作者:
misscrea (misscrea)
2021-10-12 16:32:37剛才接到whoscall未知單位電話
我會用土銀是因為公司薪轉户是土銀
已使用快2年
當初開新户時行員辦事不力一直要求我上班時間親自臨櫃拿取ATM卡片，不能用寄的
可我之前趁中午休息要排隊領卡時行員動作有夠慢，拖了30分鐘還是沒排到我，當時已經快午休結束了排到一肚子火，便在之後電話要求他們把實體卡片註銷，我不需要卡片了，之後網路轉帳到其他户頭交易就行。
當薪水一轉進來時就透過街口APP平台轉帳至別的帳戶去
剛才接到通話內容:
行員:
您的土銀帳戶經查詢都由街口轉帳後餘額歸零，方便詢問是什麼原因嗎？
我們會詢問是因為要統計針對長期帳戶都為零的客戶來做原因了解。
我:
因為我沒有你們的實體ATM卡片，所以每月都經由街口轉帳到其他有卡片的帳户
行員:
那您轉的其他多個帳戶都是您的名字嗎？
我:對呀！
行員:好的，瞭解了
掛上電話後一直在思考……
我會不會遇到詐騙了
這通電話還是讓人有點不安
但他又很清楚我的交易明細都是轉去街口
想請問板上的大家有接過土銀類似電話嗎？
作者:
alex1973 (alex1973)
2021-10-12 16:36:00應該是正常的, 我在其他銀行有接過類似的而且你過程中也沒有被問任何個資, 沒有的話就更沒問題
就帳戶餘額為零符合可疑交易態樣會出報表,他做例行性確認,你可估狗"疑似洗錢或資恐交易態樣"這幾個字上面打錯估狗"疑似不法或顯屬異常交易存款帳戶"第四條第二類第5 6項總之就是你的交易有觸發到裡面的交易態樣就是
作者:
yuenru (有挑戰很好呀)
2021-10-12 18:24:00linebank就沒這內規。否則應該我會第一批接到。不知原po長期是2年皆如此？
作者: s1an (vul3m4) 2021-10-12 18:49:00
報表跳出來他們就得打 反正就只是問問而已最機車是有些行員還會語帶威脅的
我都會留個1000元，至於土銀whoscall跳得出來算好了，富邦的分行電話有夠像詐騙，而且又是專線可直連，不像大部分銀行都是用代表號
whoscall不是萬能的啦～大部分還是得靠大家回報的 XD
後來想想銀行用代表號要被靠北難打，用專線又要被靠北像詐騙，銀行好難
作者: tequila2 (新的開始...) 2021-10-12 22:32:00
KYC的一種
QQ所以我打這種電話要馬營業時間內找空檔有叫號機背景音樂 要馬先問客戶方便通話嗎？或是如果擔心 我這通掛斷 請客人回撥分行 其實打這類洗防kyc aml最怕打了客人反問一堆問題 我都希望沒接通 哈哈
作者: ridiculousYA (Roger) 2021-10-13 00:56:00
反正我都希望客人拒絕回答 我就寫拒絕回答就好
作者:
alex1973 (alex1973)
2021-10-13 01:22:00樓上幾位想請問一下, 這種電話客戶拒絕回答的話, 銀行端有可能對客戶帳戶做甚麼處置嗎 ? 還是就...... 算了 !?
作者:
rsps1008 (我沒有暱稱)
2021-10-13 08:00:00我也土銀立馬轉走只剩0元XD 還好沒接到
作者:
witch (巫婆)
2021-10-13 09:32:00我也都是領到薪水立馬就轉到其他銀行XD
我被一銀打來關切過，薪轉沒給任何跨轉跨提優惠，所以每月薪水一入帳當天立馬轉iLeo再轉走（iLeo額度已滿）
作者: wu19927788 (阿哲) 2021-10-13 12:07:00
不回應最好 直接把你自動化設備停用 經辦往後簽報表也輕鬆 反正戶頭也不用給樓上 我直接說 薪轉沒優惠 就是你們公司對銀行沒貢獻 當然不會有跨轉優惠 當銀行慈善事業？
作者:
aladi (柚子)
2021-10-13 17:52:00上面的人演演戲
有的可能會停止你的自動化設備,有的可能就真的算了...每間銀行甚至同銀行每個分行處理方式都不太一樣...如果交易行為很固定 eg:都是轉同帳號 我大概就算了如果是一堆帳號轉錢進來馬上領走,我會馬上把他停用再打去了解原因,不過這種通常很快就變警示帳戶了
0元的拜託去戶頭銷一銷 玩轉轉樂得拜託也直接一點說你在玩活動 = =
遇過類此的電話2次，其中一個合作金庫後來跟我說他看錯了，他要打的是名單裡，我名字下面那個人
作者:
RJYB (Super Robert)
2021-10-14 02:09:00我的是第一銀行打來詢問是否要辦保險，就因為我是iLEO 的用戶。當下就跟電話的那一端說不用了，隨即就掛上了電話。
被農會關心過~繳太多家人的帳單說什麼網路交易太頻繁?!