大查稅！網路交易無處逃　「高頻存入」銀行帳號全都查
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https://tw.appledaily.com/property/20210824/THLWFQK7HRGI3EIE7C7GS2VDWY/
內文
為防堵網路賣家透過「個人銀行帳戶」收取交易貨款、進而逃漏稅，
財政部要銀行大查帳。
財政部要求金融機構須把符合「高頻存入且達一定金額」條件的民眾
個人帳戶資料、定期上繳財政部，此舉引發金融圈譁然，衝擊範圍包
括網路賣家、個人實體戶等。
這「高頻存入且達一定金額門檻」是指：民眾個人帳戶全年存入金額
累計達240萬元、且其間有任3個月存入筆數達200筆者，各銀行得在
每年3月底前提供前一年度該帳戶存（匯）入明細資料給財政部資
料中心。
二是，財政部也要求收單機構（發卡銀行）得增加提供「次特約商店
」（實際賣方）的統一編號給國稅局，例如民眾透過第三方支付業者
（如GOMAJI）、及電子支付機構（如街口）刷卡網購，這些代理賣方
收付實質交易款項的資訊也得提供。
<原新聞其餘內文如果有興趣的人請看原網址>

不是「且」其間有任3個月存入筆數達200筆者 原PO三個月有交易到200筆嗎？

這方面一定會出很多包，我不相信政府會有這種程式設計人才

政府當然不會有，是銀行的it要自己處理

@taipoo 歡笑錢奴taiwan poopoo#1Vkkg-m6 (NTU)#1Qe4xhVj (Tech_Job)#1Ue6hYYz (Tech_Job)#1S6St3wu (Marginalman)https://bit.ly/2SCRa0jhttps://bit.ly/3fSsqsIhttps://bit.ly/3pExdT2https://bit.ly/3vjEwRl

以後把錢打到國外去就查不到了，境外交易或是加密貨幣交易好處多多

你會一年有三個月每月入帳200 筆?賦稅署新聞稿 https://bit.ly/3jciVHO

因為偶爾有時間會把手上金融卡拿來玩日盛 ATM, 又因為渣打是我主要轉運站, 三個月 200 筆是有可能的, 所以要節制一點了, 不要太集中在這帳號, 以免還要解釋

大大大查稅，貓咪大作戰牛肉麵。

新光OU，每月都會進出20萬XD

所以是兩者都有符合嗎？@@

200筆被查結果都是自己帳戶也不會怎樣把

對我而言最後一定不會怎樣, 但是如果被叫去國稅局解釋就會很煩, 而且浪費時間

這個是要抓營業稅，明顯自轉沒零頭的應該沒興趣找你問話吧，擔心洗錢或贈與稅還比較有道理一點

這以後算所得吧 很有可能

怕白目沒查清楚就找人去問, 還是靠自己分散轉轉樂銀行比較可靠, 200 次對我而言是可以輕易分散的

包租公呢？台灣賺錢還是要靠房地產。

3個月存200筆也蠻誇張的吧

結果有背景的還是爽爽洗錢當沒看到,徒然累死一般死老百姓光是銀行為了報表在那邊KYC就已經夠智障擾民了,現在繼續找碴類似基層,這些官真的是不食人間煙火…

查稅有什麼問題嗎？正當理由完全不用怕啊

光股票交割的次數就破了

轉給家人家用也會被查？

「存入」

現在是政府看到人工處理的初期成本比較低，就不弄全自動化，

累的是行員與行員it,心中沒鬼就放心用，不怕查吧

要扣除自己帳戶互轉,不然我常A=>B=>C=>A

有時候上面一個想法累的都是下面的人,常有銀行在那說大數據分析,但一些銀行的kyc真很無言,就像在提款機被警察盤問是不是詐騙車手的問題,叫你背銀行帳號,銀行帳號又不是身份證字,1個2個你常轉的或許還會記得,其它怎麼可能記住,能記住就不會帶著金融卡看著轉了,結果還會問怎麼這麼多提款卡,話說有多少人銀行帳戶只會有少少幾個的,光辦信用卡就就也有可能持有它家的帳戶了,常覺得很多無言的問題

這是要抓那種LINE群組、個人直播賣家類型的營業稅吧但只有新聞講的那修條件就要抓實在太粗糙，一定很多誤中

累死基層

應該會排除本人其他帳號互轉吧!?

回樓上，應該不會，因為各別銀行上傳各自的資料，政府也沒那個心主動統整多家資料

如果是自己帳號互轉，他要查就給他查，看他有多少美國時間

"得"又不是"應", 怕屁, 不用鳥

查透過官銀在國外洗錢都沒那麼認真了,折騰基層跟民眾很會

哇！光是我股票期貨的出入金，各券商戶頭的資金，再加上解解台新點玩玩，所以政府要準備來開咖啡博覽會了嗎？XD

配合查稅有甚麼好傻眼的

查稅也嫌，是有那麼愛幫逃稅商家負擔政府支出咩?

發文抨擊查稅新制然後回文說自己其實也沒什麼差....

政府有IT大臣啊不過政府只要一只公文下去 銀行就只能照辦了

老實納稅的沒人嫌查稅不好,重點是執行的方法吧！連現在行員因跑報表出來而要做kyc回報,花費的人工都做的這樣了,不覺得政府只是說一句話其它就讓銀行看著辦,而銀行就會有什麼系統性的做法,最後應該不少家就只是用人力下去填而已,這樣壓縮的還不就只是基層平常在做的工作,工作量增加工作時間不變就不相信哪天不會出包,出包受罰的還不是他們

不然有什麼更好的方式可以做？

其實銀行交易都有摘要，一般來說行員都可輕鬆辨認有哪幾個摘要連看都不用的加上喜歡互轉都同ID，參數加下去垃圾資訊會少很多。

這種一定跑報表啦，誰會笨到人眼去對? 信用卡作得到電支作得到銀行作不到? 現在有誰被約談誤殺了?用來查稅雜訊太多也會調整，公務員沒那麼笨全部通殺來累死自己好嗎，要追稅都會搭配其他證據查的，又不是警察路邊看你長得像壞人就叫你自證清白。都還沒上路何必自己紮稻草人打這種資料用來初步篩選進一步追上下游的用處比較大，直接拿來約談... 30年前的警察都沒這麼笨好嗎

銀行跑的報表也沒多聰明,話說到銀行填的約定帳號有帳號也有自己的戶名,查kyc時還不是打來問,不是每個銀行資料都能做到對接的系統化,被kyc也不會那麼多了

樓上這也是我常有的疑問, 我在渣打把所有我其他銀行的帳號全設定成約定轉帳帳戶了, 結果理專還是會打來問某個帳

證券戶從券商匯的一看便知

送財政部也不會麻煩到你啊，這步驟只是撈可疑名單而已一定還會和其他資料比對的

小額自己轉自己,免死金牌『台新點』搬出來擺啊

覺得是先放話，然後雷大雨小

政府沒講的排除條件 銀行也不敢加上去啦

這一定排除同戶名啦 不然在交易股票期貨約談不完的

一堆轉轉仔最好通通提報舒服

閒人才在那邊玩ATM轉轉樂

上面完美示範閒人WWW

轉轉仔最後通報也沒事都自己的帳號XD

轉成虛擬貨幣