目前家庭經濟情況:(中年夫妻(約40歲)+無生小孩計畫)
1. 薪資收入:我63萬 老婆55萬
2 . 被動收入: 房租66萬
保險年金14.5萬
債券收益23.8萬
銀行利息約6萬
3. 目前資產及投資(約1320萬)
銀行活存約48萬(利率4.1趴)
銀行一般活存70萬
銀行定存300萬
股票約107萬(大多是金融股及特別股)
一張儲蓄險保單(六年期 已繳清 約36萬元)
一張目標到期債保險六年期(人民幣計價值約台幣15萬元)
一張躉繳年金險30萬 (4年到期後每年領年金1萬元)
一張躉繳投資型保單一次繳100萬 (月配息約4000元)
二張美金儲蓄險75萬
一張富邦終身還本壽險50萬(已到期，平均每年領年金1.5萬)
二張國泰終身還本壽險175萬(已到期，平均每年領年金12.5萬)
PIMCO多元收益債券基金-E級類別 現值約57萬
PIMCO全球投資級別債券基金-E及類別 現值約39萬
富國銀行美元半年配息次順位債2026年到期4.125% 現值約240萬
三井住友金融集團美元半年配息公司債2.934% 現值約30萬
一張台銀人壽10年期終身壽險每年約繳4.5萬(繳費中，滿期約年領7000元)
4. 房產:個人名下二棟(出租中)
5. 保險:醫療險(定期終身) 皆繳費20年，約6後滿期。
意外險及重大傷病險 (投保產險)
現無貸款，剛換新車，暫無購屋計畫。
每年可投資金額約100萬元
初步投資方向:(穩健達成目標50歲前達到被動收益150萬元)
1.目前定期定期安聯多元目標收益基金每月3000元
2.不定期定額買富邦美國特別股ETF及特別股
3.不定期定額買躉繳儲蓄險
4.每年10萬加碼PIMCO
5.其他煩請建議
以上 請問各位學有專精的專家 這樣的配置是否有需要調整及建議的地方
先謝謝各位了
作者:
skyyo (魯蛇收集師)
2019-01-11 02:35:00這版好像常這樣 發現人高資產或爸爸猛就酸酸的...
作者:
joestoman (ä¸äº¤ç”·æœ‹å‹å•¦~)
2019-01-10 22:53:00看完2就結束了...XD
作者:
yasionl (進來請開燈)
2019-01-10 18:55:00薪資可以有這資產 很會理財…
行員 需要上來問我們? 你這個配置營我們超多人我決定參考你的配置來買就好 感謝貼文 這樣很穩耶
可以看一下那張百萬投資型保單績效，怕只是配本金給你而已。保障型商品可檢視是否有「失能」，重傷若允許，換壽險端較優。
作者:
maypcc (The K)
2019-01-09 18:03:00這薪水能有這樣的資產加兩房無房貸房 厲害
作者:
opm (活著堆好積木)
2019-01-09 19:48:00這薪水能有這樣的資產,資產來源跟薪水關係不大了...
作者: accjm 2019-01-09 21:16:00
我也愛Pimco
作者:
a00rz (桃園阿華(b))
2019-01-11 20:31:00我想問PIMCO多元收益在哪買?基富通好像沒賣,銀行賣的又貴..
作者: iamgp 2019-01-12 01:21:00
應該是上來被請教吧，版友的資產瞬間變零用錢
作者: LierX (虫它 小束負 口ㄐ) 2019-01-12 09:51:00
ETD不考慮嗎?
作者:
alau ( )
2019-01-12 12:37:00可否請問被動收入150萬是預估總投資金額多少才能達成??
作者:
Sana (靜止)
2019-01-12 13:15:00應該是2500~3500萬
不認同一出生就決定了我自己也是靠個人努力拼好幾間房子出租，目前工作收入也是靠過去十多年來努力唸書和工作才有我的目標是六十五歲有九位數的財產，我相信努力的話一定會有收穫
作者:
Sana (靜止)
2019-01-12 13:46:00請問財富自由的定義是?不必在銀行工作領4.1%員工利率嗎?
作者:
weerock (綠茶_石頭)
2019-01-12 16:29:00你需要的應該不是問怎麼調整，而是先把目前各個投資的標的未來風險與收益弄清楚，這樣才能談下一步吧
作者:
Sana (靜止)
2019-01-13 00:07:00還好啦,我的偶像馬克,史丹利,也都不生孩子啊!