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金管會洗錢防制成效問卷12大項問題 ●金管會加強洗錢防制，發問卷要各銀行自評成效。圖／資料照片
2018年05月14日 04:10 工商時報 朱漢崙／台北報導
因應APG年底來台評鑑，金融圈人士透露，金管會不僅和洗防辦聯合舉辦模擬考，更已在月前透過銀行公會發問卷要各銀行自評洗錢防制及打擊資恐成效，全體銀行已在4月底繳卷，據指出，金管會將根據銀行回覆的問卷內容，展開一波洗錢防制及反資恐的專案金檢。
金管會提問的問卷中，最受金融圈矚目也最頭痛的就是「政治人物」資料整理。金管會根據國際進行洗錢防制評鑑的慣性，要求不論是外國，或是本國參加國際組織，或是國內政治人物，往來情況都必須在問卷中統計、交代，連政治人物的家庭成員，或是關係密切者所提供的帳戶，也要加強審查程序。
銀行業者表示，未來恐怕多達數千筆和政治人物相關的資料，得定期甚至至少半年更新一次。對於所謂政治人物，根據問卷內容，舉凡外國官員，或是國際組織任要職（例如WTO大使），以及國內政治擔任重要職務者（立委、官員、民代）等三大項均須通報。
業者私下指出，且不僅現任，連卸任的民代、官員，只要是具有政治影響力者，都要交代，整個銀行體系的政治人物的相關資料恐怕一口氣爆出數千筆。
目前已知金管會問卷共12大項羅列近百道問題，包括客戶審查、持續監控、可疑交易報告、風險防制計畫及海外分行管理等。此外關於所謂的客戶「高風險」職業、行業，金管會特別要求銀行必須交代各自的前五大高風險客戶職業別，及人數、占總客戶群比重；對風險最高的產品或業務，也要求銀行寫出前五大項，且明確報告改善方式。
銀行業者指出，從金管會所羅列的問題，可知金管會要求銀行業者保留交易紀錄至少五年以上，這也符合APG的要求，因該組織認為有足夠的量化證據，才能真正顯示銀行洗錢防制成果。對於電子支付、數位存款上線這類新金融科技服務或商品的推出，金管會也要求在問卷中說明風險評估。
此外，金管會對公司的「法人股東」也高度重視，金管會在問卷中已指示包括境外公司及股權結構複雜者（有兩層以上股權結構、隱名股東、已發行無記名投票的法人客戶），銀行業者都必須個別清楚交代目前相關業務量占總業務量比重，且須對複雜的法人客戶進行「法人機構分析」，確認實質受益人。
(工商時報)
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防範洗錢犯罪行為
金管會將嚴格要求銀行加強相關作為。