[問題] 針對高收益債基金的處理

作者: daniel2071 ( MR.王子)   2014-07-16 08:51:35
先說明一下整件事的來龍去脈
小弟剛出社會時就以基金做投資理財
每月定期定額投資不少標的(每筆都是3000慢慢累積)
所以最近終於成為有殼一族
但當然同時也成為屋奴...現在資金都不投資,以還款為主
以前有遇到一個好理專,但她退休了,所以接她的是另一個理專
接著就是我困擾的開始
因為我贖回或要購買都會習慣跟理專討論
即使是虧損要處理也是一樣
今年3月貝萊德世礦很慘時(因為是從很久就持續買,即使09年後有贖回但繼續扣),
就有詢問新理專是該續扣還是轉換
當時理專推薦轉入債市,建議買貝萊德美元高收益債基金A6
當時小弟已經有歐洲、日本、天然資源、印度、生技
現在問題來了,我知道債券基金起伏很小,但資金壓在那也不是辦法
(當時轉換報酬率是-10%,現在是-10.85%,投資總金額是13萬,帳上損失-1.4萬)
心中有幾個方案,希望各位大大提供意見參考
1.繼續擺著,若報酬率不變的情形下,要等22個月才會翻正
2.將該筆基金再做轉換,花一次轉換費,但有機會能夠在0.5-1年內轉為正報酬
也請各位大大推薦轉入哪個市場,當然還是要貝萊德的
3.直接認列虧損贖回,將13萬多還貸款,避免要被扣基金管理費,又被扣房貸利息
原則上應該是2或3選一個,請各位大大提供意見
感恩
Have a nice day!!
作者: MyohMy (我的天老爺呀!)   2014-07-16 09:25:00
才13萬,我會選1,因為懶…
作者: dikeice (dikeice)   2014-07-16 11:46:00
以你投入的金額 先贖回一半吧 認列一半的虧損假如下個月還是沒有很大的改變 那就繼續贖回吧贖回之後要換成哪個基金或是要幹嘛都可以 比2好多了
作者: daniel2071 ( MR.王子)   2014-07-16 13:17:00
樓上的大大請問3比3好的原因是?3比2
作者: daintyguest (不喜歡雨天@@... )   2014-07-16 17:00:00
未來有機會翻正? 倘若沒翻正呢?
作者: dikeice (dikeice)   2014-07-16 19:49:00
因為3之後的選擇性比較多 贖回來可以重新做資產的調配想還貸款 買基金 定存 買股票 或是享樂花掉 都可以如果你還是不想認賠 如同我說的 階段性的贖回你不一定要把這筆基金全部一次處理掉轉換基金這種事...如果你很有把握 當然OK不過我建議你投資的種類可以增加感覺只有基金這種投資方式... 還年輕 多去試試看吧

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