作者:
fachbook (fachbook)
2023-05-30 20:37:41來源網址: https://ppt.cc/fpMJwx
內文
中信銀3分行行員涉勾結詐騙集團 金管會重罰2千萬要求究責
Yahoo奇摩（即時新聞）
2023年5月30日 週二 下午7:56
中信銀成功分行、東民生分行、蘆洲分行發生行員涉嫌自2021年7月至今年5月與詐騙集團
勾結，調高網路銀行轉帳及ATM提領日限額，遭檢調調查及起訴。金管會調查後認定中信
銀在辦理以上2項客戶作業確實有缺失，今天宣布開罰中信銀新台幣2000萬元。
中信銀成功分行、東民生分行、蘆洲分行發生行員涉嫌與詐騙集團勾結辦理客戶調高網銀
轉帳及ATM提領日限額，遭檢調調查及起訴。金管會調查後認定中信銀作業確實有缺失，
30日宣布開罰中信銀新台幣2000萬元。（圖取自中國信託銀行網站）
金管會並對中信銀提出2大監理要求，第一，要求中信銀檢討總行對於未完善建立內控制
度所涉相關人員責任；第二，金管會將依「銀行資本適足性及資本等級管理辦法」規定，
針對第二支柱監理審查要求中信銀增加作業風險資本計提。
金管會調查，中信銀成功分行朱姓前行員、東民生分行吳姓行員及蘆洲分行蕭姓行員共3
名行員，2021年7月至今年5月期間辦理客戶臨櫃申請調高網路銀行轉帳及ATM提領日限額
作業，相關帳戶調高限額後，出現短期內遭設定為警示或衍生管制帳戶的異常情事。
金管會銀行局副局長童政彰今天在例行記者會指出中信銀有2大缺失，第一，對於確認客
戶調高交易限額的合理性及真實性未完善建立相關控管機制，以致行員有操縱舞弊空間，
不利中信銀辦理相關作業的內部覆核及稽核作業。第二，中信銀對於行員經手調高網銀轉
帳及ATM提領日限額的帳戶，短期內遭通報為警示帳戶或衍生管制帳戶達一定數量或比例
較高者，未能建立相關監控機制，以致無法有效掌握員工辦理業務異常情事並即時關懷詢
問，無法達到事前防杜及事中、事後適當處理效能。
金管會今天宣布開罰中信銀2000萬元，並要求中信銀追究相關人員責任並增加作業風險資
本計提。金管會在正式開罰以前，已於5月17日發函向中信銀提出3大要求，第一，要求中
信銀回溯調查相關異常表徵並啟動全面清查，第二，要求中信銀檢討後提出改善措施並將
案例提報銀行公會討論，第三，要求中信銀加強行員管理。
責任主編：于維寧
心得
2千萬就跟2元一樣，中信銀股價還是很穩的，不怕不怕
各位會因為這種事情而縮手買中信銀股票嗎？
作者:
BNYMellon (BNYMellon)
2023-05-30 20:41:002000萬對中信來說灑灑水吧XD
作者:
atrix (班班)
2023-05-30 23:02:00是新聞有事情沒報，還是真的如上所寫？那金管會的開罰依據太缺乏證據了吧？
作者:
fachbook (fachbook)
2023-05-30 23:06:00哪裡缺乏證據?
作者:
alex1973 (alex1973)
2023-05-30 23:12:00如果缺乏證據那中信願意悶不出聲的吞下去 ?
作者:
tonyian (巨水瓶)
2023-05-30 23:53:00當然不是缺乏證據，肯定是紀錄被查閱時發現瑕疵阿 ，銀行法規這麼多怎可能沒有瑕疵，現在就是裝乖
作者: liontall2004 (羽星風痕) 2023-05-31 00:04:00
金管會提的那2缺失，我很難相信其他銀行也有做到
作者: david870123 (嘉中廢文王Pt.2) 2023-05-31 00:05:00
重點是中信有出事 才開罰呀
作者: ring5611 (蔣亮亮，來一個！) 2023-05-31 00:28:00
有出事做什麼都有事，沒出事做什麼都沒事
作者:
gostt (99%男生)
2023-05-31 02:05:00人民該被賠償
作者:
cityport (馬路不平避震故障)
2023-05-31 03:44:00沒證據檢察官敢起訴歐
作者:
kimja (WM2014)
2023-05-31 07:52:00只看新聞內容看不出哪裡勾結 現在很多吵鬧要調高不然就客訴的 以後這種人被騙 行員也要被罰？
作者:
KHlawtel (法律事務所)
2023-05-31 08:30:00被起訴就是有收錢。而且據其他案件，行員收賄在一百到二百多萬
作者:
YIHE (繪崎可樂助)
2023-05-31 09:37:00內部沒預警機制？要等檢察官上門才知道？
作者:
tndh (Nick )
2023-05-31 09:49:00愛管會 不去抓詐騙源頭 搞這也沒用 有騙子才有人被騙
作者:
repast (Simon)
2023-05-31 10:23:005樓和18樓真的笑死人，這就是跟詐騙集團勾結然後調高轉帳額度幫忙洗錢了，跟一般民眾單純調高額度一樣嗎？真的笑死人還在沒證據
無能金管會,有能力就訂個標準讓會員銀行遵循.沒事就裝死出事跟雷曼一樣叫銀行吞.哪種內控防得了犯罪者?有刑法就不會有人犯罪嗎詐騙這麼久.主管機關還在他媽傳真警示 沒改進上傳聯徵 用ID全部聯防 會不會?
作者:
cityport (馬路不平避震故障)
2023-05-31 11:18:00修法讓詐騙最低10年不得假釋就夠了..不過這些是黨的票倉
作者: GXIII (Trained Disability) 2023-05-31 11:26:00
詐騙唯一死刑
作者:
kimja (WM2014)
2023-05-31 12:23:00有收賄那當然被罰得應該
作者: justaID (快樂崇拜) 2023-05-31 12:28:00
3樓歪樓XDDDD
作者: SHENG2014 (上班族) 2023-06-01 17:41:00
2000萬又不是還於民，金管會撈錢自肥
之前新聞中信不是自稱與營運無關，現在不是證明營運流程有問題了嗎?只是很難想像，對於涉助詐銀行，居然還有人想帶風向幫銀行甩鍋洗白，難怪詐騙難止
難怪股價從21-->24.5!!好威啊!!殖利率剩下\多少??