P帳戶放滿75K
每個月從嘉信收錢，再轉回台灣1-3次，每次約7000-9000usd
或是從台灣國泰玉山轉過去，看資金調度，除了嘉信是券商帳戶以外都是本人帳戶
剛剛收到dhl 的簡訊叫我要報關，因為匯豐寄東西給我
https://i.imgur.com/wvbXnRm.jpg
因為dhl 官網也看不出是什麼，避免是詐騙打去匯豐問一下
匯豐說1/26把我清空關門寄支票，應該是那個支票
原因的話他系統沒顯示所以不曉得
或許跟支票一起的信件上面會寫
==
不知道說啥，剛睡醒戶頭就沒了
原因也不曉得，沒嚕過卡跟開戶獎勵

活該~426一堆跟你一樣這樣做，被大通清盤

Oops

好奇這帳戶"應該"怎麼用比較符合官方期待 放點CD或股/債會比較安全嗎 原po的7.5K是放什麼75K

Premier放75k USD免帳管費我是猜大規模清戶時被掃到..

我就塞定存而已，那個說活該的，可以請教帳戶該怎麼用嗎？

75K USD免帳管費沒錯 但放活存/定存/投資有沒有差別 而HSBC不給我們用網頁開證券戶用網頁買股票 進出嘉信不是很合理嗎 我們的錢也一定要從台灣過去不是?

會不會因為帳務轉出入頻繁所以被HSBC KYC Red Flag Tag到了?聽香港朋友說HSBC抓可疑transcation抓很緊然後還中CSEM(這中文不知道是啥機制)就基本上沒救甚至可能殺全家之類的。記得上一位被這樣開鍘的好像就BNY大*抓很緊，甚至你中CSEM(這中文不知道是啥機制)就基本上

疑？BNY大有被HSBC搞嗎？我只知道他後來都反推HSBC 但不知有沒有被搞

還是我記錯了?Anyway，如果網路上DP正確的話...HSBC看起來也是家感度3000毛病特多的銀行，要如何安全往來有得研究了...香港那邊我知道3rd Party Transaction過多會被盯、用個人戶進行(疑似)商業活動也會被盯。這敏感性跟Chase有拚

搞不好我剛好沒看到XD 因為之前有看到他推文說滙豐一地關全球關 然後又極力反推 應該確實有發生過什麼 不然跟他早起對HSBC的態度差太多

你有跟crypto相關轉帳過嗎之前聽過的 有人這樣在香港hsbc開戶綁hashkey(香港sec核准的加密貨幣交易所)，後來出入金就被關了

https://i.imgur.com/7cjtPfG.jpg上面做夢夢到的

每個月這樣搬錢蠻像洗錢或是在做什麼生意，金額也不是說很小

qq 台灣可以開始搬一搬了如果要TT的話考慮看看渣打HK/匯豐SG吧 VIP電匯免手續費CSEM 發通知其實好像也有得救 就要求各國（不含US）風控再審一次的樣子

台灣現在也抓很嚴格，不止國外啦，關戶遲早

有點外行看不太懂，所以是從嘉信收錢到hsbc us不行？還是hsbc us再轉回台灣不行？或是台灣國泰玉山去us不行？ 還是1-3次頻率不行？亦或7000-9000usd這樣金額不行？ 有辦法“明確”知悉嗎？

沒辦法知道，他們只會給一個模糊的，我們不想再讓您使用匯豐的服務之類的藉口

洗錢嫌疑，無解

就是有洗錢嫌疑沒辦法

大額匯出又匯入的問題吧? 這行為被alert的機率比較高你應該用台灣HSBC P去匯款

台美之間用環球轉帳免費， 亦是否會比較合規？兩邊都是hsbc自己的？

猜測US方可能認為你有TW帳號為何不用環球轉帳，反而要花錢電匯

開US匯嘉信有什麼好處嗎？我有需要的時候就直接從臺灣匯嘉信也沒問題

洗錢吧

不用台灣HSBC P GT真的感覺蠻洗$的

只放75K，每月出金7-9，然後再入金，一直循環，你如何解釋不是洗錢，洗錢有一項就是在自己名下帳戶啊，之前426就是這樣玩你也可以說你嘉信，天天當沖，月月賺錢，所以美股就是你的ATM，那你就請會計師，檢附所有交易資料去聲復

關於大家提到是否從臺灣HSBC轉錢比較好 我回想到去年開戶美國HSBC時 開戶理由寫從臺灣轉錢投資美股美債 他的確問了我資金來源是其他銀行 是從他行同名帳戶電匯或其他第三方匯款 我解釋說是從其他銀行先匯到臺灣滙豐再用GT到美國滙豐 我想如果他們真的會在意或許就先固定用GT 也先不要轉回臺灣 看會不會比較安全

外商都不是吃素的，你只當轉接站，csem是評估客戶等級，他評估你沒有業務往來的價值，像是買基金或是股票或是信用卡貸款等，自然可能關戶，這點渣打也是會

這種行為在美國是叫structuring..9k來個幾次就會觸發跟洗錢相關..但不是洗錢

金額大又頻繁，確實滿可疑的==

CSEM client selection & exit management

垃圾香港銀行不用也罷

是每個月轉回台灣1-3次? 被盯上完全不意外要是我在hsbc風險部分，看到這種的看一個關一個不要自我懷疑為什麼了，因為為什麼已經很明顯。風險部門*銀行並不介意你把錢轉來轉去，但僅限境內，在境內，銀行甚至喜歡你常常把錢動來動去，當中轉站也都不是問題，我的帳戶一個月起碼有20筆線上操作的存款或提款，但是跨國不能這樣搞，就算你是真的有需求也不是這樣搞。

是說如果每個月都從HSBC TW轉一次帳到HSBC US繳當月卡費...這樣會觸動AML或CSEM嗎?總不能卡費欠繳...吧?

台灣有公平待客原則（？）金管會會盯才幾乎不搞這樣

啥?? 真假?? 有這樣??

每月一次小額沒事啦，這樣會出事會有一堆人被關戶..

少量小額或大額都沒差..主要還是多次9k直接踩到紅線一次10k以上反而不會有事

如果是這樣就還好 我原本擔心問題在不能轉運券商或不能每月從臺灣轉過去 那就真的很難用了

一時興起問Chatgpt回答，洗錢風險除了考量個別帳號的風險外，不同銀行跨國匯款>同集團銀行跨國匯款>國內轉帳

回pwseki206，你的例子並不會，你的錢走到美國後仍在美國境內且是繳卡費，一切有跡可循，且你的錢走到卡費那邊就停了，只要是正常的卡費就都沒問題。如果你是把錢轉到美國後馬上又"轉"往到其他國家，那就會有問題。原文的問題是因為嘉信->美國HSBC然後馬上轉往國外(即使是台灣H也一樣，他就是國外)，今天如果是他錢一直在美國HSBC，這樣可能就還好，但他是把嘉信的錢轉過去然後馬上又轉走，而且頻率之高，銀行肯定見一個關一個

經常低於1萬的轉帳都有洗錢的風險