先說明一下整件事的來龍去脈
小弟剛出社會時就以基金做投資理財
每月定期定額投資不少標的(每筆都是3000慢慢累積)
所以最近終於成為有殼一族
但當然同時也成為屋奴...現在資金都不投資,以還款為主
以前有遇到一個好理專,但她退休了,所以接她的是另一個理專
接著就是我困擾的開始
因為我贖回或要購買都會習慣跟理專討論
即使是虧損要處理也是一樣
今年3月貝萊德世礦很慘時(因為是從很久就持續買,即使09年後有贖回但繼續扣),
就有詢問新理專是該續扣還是轉換
當時理專推薦轉入債市,建議買貝萊德美元高收益債基金A6
當時小弟已經有歐洲、日本、天然資源、印度、生技
現在問題來了,我知道債券基金起伏很小,但資金壓在那也不是辦法
(當時轉換報酬率是-10%,現在是-10.85%,投資總金額是13萬,帳上損失-1.4萬)
心中有幾個方案,希望各位大大提供意見參考
1.繼續擺著,若報酬率不變的情形下,要等22個月才會翻正
2.將該筆基金再做轉換,花一次轉換費,但有機會能夠在0.5-1年內轉為正報酬
也請各位大大推薦轉入哪個市場,當然還是要貝萊德的
3.直接認列虧損贖回,將13萬多還貸款,避免要被扣基金管理費,又被扣房貸利息
原則上應該是2或3選一個,請各位大大提供意見
感恩
Have a nice day!!