近期想要整合資產，集中在一個帳戶取得財富管理資格，但有些規範和定義有點不清楚，想請教一下版上的大大:
1.往來資產定義有提到保險，是否必須是由該銀行端購入的保險才算數，像是目前我在富邦人壽由保險業務購入的保單，可以算入富邦銀行的往來資產嗎？
2.申請財富管理帳戶需要新開一個戶頭再把資金移入，還是將資金移入現有帳戶，時間一到就自動升級？
3.有些財富管理方案提供外幣電匯優惠，但也沒有明講是不是全部免費或只有減免手續費(郵電費另計)，不知有沒有大大願意分享一下自己的使用經驗？
4.有辦法額外透過理專，得到一些文宣上沒有提供的優惠嗎，像是富邦300vip沒有提供外幣現鈔提領免手續，有辦法額外要求嗎？

https://www.fubon.com/banking/vip/p03.html底下的注意事項點開來看一看～什麼等級能得到什麼樣的優惠都是定義好的，沒有列出來的東西我想行員應該很難無中生有，畢竟系統上就是沒設定能減免那些沒寫出來的東西。如果這家銀行的優惠方式不符合你的需求，那就找其他能滿足你需求的銀行囉！

渣打,匯豐,星展,難波萬。富邦,王道,凱基次之。永豐隱藏任務多,。花旗快掛了。台中,上海,樂天普普。以上我都曾是300萬VIP過或正是300萬VIP,玉山不要進

感謝各位大大～

玉山最爛!!真的!我要搬家了!

保險要跟行員買的才有列入喔 人壽業務員購入的不算

1 你直接問理專, 那些通路賣的有算, 因為你是富邦人壽的可能其他通路有些有算, 但是有張同意書要簽, 同意富邦銀跟富邦人壽互相查調你的保單富邦只要你資產達到, 而且持續時間到了就會自動升級其實你問的這些問題除了 1 之外, 上面 T 大貼的官網都有寫

2.大部分都是錢放著時間到就有3.的確很多家寫的不清不楚，所以我用確定免費的國泰處理外匯，可以直接線上操作不用臨櫃排隊，全額到不收任何額外費用4.你要求他額外豁免，其實相對你也須要買單一些他的要求，除非你本來就要買他商品，不然這樣是把事情變得複雜了...倒不如選一家直接找一家外幣現鈔也是免手續費，國泰也有這項優惠。所以綜合你需求，開國泰理財比開富邦讓這事情簡單很多。

推HSBC Premier，台美環球轉帳免手續費，然後還可以開很多國家的帳戶

中信有每月次數櫃檯服務, 但匯差折讓低 最後選富邦

渣打、星展好像都沒美國個人戶？

\免費的國泰處理外匯? ok

選國泰就好了 300就有你要的

國泰VIP電匯有次數限制，300好像是一個月兩次，1000是一個月四次

要去櫃臺說我要存三百萬嗎? 還是說要all in?

https://i.imgur.com/t4LzsRV.jpg上面那照片是國泰300萬vip的優惠。但他的外幣匯款免費不是真的可以免費3次喔。如果你臨櫃匯外幣至國內其他銀行，這樣會扣掉2次優惠（我猜就是匯款費跟郵電費，這樣算2次）如果臨櫃匯至海外帳戶，這樣會扣掉3次優惠。如果自己約定好外幣帳戶，回家自己上網操作匯款，那麼上述使用次數可以減少一次。

感謝ˇ分享細節!!很重要!!臨櫃匯外幣至國內其他銀行<--我想幹這種事...

渣打銀行的外幣匯款要自付郵電費350元，沒有辦法像國泰是真的免費。（以前渣打也是免費...後來改掉了）https://i.imgur.com/iNnQFAI.jpg我個人有國泰跟渣打VIP，覺得日常優惠（包括換匯），國泰比較好用（分行也比較多），但是在台外幣的存款活動方面，渣打推出比較多，國泰基本上是零活動，我是兩個銀行搭著使用。

好! 就兩邊各放300萬可以吧?