在板上超過一定財力板友們，每每在詢問時
常常會得到這樣的回覆
請去找專業人員諮詢
但是以魯弟自己的經驗
遇得到的專業人士都是銀行理專或是經理
但是她們提供的建議，往往就是對她們有利
但是對我財務狀況卻幫助不大
請問到底要去哪找合適的專業人士諮詢啊
個人年紀40
支出所得方面
年稅後50M
年支出1M
資產方面
股票300M
定存100M
地產600M
以上都是大約，但是會有些許浮動
所往來銀行接觸的已經是該行最高級別的理專了
但是還是常會推銷儲蓄險或各式保險商品
請教板友們都如何尋找適合諮詢的專業人士
謝謝大家
作者:
forent (為何那麼愛睡覺呢?)
2021-10-04 21:12:00體制問題吧,外國好像很多是獨立的,也是考慮這原因不是不想只是後面有人拿刀逼吧但沒想到愈來愈扯加上上面也愈來愈倚賴結果連金融工具的功能都失效了
作者:
aloness (aloness)
2021-10-04 21:23:00台灣的理專普遍蠻糟糕的而且你的數字單位是M(百萬), 專業人士應該指的是記帳士之類的
作者:
ohyakmu (yaya..ohya)
2021-10-04 21:28:00這等級，問問外商銀行或許比較有辦法吧，比如瑞銀總不會還在推儲蓄或保險吧？
作者:
Altair ( )
2021-10-04 21:52:00利益衝突(代理人)問題 可以的話 就自己做功課都不動 有時候比採納不當意見而行動 會更好先求避稅(減免) 再尋求投資(增值) 或許是比較容易的路線
作者:
youngice (youngice)
2021-10-04 22:31:001000m資產年收入50m，資產集中在房地產60%，如果房地產都在台灣也代表蠻集中，你理財目的如果是要在於如何維持你既有的資產，那應該盡量分散或是轉到更安全的地方，如果是為了創造更大的資產，那應該是我們問你
這個資產規模找會計師或者專門做規劃家族辦公室的吧重點應該在稅務規劃、資產傳承跟風險規避
作者:
ameryu (雨龍千尋)
2021-10-04 23:48:00稅務問題會比較大
你有沒有考慮找事業夥伴討論這個話題？感覺到這個等級應該彼此都會聊一下才對？就是找你的同溫層聊的意思他們應該有管道
作者:
hsbshung (shung)
2021-10-05 00:42:00但你不可否認在某些目的之下，保險的確是很好用的工具
作者:
lrm549 (洛恩 a.k.a sirius)
2021-10-05 00:59:00你這不能找瑞士銀行？ 台灣有分行阿另外就是你應該要找專業會計事務所 及法律相關 先把稅務處理完該信託信託 開公司開公司 你就會發現新天地了資產累積到這個程度 都沒有專業稅務相關人士也是蠻妙的
稅務有專人協助了，同溫層多在拉投資，幫助不大板友們推薦瑞士銀行理專，請問有前輩接觸過嗎？希望可以分享一下瑞行提供的服務和得到的收穫
作者:
lalaBar (拉拉霸)
2021-10-05 06:14:00應該是你來教大家吧
作者:
Sana (靜止)
2021-10-05 07:28:00有，不過就是私信
作者:
cchaha (挖搭戲挖嘻嘻哈哈)
2021-10-05 08:39:00我看我也去考個CFP好了……
作者:
Delisaac (Time waits for no one.)
2021-10-05 08:57:00就算去private banking，他們也是狂推你結構型商品或保險啊
作者:
sonasay (果然翁)
2021-10-05 09:59:00要看你的目的是什麼 想賺更多還是保本為主
作者:
akmc (人=.=)
2021-10-05 13:48:00如果M是指百萬的話，什麼都不用做就夠了吧
看你的目的是什麼，如果只是看你提供的數字我也有CFP，我會直接跟你說，沒什麼太大需要調整的很多時候理專只是提供工具而已，大部份稅務或規劃都會去找會計師、律師之類的