作者:
alaga (alaga)
2023-02-24 07:25:06幫親戚代問
有親人55歲準備退休，扣除房貸跟房地產，可以投資的資金約一億
希望投入較為低波動的標的，目前想法是
股票30%
包含台灣跟美國的ETF,例如VT, 0050, 0056
債券40%
美國公債跟高評等公司債或BND為主
定存20%
台幣與美元定存
黃金10%
包含ETF與實體黃金
請問這樣配置適合嗎，或是有其他建議？
因為投資都是美元跟台幣，以這麼大的金額需要配置其他貨幣像是歐元或人民幣分攤風險
嗎？
配置黃金是擔心通膨，但黃金畢竟不會產生現金流，退休配置需要有黃金相關投資嗎？
與其配置黃金抗通膨，也可考慮買房收租以租金抗通膨。定存要注意一戶全年儲蓄投資特別扣除額27萬，及每筆利息超過2萬元的二代健保補充費與10%所得稅。
作者:
daze (一期一會)
2023-02-24 07:52:00預計有多少開銷？預計有多少餘命？有遺產需求或預計花完？
單筆股利超過2萬會有20%二代健保能提供穩定情緒價值的投資也很有意義，如果就像單筆績效高於定期定額，但是定期定額可以對抗人性。所以如果買黃金可以讓長輩安心的話，買一點也不是壞事如果沒有投資的習慣，建議分批配置資金抱得住很重要海外投資670萬以下免稅，大筆資金可以多多利用
作者:
ffaarr (遠)
2023-02-24 08:16:00vt裡面就有歐元英鎊加幣日幣人民幣了。
作者:
IBIZA (溫一壺月光作酒)
2023-02-24 08:42:00實體黃金除非你有實用或是避難需求，不然不需要買實體黃金，現在很多紙黃金產品
作者:
DOCK890 (ck)
2023-02-24 17:18:000056可以換成00919，56股息只會越來越少
作者:
peter98 (新兵)
2023-02-25 13:34:00約一億就是信託 其他不用問
作者: chenblue (RD Engineer) 2023-02-25 21:31:00
其實你說的這樣基本上就可以了更多一點的話，的話可以考慮到新加坡弄家族辦公室了。
作者:
ohyakmu (yaya..ohya)
2023-02-26 20:48:00家族辦公室要4.5億，不是多一點而已了，還規定部分本地投資，除了超有錢，一般不划算吧。
作者:
XoPXoP (兩斤叁兩)
2023-02-27 09:41:00台科大之光 科技業賺到1億
作者:
yuenru (有挑戰很好呀)
2023-02-28 15:26:00推 信託
作者:
zzing (小Z)
2023-03-03 11:43:00投資移民