第一次接到銀行打電話詢問前兩日是否有匯款37元，用途是什麼？
我回答有此筆交易沒錯，就是郵資費匯款而已，對方也回答原來如此就說想知道這筆是什麼。
事後我一直覺得很奇怪，會為了這筆37元打電話也不是很大交易金額還查匯款原因板上有人遇過嗎，電話是顯示兆豐銀行沒錯應該不是詐騙。
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作者:
usedata (楓)
2019-07-25 01:56:00常拍賣購物都小額轉帳,等大筆洗錢再說吧,問這真有抓到過?
作者: ming68 (永遠停止不了的ショック) 2019-07-24 11:42:00
我接過...也是因為洗錢防制法,然後問一下對方跟你的關係兆豐會註記
作者: indyhsu (Indy) 2019-07-24 10:18:00
真洗錢的不敢抓，只好抓窮人來抵業績
作者:
yegh 2019-07-24 01:45:00好奇為什麼他們會在意單筆未滿百的交易
作者:
Raidinfo (Rin KaKi)
2019-07-23 23:22:00邊緣人可以每天轉1塊 這樣行員每天會打給我嗎
作者:
yuenru (有挑戰很好呀)
2019-07-23 22:54:009F XD
作者: ColaLing (摳拉另) 2019-07-24 13:08:00
被問過 行員也很無奈 XD
之前接過兆豐人員是解釋就洗錢防制法 小額轉帳會當異常
作者:
findwish (新的工作新的開始)
2019-07-23 17:47:00作者: Azhou (阿州) 2019-07-23 19:13:00
小額、密集、大額都有可能是洗錢態樣
作者:
bailan (Bailan)
2019-07-23 19:26:00megalite接過兩次，一次是要領八萬，跨行分四次就打來了另一次是連續轉帳3~4次的樣子。 之後就沒再接到
作者:
z820410 (穩健積極派)
2019-07-23 20:15:00報表跳出來..不打不行 回答一下幫幫行員 感謝您
作者:
hr07 (路人07)
2019-07-23 21:18:00接過兆豐小額轉帳關切電話 直接請他註記就好
作者:
ivanami (阿香)
2019-07-23 22:14:00我兆豐數位轉99利息到自己兆豐實體帳戶有接過註記不再通知後就沒再接到了，比電話問卷簡單
作者:
Janius (Andante Cantabile)
2019-07-26 00:17:00小額交易疑似測試行為，是主管機關提供的疑似洗錢態樣之一，結果一堆超商行動支付跟街口支付也挑出報表，超愚蠢=.=
作者:
jamupme (james)
2019-07-26 00:21:00有沒有抓要問調查局 銀行也是被金管會逼的
作者:
Janius (Andante Cantabile)
2019-07-26 00:28:00作者:
usedata (楓)
2019-07-26 00:59:00能問出有問題才有之後的事,不然未卜先知,但能問出否？而反應銀行可以註記,這樣金管會就不會再找麻煩？說真得很怕那種以出報表為名打破砂鍋問到底的問題,說網購還會問買什麼大概說還不行,一直問到買什麼品像這種的感覺是在做什麼,有必要到買什麼這種隱私,火都會快起來了拍賣購物現在不都是那種一次性帳號嗎？應該很好分辨才是都說了還這麼堅持問,都不知該怎麼說...這上銀是遇過最扯
作者:
jamupme (james)
2019-07-27 08:36:00"未進一步了解交易事實與內容合理性" 這是上面最愛說的
就是疑似小額測試，所以要確實是否有實質交易，購買的物品價值是否符合金額就是一種判斷依據，所以才需要你所謂的打破砂鍋問到底，您要說謊也沒關係，反正我們就如實填寫。這樣做的理由我跟你說，網拍的帳號KYC幾乎=0 況且一次性帳號更追查不到源頭，當然也有可能是人頭帳戶以網購方式移轉資金，大哥先別生氣，遇到這種狀況可以先了解，未來法規只會更嚴格，不會放鬆的。遇到反洗錢，就不是您隱私的問題了p.s. 我不是兆豐，但現在所有銀行都在做如果真的不願意透露，其實也有客戶不願意透露的選項，但如有必要或是足夠懷疑，經主管裁示，我們會申報上去給調查局。
作者:
usedata (楓)
2019-07-28 01:39:00說實在網購也都只是幾佰塊的東西,一個月加起來可能才幾仟一年下來有個幾萬就多了,說實在問那麼多的也只碰過那麼一家,銀行打來時問時也已經先說是網購買了衣服配件電腦零件等等雜七雜八的,金額跟這些東西的價值難道有可以懷疑的地方,不懂為什麼還一直下去細問什麼東西,當在忙時說久了還
作者:
open010385 (janejane010385)
2019-07-28 01:47:00洗防法的關係 報表會跳出
作者:
usedata (楓)
2019-07-28 01:48:00怕附近的人聽還要邊走到不被打擾的的地方,已經不是一下子
作者:
open010385 (janejane010385)
2019-07-28 01:48:00就稍微回答一下吧 拜託了 行員打這些電話也是覺得很無奈（眼神死
作者:
usedata (楓)
2019-07-28 01:49:00時間,是人都會不耐煩,銀行問一般也是配合的,但回答後跟金
作者:
TZUYIC (Celine LoveMeBackToLife)
2019-07-28 01:49:00兆豐還好，一銀超愛打，只要當天同進同出，過兩天就打來關切。當天存500，轉帳100、50，這樣就來問你為什麼要這樣做！還說這樣做對你（客人）不好，我整個黑人問號。
作者:
usedata (楓)
2019-07-28 01:51:00額不覺得無法判斷到,足夠懷疑說實在是字面上的攏統官方回
作者:
TZUYIC (Celine LoveMeBackToLife)
2019-07-28 01:51:00台灣行動支付掃QR Code轉帳免費，行員是不是不知道？
作者:
usedata (楓)
2019-07-28 01:55:00答,很多時候要把人家說的東西合起來一起判斷就好,但行員一直問下去的問題,是讓人感覺沒在思考,好像在跟另一個人講話一樣,所以才會覺得無奈,T大說的台灣行動支付也是一個感覺銀行沒在自己做判斷的地方,而且今年才改的轉帳優惠,有些人為省手續費應該也會故意把轉帳金額低於500,用多帳戶轉錢進銀行,一邊推優惠另一邊卻在防這個也挺無言的不過很多其它銀行問說是網購它們就知道了,也不會多打擾
其實很矛盾 行動支付小額轉帳剛好就符合洗錢的態樣...
作者: riceball (いけいけドンドン！！) 2019-07-28 18:26:00
前幾天轉4元到Richart接到電話，直覺就說因要活存利息XD
哈 因為兆豐被罰最多啊，銀行不僅受國內金管會監督，同時也受國際組織評鑑和外國政府監督，在分行反洗錢業務可是風聲鶴唳呢，行員3點關帳都要加班到7點多做盡職調查，不過就像你說得對於洗錢模式缺少更有效的模型判斷，所以現在就是寧可錯殺一百也不願逃漏一個，畢竟只要爆出一件分行主管上至董事長都有可能滿頭包(未依規申報洗錢的情況)