[新聞] 分次提領 蔡碧仲稱很多人也規避通報
作者: TZUYIC (Celine LoveMeBackToLife) 2019-09-05 16:35:41
Ref. https://www.chinatimes.com/newspapers/20190905000533-260102?chdtv
分次提領 蔡碧仲稱很多人也規避通報
04:10 2019/09/05 | 中國時報 | 張孝義、蕭承訓
民進黨立委陳明文失而復得300萬元，引發外界質疑是否涉及洗錢，陳強調錢是妻子從銀
行多次提領，均未超過50萬元通報門檻。督導行政院洗錢防制辦公室業務的法務部政次蔡
碧仲昨表示，陳妻分次提領，並未達特定金額，沒有通報問題，但對分次提領是否規避通
報？蔡碧仲說，「很多人也在規避通報呀！」
依洗錢防制法規定，同一帳戶在一定期間內的現金存、提款交易，分別累計達特定金額；
或同一客戶在一定期間內，在其帳戶辦理多筆現金存、提款交易、每筆略低於一定金額通
貨交易申報門檻的現金辦理存提款，分別累計達特定金額以上，都須通報。
對此，蔡碧仲表示，根據目前初步了解，陳明文的錢是由他的妻子分次提領，金額都未達
通報門檻，所以沒有未依法通報的問題。至於陳明文的錢是否屬於財產來源不明？蔡碧仲
說，陳的錢是要給非公務員的兒子，沒有財產來源不明的問題。
至於有沒有涉及贈予稅的問題，蔡強調，這不是法務部主管的業務。
不過，洗錢防制辦公室訂出問答題中，其中一題指將400萬元不明現金，分成10筆40萬元
借存於帳戶裡，是否涉及不法，答案是若刻意分批將400萬元現金拆解為各筆50萬元以下
交易，顯然為規避洗錢防制法第9條規定，該400萬元又來源不明，很可能會觸犯洗錢防制
法第15條的特殊洗錢罪。
分次提領 蔡碧仲稱很多人也規避通報
04:10 2019/09/05 | 中國時報 | 張孝義、蕭承訓
民進黨立委陳明文失而復得300萬元，引發外界質疑是否涉及洗錢，陳強調錢是妻子從銀
行多次提領，均未超過50萬元通報門檻。督導行政院洗錢防制辦公室業務的法務部政次蔡
碧仲昨表示，陳妻分次提領，並未達特定金額，沒有通報問題，但對分次提領是否規避通
報？蔡碧仲說，「很多人也在規避通報呀！」
依洗錢防制法規定，同一帳戶在一定期間內的現金存、提款交易，分別累計達特定金額；
或同一客戶在一定期間內，在其帳戶辦理多筆現金存、提款交易、每筆略低於一定金額通
貨交易申報門檻的現金辦理存提款，分別累計達特定金額以上，都須通報。
對此，蔡碧仲表示，根據目前初步了解，陳明文的錢是由他的妻子分次提領，金額都未達
通報門檻，所以沒有未依法通報的問題。至於陳明文的錢是否屬於財產來源不明？蔡碧仲
說，陳的錢是要給非公務員的兒子，沒有財產來源不明的問題。
至於有沒有涉及贈予稅的問題，蔡強調，這不是法務部主管的業務。
不過，洗錢防制辦公室訂出問答題中，其中一題指將400萬元不明現金，分成10筆40萬元
借存於帳戶裡，是否涉及不法，答案是若刻意分批將400萬元現金拆解為各筆50萬元以下
交易，顯然為規避洗錢防制法第9條規定，該400萬元又來源不明，很可能會觸犯洗錢防制
法第15條的特殊洗錢罪。
作者: vyvian (vyvian) 2019-09-05 16:48:00
法律規定大家要誠實申報贈與稅但是負責修法的立委 自己最知道如何避開贈與稅
作者: aiyowaya (我叫 小 王 子) 2019-09-05 16:52:00
反正有開一條路給人去躲咩
作者: idxxxx (ˊ_>ˋ神淡定哥) 2019-09-05 16:53:00
明文規定 碧仲就輕
作者: wtfconk (mean) 2019-09-05 17:13:00
死老百姓轉帳個幾筆KYC就來了…
作者: asdfghjklasd (好累的大一生活) 2019-09-05 17:19:00
又沒存
作者: wnico254 (exia481) 2019-09-05 17:23:00
4樓XDD 感覺過沒多久就會有人做成梗圖了
作者: jasome (çƒé¾å¥¶) 2019-09-05 17:26:00
這是法務部該說的話嗎 orz 推4f
作者: firelin (小林) 2019-09-05 17:50:00
這官員應該處分喔。完全不懂洗防大官帶頭支持規避，那就廢除洗防阿
作者: yu1111116 (烏龍奶茶) 2019-09-05 17:53:00
這很平常吧 理由就說賭錢輸了、家裡施工…
作者: metatron058 (metatron058) 2019-09-05 18:00:00
時間吧，先看這筆錢分多久，之前看範例裡的講法感覺應該是當天故意分小額提領，雖然每日金融設備連續提好提滿也會觸動報表，以本案例真的將時間拉長要認定就很困難，先等等看所有東西，畢竟銀行又不是神算事後看軌跡明顯，但每天做誰能看出，個人小小看法。
作者: coyoteY (マジジョテッペン) 2019-09-05 18:00:00
這就AML疑似洗錢給它打下去..
作者: cityport (馬路不平避震故障) 2019-09-05 18:13:00
有關係就沒關係
作者: windryan (Zerc) 2019-09-05 18:32:00
四樓 XD
作者: fantasyyu 2019-09-05 18:42:00
台灣法律會轉彎
作者: ccv1020 (我有一個沈杏仁) 2019-09-05 19:03:00
推四樓
作者: wands (麥香紅茶NN N ) 2019-09-05 19:05:00
推 4樓神見解
作者: JackelLee (接扣) 2019-09-05 20:14:00
4樓太強大 ..
作者: bdes6510 (阿方) 2019-09-05 20:45:00
推4樓神回復XD
作者: cc1000 (淡紫色橘子) 2019-09-05 21:12:00
4樓成語新解啦
作者: berserkman (to be brave) 2019-09-05 21:17:00
4樓神見解!!!
作者: my9005 (哲~) 2019-09-05 21:19:00
臨櫃要求做現金，不可轉帳的也一堆，很煩！
作者: TZUYIC (Celine LoveMeBackToLife) 2019-09-05 21:20:00
臨櫃要求做現金不做轉帳就是怕金流被掌握吧！
作者: tandzh (交集質感與時尚) 2019-09-05 21:45:00
哈哈 推四樓
作者: blackdragon (?????????????????????) 2019-09-05 22:05:00
自己人一切合法
作者: TZUYIC (Celine LoveMeBackToLife) 2019-09-05 23:15:00
行員表示：這樣我要怎麼教客戶？
作者: Cucoco588 2019-09-05 23:16:00
哈哈，四樓超強
作者: dantes1013 (dantes1013) 2019-09-06 00:19:00
很多人這樣不代表就是合法不是嗎?
作者: LCW2001 (虛空有盡我願無窮) 2019-09-06 00:24:00
4樓超強
作者: jasome (çƒé¾å¥¶) 2019-09-06 00:37:00
好想放板標XDD 會不會被吉啊 orz
作者: TZUYIC (Celine LoveMeBackToLife) 2019-09-06 00:37:00
應該不會 XD 這是創意的發想～話說之前A銀行定存到期，我把100全領現金出來，帶到B銀行存，A銀行說怎麼不用匯的，比較安全，我說我不要付30元手
作者: ninikiwi (nini☆) 2019-09-06 00:41:00
推4樓
作者: TZUYIC (Celine LoveMeBackToLife) 2019-09-06 00:41:00
續費，所以才領現金，至於B銀行當然就問你這100的來源是？答：A銀行定存到期，我就直接把錢搬到你家存高利活存了。是沒有那麼閒分五天領20，要就一次領100比較快。
作者: jasome (çƒé¾å¥¶) 2019-09-06 00:44:00
樓上說的單位是億嗎(誤
作者: TZUYIC (Celine LoveMeBackToLife) 2019-09-06 00:45:00
W W W
作者: Debian (Debian) 2019-09-06 02:27:00
四樓很會，一定給推。
作者: orzooozro (orzooozro) 2019-09-06 09:43:00
菜碧中跟陳明文兩者的關係，查GOOGLE就知道了，難怪一直幫陳明文脫罪
作者: EP (EP) 2019-09-06 10:59:00
作者: po19365 (Ego) 2019-09-06 11:17:00
4F XD
作者: jocelynooo (jocelynooo) 2019-09-06 11:29:00
四樓厲害XD
作者: km612tw (渣) 2019-09-06 12:47:00
綠共發大財
作者: abc5555990 (生れて、すみません。) 2019-09-06 14:37:00
陳明文是KMT底的 GOOGLE就知道 不用無限上綱
作者: iorittn (IORITTN) 2019-09-06 15:19:00
XD
作者: oherman (qq) 2019-09-06 16:59:00
台灣哪來的財產不明罪…
作者: chiangmh (chiangmh) 2019-09-06 18:44:00
4F………………………………………………………
作者: prussian (prussian) 2019-09-06 19:12:00
貪污治罪條例第6-1條 公務員財產不明罪。014已經進去蹲了。沒常識安靜一點別人就不會發現
作者: cityport (馬路不平避震故障) 2019-09-06 21:02:00
護航的時候都會把常識扔一旁扯陳明文是KMT，那李登輝也是共產黨呀那蔡英文也是KMT耶，人人都是KMT，DPP最乾淨都不貪汙了
作者: FISH0412yu (DEER_YU) 2019-09-06 21:38:00
只能推4樓惹
作者: liontall2004 (羽星風痕) 2019-09-06 22:48:00
已經有名嘴發出4樓的哏了
作者: heavenbeyond (如果在天堂) 2019-09-07 11:23:00
所以我只是個普通老百姓，不是官員或公務人員，我從A銀行轉帳到B銀行，二個銀行都是自己名下的帳戶。這樣我需要跟政府通報？
作者: prussian (prussian) 2019-09-07 12:21:00
不用，是銀行有通報義務而且不會讓你知道，不用煩惱這個
作者: melodynoon (烤橘子) 2019-09-07 14:43:00
推4樓
作者: Alphaz (@@) 2019-09-07 18:41:00
早說過立委不會通過不利自己的法案了 各法都會留後門給自己啦
作者: a9301040 (加油) 2019-09-08 03:03:00
臺灣有財產不明罪都不知道…還跑來推文。規避通報才是有問題更應該通報的化整為零的就是有些事可能不方便說XD
作者: pilitiger (霹靂) 2019-09-15 23:56:00
推4樓XDDD