有用錢加集點一天有時領或轉五次連續兩天，行員就打來，之後告知是本人要用錢加集點數
，行員說這樣會被警示，之後又搬洗錢防制叫我不要這樣領
當下是不理說謝謝，但都我的帳戶轉入領出何來洗錢？難道貴行錢只能存不能領？
之後發現好像是一週內累積滿十次不論轉帳或領錢隔天必來電（沒連續天數也一樣）
最後當然就不再接電話也還是照常可領，但一直打來很煩，請問有人碰到有何解，目前是已
封鎖一些瑞興的號碼但尾幾碼一直變的打來
似乎是假優惠，不想讓人用完...一週10次也沒很多吧？

你是轉入後又馬上轉出or提領？

合理 異常行為會跳報表 按規定本來就要關心

銀行聯絡不到有可能會被鎖優惠喔 XD

看一下開戶總約定書，銀行可以警示帳戶的，而且銀行法也有授權

你可以試試別家應該也差不多

然後帳戶被限制了再來哭么說銀行擾民

銀行的作法合乎規定，開戶約定書仔細看吧！

你可以肉身實驗一下 要是被警示 記得分享一下

因為有人頭帳戶 都是你名下也有可能是詐騙新貴在洗錢

接起來讓他確認是本人 一週10次正常吧 多罵幾次就不會打了

...

你可以繼續玩啊 到時候真的被鎖就不要上來討拍XD

正常啊，金管會管很緊的

大不了被終止合約而已

反正 現在開戶不容易了 別為了玩轉轉樂 到時候一一被鎖現在連正常使用 都很怕採到紅線了 想不到還有人不怕死:(

你可以說：我是正常使用，歡迎你打來確認

金管會最該管的其實是這個吧...在那邊轉轉樂浪費資源

瑞興這種小銀行讓你交割新光就有66次已經很佛心了上一個被玩壞的是三信數位

積點有必要嗎？

…

那你就不要這樣做

別理他 繼續轉垃圾銀行倒一倒

沒怎辦啊 他又沒拿槍押著你說不能做你就繼續轉啊你都能當下不理他說謝謝了又怎麼不能不理他繼續轉

詐騙人頭也都說自己是正常使用 誰會承認不正常使用？通知是義務 不會因為你說正常還繼續就不鎖

讓我見識了什麼叫作不見棺材不掉淚

說實在如果是星展或渣打你早就被關戶了

沒看過有人分享本土銀行這樣轉被關戶，都是警告而已

你就繼續試試看不就知道了

渣打以前心幸福就有案例 星展跨提無限次之後也有案例

不會聰明用，被鎖也應該XD

我有兩個帳戶，某個離證券公司很近的分行跟原po說的一樣，才領了4筆就接到電話，但另個分行帳戶沒有遇到過這個問題

被警告了還不乖一點？銀行欠你的？

這是還沒見識過三大外商銀行的威力 關戶沒在客氣的

滙豐表示：這銀行幹嘛浪費電話費通知？我都直接寄紙本信函強制關戶+停信用卡+拉黑 幹嘛跟客人囉嗦XD

這行為很洗錢

就他們心臟小啊～科科

警告就開別家用 ，vip99 次也沒在理你

我也瑞興30轉30提 一段時間都會被問 稽核最後都自問自答 參加什麼活動都知道 只是要確認是否本人操作後就謝謝掛斷 完全沒刁難

很久之前我用高雄銀行也是會這樣

我覺得不是怕你用他們的優惠，而是你的帳戶交易可能頻繁跳異常，他們才不得不打電話找你。依你描述，我覺得瑞興算服務很好了，還會打電話勸你，如果是其他心臟比較大顆，且規模大的銀行，很可能直接鎖帳戶，反而是客戶狂打電話給銀行解釋苦求解除。其實各家銀行開戶約定書都有約定，銀行發現帳戶交易異常的情形下，可以暫停帳戶交易功能，只是看銀行要不要這麼硬而已，所以我勸你不要不理銀行勸告。

對銀行來說風控有很多機制次數金額都會有可能觸發

銀行有合約在先，都警告了還嫌煩

10次對我來說有點少 有多家信用卡繳費需從薪轉戶轉出

薪轉戶如果可以綁台灣行動支付就綁起來啊～ XD