https://i.imgur.com/7ukvgxX.jpg
從來沒收到任何銀行的這種要求，這是第一次。
問題是我Line Bank就口袋帳戶5萬元，連最近搶破頭的1.7%定存我都沒跟，
才這一點點的錢就要我提供來源證明？
感覺有點莫名其妙。
有人也收到嗎？

就一般 KYC

這種就有點扯了 一般我只有在玩虛幣時 配合的銀行端才會要求我提供資金的來源。但一般就拿個年度的薪資扣繳憑單就能過關了。但一般存活存或定存要提供這 我倒是沒遇過

有進出頻繁嗎？我是單純的放五萬沒什其他操作，沒遇到這種調查

哦 抱歉沒看到要存款來源證明 是有點奇怪

會不會有一種可能是 你口袋帳戶 一直來來回回取消又新增觸發了他們的風控系統之類的

五萬也要查笑死人我是指line bank 笑死人

我懂樓上怕被覺得罵錯人的心情

另外一種可能是 剛好你的名字 跟銀行最近被通報的詐騙犯剛好同名名姓 然後就很衰的 他們也要例行配合做這種事所以只好來查你一下 但明知不同id是不同人 但還是得查

洗七億的當做沒看見，專找存七萬的，後來想想我只是防洗錢作業績的分母吧

我也遇到 我問客服 反正就提供其他隨便一家銀行的存摺封面 最近的交易明細後 就沒來煩我了

好好配合，打擊犯罪（騷擾良民）

請問版大職業/行業別

好奇問，如果沒有提供會怎樣

怎麼連續兩篇銀行端擾民的文啊…五萬也要「再次」KYC …？

全部領出不回復就好 5萬口袋放生 看他要查什麼

拿個鏟子拍張照，說挖到石油，不知道銀行會有什麼反應。

每家高風險應該多少有點不太一樣，可能純網銀又更特殊一點

銷戶呀

笑爛~~我不要了~~

坐等後續

應該是你的職業屬於高風險，每隔一段時間要被查你認為不是高風險，但銀行認為你是，不然誰會這麼無聊要看這個

就是當KYC分母，算你倒楣

跟金額無關，就算你0元也一樣

資金來源：富爸爸富媽媽給的零用錢阿

連續兩篇跟銀行風控有關的文章，最近銀行端是被主管機關追殺嗎？

樓上。是喔https://udn.com/news/story/123563/7256402

金管會只會做一些無能的嘻嘻哈哈，也許他們應該改名叫小丑會

當中轉會觸發什麼機制嗎

去年開上海，開完就設定常用帳戶，設定後都會轉1塊測試，關懷電話就打來問了，1塊是能詐什麼？炸雞腿呀。

白爛金管會 什麼都管 政府詐騙怎沒看你有動作

詐騙也會轉一元測試

詐騙很多動作其實跟一般人的動作沒什麼不同啊 科科

題外，這種通知我都會以為是一般防詐騙通知而沒認真看耶，看來以後銀行的月經訊息要認真一下

對現在這鳥政府來說 抓一個5萬洗錢跟抓一個5億是一樣的反正都是算人頭算案件數

不是因為5萬 是因為你轉進轉出有大額吧詐騙集團的手法也是密集進出

真正詐騙集團抓不到 擾民措施倒是一大堆

開一堆沒用的辦公室 源頭不抓 專擾一般民眾

假如垃圾官員多你又能怎樣????你咬牠?

就單純抽查，自己腦補一堆。銀行不差你一個客戶

就算你衰啊能怎麼辦，我之前在中國信託也是每年都寄個人資料要我更新，我有問過銀行為什麼會這樣，他們說我是什麼電腦挑花生選出來的特別客戶，像跟政治人物名字ㄧ樣或恐怖份子之類的，問題是我帳戶根本沒在進出偶爾幾個月扣一次信用卡的錢，這樣也會中槍對了，我的資料更新是一定要跑分行，網路電腦線上都沒辦法操作，媽的每年都要跑中國信託一次，到後面我乾脆不鳥他，反正帳戶裡面也沒錢

單純抽查吧

五萬也要查就真的很擾民 抱怨一下也合情理吧

要額外就轉入的錢，提供書面證明來源，確實挺麻煩機車的

有@白吃銀

感謝原PO回應。

有人喜歡一個月轉幾千筆、幾萬筆1塊，銀行也要來關注，呵呵不然以後寫1萬張1元提款單臨櫃辦理提款，讓行員瘋掉好了

抽查一下不會死吧

200轉進去 如果馬上又轉出 然後短期又好幾次 那被系統篩到很合理吧 查的不是你那5萬 是短期大額進出

五億探長看過沒