyotw (Yoman)
2018-03-03 05:29:00Costco洋蔥黃瓜沒限制就是要拿好拿滿，不然擺好看的膩
作者: dayafttom (後天) 2018-03-03 06:13:00
這跟公共廁所的衛生紙拿好拿滿是一樣的意思，他提供了這麼多衛生紙，你當然可以全部用完，但是當你每次上公共廁所都把衛生紙用完，總有一天廁所將不再提供衛生紙，這就是爽到你甘苦到我...
你有自由 銀行有解釋權 只貪小錢 賺不到大錢你有算過 你作這些事的時間成本嗎
作者: chrno 2018-03-03 10:59:00
這件事情告訴我們，不要把問題推給別人，超過簽署的文件內容中，合理的用範圍，(1)原PO使用他人帳戶造成當事人困擾，(2)頻繁使用優惠觸發銀行端的警示系統，那負責的那個被釘的滿頭包的時候，就會冒出來關切了。優惠是一種方便，結果變成小確幸賺小錢來源，那麼依照大樹的格局應該很快就會被玩壞掉XD
作者:
ponzixd (胖胖)
2018-03-03 12:25:00小確幸魔人
作者:
c3d (德安自衛隊)
2018-03-03 12:27:00我有需要時去本行ATM提款，二家國泰世華和台北富邦都不打來電話關切，只有留言都很快就打來了
作者:
Hirorio (重新開始)
2018-03-03 14:09:00就是無良 不過本版這樣的人一堆啦
作者: lada 2018-03-03 14:12:00
沒事兒 程序而已 他也知道你在搞這個優惠 但需要kyc讓客戶自己說明
作者:
ljh792 (水晶)
2018-03-03 14:25:00看到原po最後一個回推文來噓一下 給你方便你當隨便 就是無
作者: er01245 (er01245) 2018-03-03 17:24:00
把活動玩壞
作者:
prussian (prussian)
2018-03-03 20:59:00作者:
Henry (..)
2018-03-03 22:12:00支持停卡
作者:
tfx (qoo)
2018-03-03 23:28:00我2月慢慢存5萬進去，慢慢領50次1000出來沒被扣，剛開始有虧錢轉22次小額沒被電話關切
其實你沒錯對方也沒錯,只是因為這種交易符合洗錢交易的某種表徵
優惠不是這樣亂玩的，打電話了解剛好而已，以為銀行人員很愛問這些嗎
作者: johnnyway (乃元) 2018-03-04 20:38:00
1.洗錢不分金額大小，你洗一塊錢也是洗錢。 2.帳戶僅限本人使用。 3.開戶總約可以看一下，帳戶用來謀利並非正常用途。結論:沒關你戶算不錯了
你可能真的是版上第一個這樣被打電話的人因為沒人跟你一樣無聊^_^
作者:
yzfr6 (扮關二哥!)
2018-03-06 14:40:00你這哪叫好好利用，根本就是在糟蹋資源
其實國泰不止小額,朋友連續兩天各領10萬元(5次2萬元)也有被關切