事情大概發生在半年前。
突然有位自稱是我理財專員的先生打電話給我，
我當時覺得是詐騙就把電話掛了沒有理他。
結果過了幾天，我老家打電話給我，說我存定存的銀行
有打電話過來。解釋說他不是詐騙集團，希望能給他一點時間
幫我介紹理財規劃。
我到這邊其實就有點不爽了，理專找不到客戶，找客戶親人幫忙聯繫
算是合法的嗎? 就算合法這也太沒禮貌了吧，
即使每次都會被我掛電話，
之後每隔一兩個月，我有定存到期前。這位理專一定會打電話給我
說我的某筆定存快到期，詢問我有沒有意願轉投資一些基金產品。
老實說，被這位理專這樣瘋狂follow我的財務狀況我還真有點害怕。
所以我想提問：
1.這種「個人理財專員」可以隨時查閱客戶的金流是正常的嗎?
即使客戶從來沒有簽屬任何文件希望銀行能協助理財。
2.我如何確保我的個人資料不會被銀行流出?
畢竟以上面的這個例子，銀行可以隨便指派一個專員去"關照"某個客戶。
3.向銀行反映希望制止理專這種行為無效的話
還可以向哪個單位反應?

你當初在申請或是開戶時應該都同意資料分享行銷了吧既然同意銀行就可以使用或分享給合作企業進行推銷不想分享的話就聯絡銀行取消同意 但銀行內部門間的分享還是可以

先向銀行電話客服反應 不行再找金管會銀行局

理專是銀行分配的，有到一定金額就會配理專，你不喜歡這個，可以請銀行換一個你錢存在銀行，就是銀行得到一筆資產也同時對你負有償還的債務，他當然會去看到你的每一筆往來，你又不是放「保險箱」，你靜心想想就會發現這再正常不過了

應該看不到實際金流啦 不過可以看到定存到期就是了 我每次

看來錢存銀行領利息也是有代價的...

美元定存要到期也都會有人打來介紹我垃圾保險 都直接拒絕

看的到金流喔，我錢轉出去買台股我的理專也都知道XD叫我留一點錢買基金，畢竟買台股不算銀行理專的績效

好好笑喔理專就銀行員工 請問到底是流出去哪了呢XD而且他來通知你還不好嗎？不久前還有人來抱怨他定存固定利率一直續存怪理專不幫他注意勒

理專是銀行員工 一定看得到 你不喜歡可以直接 訴對方不要再打了 有些銀行會請理專要通知客戶定存到期 那也算他的工作之一 有些客人很需要被通知呢 但有事要通知我覺得不能請家人轉達啦 畢竟財務狀況很多人是避諱給家人知道的

想到之前有一個抱怨定存續存理專沒提醒他 你們可以交換

欸欸欸，之前板上才有板友PO文責怪理專沒有通知他的美金定存到期，害他以很低的利率續存……有人就是希望理專能關心客人就是很難取悅 XD 有人想要這樣，但有人卻不想這樣。但理專來來去去的，就算你跟理專約定好不要通知，搞不好沒兩個月他就離職了，新來的人根本不知道前面那位跟你有什麼約定～～

金管會最近兩年下了一個很妙的十年條款，資深理專同間分行待滿十年就一定要調去其他分行，結果有些老分行兩三個月就調走一批人，隔一季換另一批十年滿又調走，我家人一天到晚收到更換理專的簡訊,但他還是習慣找舊的，舊的已經調走別處，舊理專只好請同區主管幫忙

理專提醒你定存到期，服務很好啊。嫌啥？

理解有的人不喜歡被理專打擾，但 你算是他們家的客戶，派一名員工 follow 客戶產品狀況滿合理的，不過打到老家、洩漏客戶理財情況給非本人（即使是親屬）這一點我覺得有點過頭了。沒試過，但應該可以打給銀行要求註記不要理專打擾？

帳戶是有幾千萬？害怕成這樣是你家人的問題吧，一般人聽到這種銀行行銷電話不都直接掛？還幫忙轉達，在搞笑嗎阿，你說別打了，事情不就結束，自己不開口拒絕，說別人瘋狂是哪招？理專就是行員，不是桂圓才是行員，只要沒違反開戶約定書規定跟相關作業規定，為什麼不能調閱客戶帳戶資料？

把錢領出來放在家就沒這煩惱了

八卦是你講你拒絕行銷 他們按規定就絕對不能打電話給你行銷 相對的你就沒理專了 我有兩間有財富會員資格的銀行但都沒派理專給我 清靜很多 給你參考

跟銀行反應 在這講有什麼用 打去取消共同行銷 他如果沒透漏你的實際數字 沒什麼問題 還有理專也是銀行職員 沒什麼“流出”問題

打去客服，表達理專這種行為對你來說是騷擾，請理專不要再騷擾你及家人

一堆銀行狗在那邊護航 根本恐怖情人

Line一堆不請自加股票投資社團，還有股票投資騷擾電話，詐騙狗怎麼不敢吭聲？跟銀行拒絕以後就不會有行銷，跟詐騙集團說no還變本加厲，說被銀行騷擾是想炫耀，還是不敢跟詐騙集團開嗆？合法講幾句話都不行，遇到詐騙就默默不敢得罪笑死了

可以退出財管會員，相對就是銀行給財管的福利也都取消，包含取消指派的理專，達到你不要的理專關懷你的戶頭，更不會騷擾您與家人。

看完覺得還好我錢不夠多不會被follow沒這個困擾

不知道你的是哪間 中信的被聯絡到很煩 拒絕行銷後 直接等級變創富 轉帳僅一筆免費 後來他們家我就只留少少的了

沒有同意行銷就用個資法告他告刑事附民

半年前的事情現在說，加上你問的問題真的很…現在你連去加會員人家都有權對你行銷1.可以查金流，他只能建議你理財，決定權仍在你2.銀行的保密機制比你家樂福會員還強，只有指定理專能去關照你3.去銀行簽署禁銷條款就好，跟哪個單位反應都是嘴砲但掛理專是有好處的，例如VIP權益維持含換匯優惠、銀行VIP禮兌換等等、保管箱、優先服務、停車等

我的理專看到我都直接和投信買基金 都不和我推銷的

直接拒絕就好很難？

理專不該透露你財務資訊(有定存)給你家人,其他問題不大當然他如果沒說你有定存,只是請其轉達聯繫,那就沒問題

錢放床底就沒人看得到了

有的銀行定存太多還會扣分行績效,當然拼命想辦法讓定存轉到其他理財商品

肯定是有簽過什麼 銀行比你還懂法 不可能冒險

打到老家要親友轉達超級不ok

推文裡一堆銀行行員

喔喔 半年

我有中信創富家，完全沒被吵過，國泰數帳零元，卡沒在刷，直效行銷部一天到晚打電話來，可能看銀行吧？給你參考~除非是證券戶要補錢這種會影響到信用的，專員才可以跟你的緊急聯絡人講細節吧？請家人幫忙轉達銀行有來電是還好，講細節就不對了，我是這麼覺得~