作者:
AutumnLi (.........)
2018-05-28 17:12:00因為我們是現在很流行的新創設定, 就是海外母公司百分百持股台灣子公司,
今天在玉山加辦美金帳戶也是我第二次去了, 所有台灣文件我都帶好,
結果他居然跟我要美國母公司股東名冊,
請問這是政府規定還是只有玉山這麼龜毛? 我已經準備要轉到其他銀行了...
從兩年前開公司戶起用玉山每次都是一肚子氣...
作者: cyc31 2018-05-28 17:47:00
不然銀行要怎麼找到最終受益人
洗防模範生你敢嘴？現在草木皆兵資料寧可多不可少囉~
作者:
cityport (馬路不平避震故障)
2018-05-28 18:10:00爬文，前面有新聞提到，洗錢防制新規定
牽涉實質受益人。做外資審查的時候投審會沒有跟你要就已經很好了。
作者:
AutumnLi (.........)
2018-05-28 18:25:00在設立子公司時投審會該要的資料都拿了啊
作者:
AutumnLi (.........)
2018-05-28 18:26:00然後再玉山設台幣帳號時也把投審會資料都給了加開一個外幣帳號卻說等同申請新帳號如果錢只進不出還需要這樣嗎?已經是投審會審核過允許設立的公司 為什麼還要另外給?投審會要的我就認了 但是所有銀行都這樣嗎? 想換一家..
作者:
cityport (馬路不平避震故障)
2018-05-28 20:01:00你沒搞懂，投審會是管外資，不管台灣人金管會的洗錢防制是管有無台灣人假冒外資銀行要股東資訊，你又推拖閃，他當然懷疑股東裡有台灣人
作者:
st06666 (肚子又餓了)
2018-05-28 20:05:00先跟你講結論 每一家銀行都要，另外投審會給過資料跟你銀行開戶所需檢附資料沒有半點關係 該給就是要給
兩年前還沒開始查實際受益人，不然籌備處轉公司就跟你拿了。就算你當初有提供，辦理新業務往來還是要再拿一次不管去哪間銀行都要提供，除非找信合社看看吧，另外再給你打個預防針，如果母公司持股有25%以上是公司，那也請你準備好持股公司的股東名冊，也有可能要拿最終受益人的證件
作者:
AutumnLi (.........)
2018-05-28 21:21:00股東裡有台灣人有什麼問題?在美台灣人不能投資國內公司?公司設在美國 成員都是台灣人或在美台灣人會有問題嗎?我只是覺得這些流程很糟糕導致賭爛不想給我們籌備處轉公司就是兩年前左右 記得是有給真的無法理解已提供過的東西還要再給 浪費資源 不smart
沒有人說在美台灣人不能投資阿，但這些人若是PEP或是高風險人物？又如果這些人有美國籍？你有權利不想給，銀行也沒有義務一定要幫你開戶，在現行的法令下就是要這些東西，再怎麼吵也是白搭
作者:
stilasui (小天使?!)
2018-05-28 21:50:00當然要 之後要年檢也是要提供
作者: firelin (小林) 2018-05-28 22:00:00
洗錢防制法，妳可以去挑戰法務部，但不要為難銀行銀行不是吃飽太閒，員工作這些事吃力不討好
作者:
DRnebula (銀河食屍鬼)
2018-05-28 22:07:00不想給就換間囉 看能不能換到不用給的XD
作者:
AutumnLi (.........)
2018-05-28 22:22:00不過自然人要開外幣帳戶就超容易 這落差也太大總之謝謝回覆的人
作者:
prussian (prussian)
2018-05-28 22:24:00有台灣人不是問題，製造資訊斷點裝外國人不繳稅才是問題
作者:
jasica (說太多跟說太少一樣傷人)
2018-05-28 22:36:00你去谷歌防治洗錢法問答集民眾篇的第2題.第8題.第10題.第12～14題都可以得到非常詳盡的解答,然後核准公司設立跟銀行核准公司可以在銀行開戶是不同的兩件事吧?再者,你會希望銀行跟投審會要什麼資料,投審會就無條件提供嗎?這時候個資又變得不重要了嗎?
作者:
AutumnLi (.........)
2018-05-28 23:23:00問題是公司已經設立台幣帳戶了 加開外幣帳戶整個重來?!銀行已經跟我要過同樣的資料一次 為什麼就不能參考前次?
作者:
st06666 (肚子又餓了)
2018-05-28 23:32:00因為公司的基本資料有可能會改變啊 新增往來業務或開戶就是銀行要重新辨別客戶的時點，就算是個人也是一樣 不會因為以前開過戶加開外幣戶就不用徵提證件
已經有台幣帳戶並不等於你可以用之前的資料開外幣戶 對銀行來說為了洗錢防制還是有機會要求你提供資料的（就算你之前有給也一樣）
作者:
AutumnLi (.........)
2018-05-28 23:35:00在這裡講其實沒有用 但是誰知道提供的是不是最新的?總之這些都太形式化也根本防堵不了 只是干擾一般人
作者:
cityport (馬路不平避震故障)
2018-05-29 00:16:00well~~你知道美國歐洲也是搞這套的嗎?讓你不順心就動怒..那你去別家..我也替高山行員開心你說你們公司是跨國公司..但是沒有請律師會計師處理這些很難相信你們會是有內規而且守法的公司一般跨國投資第一步就是找當地律師會計師協助籌設你們公司現在要做的是去找律師會計師來處理這些而不是去銀行跟行員吵架
作者:
stilasui (小天使?!)
2018-05-29 00:29:00現在能開OBU帳戶都很困難了，原po要珍惜。
我們公司也是美商起初薪水領外幣，找遍了各大銀行沒有銀行願意承辦，建議多問幾家囉
作者:
gottsuan (ごっつぁんです)
2018-05-29 13:42:00你揮這些都會讓人覺得你沒有遵法的想法
提供的文件是否最新或正確，是你公司自己責任，要在文件上蓋章以示負責。這一點都不形式化，請尊重銀行風險和法遵控管。
作者:
AutumnLi (.........)
2018-05-29 16:53:00質疑別人不守法的說法都來了 比起美國流程台灣確實很糟美國的counter part很少需要跑銀行文件都可以電子化質疑一下台灣流程不夠smart為什麼一堆人這麼defensive?然後不是所有公司都是大公司有人服務全包 小企業活該嗎
作者:
Shauter ( )
2018-05-29 17:36:00X能卡使用者現在都跑到PTT崩潰? 可以去報廢公設酸喔可能還會有記者訪問你喔 ^___^
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IanLi (IanLi)
2018-05-29 18:30:00要玩新創卻連基本法規都不研究??以前臺灣銀行真的太隨便，現在補破網還要被客人刁難，幫QQ
作者:
DRnebula (銀河食屍鬼)
2018-05-29 19:22:00哇～so smart
作者:
prussian (prussian)
2018-05-29 19:25:00一堆人跟你講現況，還一直跳針說為什麼不能照我想要的作到底是誰 defensive...
作者:
cityport (馬路不平避震故障)
2018-05-29 20:07:00態度不好..現在語言也不好開始中英夾雜老愛扯美國..以為沒人在美國的現狀嗎?美國防洗錢防的很嚴..一堆小銀行根本不設swift防國際客大銀行也很討厭這種中小型的"跨國企業"..成本特別高大額匯款要通報IRS/FED甚至Homeland Security動不動就凍結帳戶..要解鎖不跑分行要花更多時間打電話如果要身分識別但附近又沒有分行的時候..就知道會哭了別老是提美國..只會讓人覺得沒見識..何況態度這麼差
作者:
Shauter ( )
2018-05-29 20:58:00而且老美事實上是普遍保守的 會這樣以為老外開放進步感覺也是不知道哪個小圈圈同溫層der
作者:
cityport (馬路不平避震故障)
2018-05-29 21:12:00老美不只保守，而且很官僚，不論公家私企都一樣很多私人企業官僚的程度，跟台灣20年前的公家有得拼只是媒體都選擇性報導，台灣人才會有美麗的誤解
作者:
lolicum (壓力大 想想蘿莉就舒壓了)
2018-05-30 01:41:00在那邊參雜一些english不會讓你看起來很international啦開戶要資料你就他媽的聽話提供就對了敢情你以為行員很愛徵提嗎還在那邊不smart咧我看了都笑死了你說每次徵提的怎麼保證是真的他媽的你印章蓋在上面你提供假的到時候就你自己死啊沒徵提就是銀行死 這都不懂？真是菜逼耶拜託你不要來兆豐開戶感恩
老實講 我就是在美國的銀行上班，也待過歐系銀行，在法規遵循上歐美只有比台灣的銀行更嚴
作者:
Shauter ( )
2018-05-30 06:54:00這帳號大概就是從小勝利組 然後都是使喚人 在美國這種資本主義強人主義的地方 才會以為人家很鬆拔 XD事實人家只是看到你的錢好辦事而已
作者:
prussian (prussian)
2018-05-30 12:22:00是不是忘記了兆豐防洗錢不力是被美國州和聯邦政府各罰的現在米國沒事突然要你補資料，不補就關帳戶的事也有好嗎不過原PO的OS大概是這樣"我才不管你要更新資料防洗錢防詐騙防什麼碗糕我不聽我不聽我不聽好煩喔好煩喔好 煩 喔冷靜了之後仔細問清楚該補什麼再去補喔乖，日子還是要過
作者: yutakano (keep gooooing) 2018-05-30 22:05:00
你去看醫生健保卡也只要帶一次嗎 哈哈
作者: chicoindk (Francisco) 2018-05-31 08:59:00
參雜english不會比較international 笑噴職場上最令人白眼的「英文好」
作者:
iele (就是那道彩虹)
2018-06-01 17:57:00你可以不提供，就不要開而已啊，又不會死
現在防洗錢是全球同步一起嚴，到哪裡都一樣以前在海外開的戶現在也是年關一到就跟我要最新資料你要輕鬆點就哪一國設立的公司就在哪一國開戶涉及跨國持股現在是全球都是這樣的流程