作者:
joug (好東西不簽嗎)
2018-08-06 16:44:48金管會出手嚴管虛擬貨幣帳戶 不配合就關戶
有鑒於虛擬貨幣盛行，同時為強化銀行防制洗錢，金管會近期發函全體銀行，要求對比特
幣等虛擬貨幣交易採取五大措施，當客戶不配合實名制就應關戶拒絕交易。
金融監督管理委員會7月27日發函全體銀行，要求銀行針對虛擬貨幣相關帳戶業務，須依
洗錢防制法規定辦理，並採取五大措施，同時請銀行公會研議相關細部做法，並於一個月
內回報金管會。
這五大措施分別為：一、是認識客戶身份（KYC），銀行需辨識客戶為虛擬貨幣平台業者
或虛擬貨幣服務業者，即客戶為虛擬貨幣交易所或虛擬貨幣代購者。
二是採實名制，即不管是虛擬貨幣平台業者或虛擬貨幣服務者，及其往來客戶，銀行都必
須做到KYC。
三是綁定銀行同名存款帳戶，即虛擬貨幣平台業者或虛擬貨幣服務者的客戶買賣虛擬貨幣
時，須透過銀行同名存款帳戶，避免現金交易。
舉例來說，某A透過甲虛擬貨幣平台買賣比特幣等虛擬貨幣時，須透過A在銀行的同名帳戶
，不能使用他人的銀行存款帳戶進行交易，也不能使用現金。
四是可疑交易監控，銀行須列高風險客戶並列出監控態樣，針對可疑交易等隨時作監控，
一旦發現疑似洗錢，就必須依法申報。
五是對不配合者關閉帳戶，虛擬貨幣平台業者或虛擬貨幣服務者的客戶若不配合實名制作
業，銀行應關閉帳戶拒絕交易。
金管會表示，虛擬貨幣平台或服務者通常被銀行視為「高風險客戶」，國內僅兩家銀行在
做虛擬貨幣交易平台的收款行，其中一家銀行因為無法掌握虛擬貨幣交易平台使用者的身
分，基於風險考量下，已在今年3月正式關閉該平台的交易帳戶，只保留該公司的存款帳
戶。至於另一家銀行，除要求平台實名制外，連平台使用者也都需要在該銀行開戶，以利
銀行做KYC。
金管會指出，發出通函透過銀行納管，除可強化防制洗錢外，銀行有所遵循後，也有助更
多銀行承作相關業務。
https://udn.com/news/story/7239/3292737
金管會 出手監管 炒幣專家怎麼看
他們是不是想促進usdt真棒還好usdt在以太上面了 手續費更便宜了
作者:
for767 (貓農)
2018-08-06 17:31:00想知道被關的是哪一家??
作者:
marunaru (Ahuai)
2018-08-06 18:24:00太好了 全台灣的交易所都不用玩了
作者: ketao (ketao) 2018-08-06 18:41:00
台灣交易所掰
作者:
justben (BEN)
2018-08-06 18:46:00比較好奇KYC要到幾層 比方說客戶的客戶算嗎 有規定金額嗎
作者:
ousapas (komica123)
2018-08-06 18:46:00就算是國外有法幣出入金的交易所也都是要KYC阿好奇還有哪間支援法幣的不用KYC基本上KYC=實名制
作者:
now99 (陳在天)
2018-08-06 18:47:00交易所沒聯徵可以驗證啊
作者:
ousapas (komica123)
2018-08-06 18:47:00Bitfinex KYC記得簽了三份文件...
KYC就國際金融業界標準啊不然你藏到天涯海角，美帝都可以用洗錢的理由抄你台灣奇怪的地方就是KYC和國際接軌，稅制又不接軌了大部分先進國家對於加密貨幣的稅制都是用財產交易來看而不是用商品的VAT每次交易都課稅牽涉到法幣的交易所都會有KYC啦，不然找不到配合銀行有些交易所會用偷吃步，法幣交易pair就會跳到OTC這樣就一樣不用KYC，而且看起來都是同一個平台交易
作者:
labiron (labiron)
2018-08-06 19:53:00大不了換找國外銀行就好
作者: Lun0103 (那不是阿嬤她們家嗎) 2018-08-06 20:05:00
SB
作者: mark81g (白龍至尊) 2018-08-06 20:17:00
本來就實名制啦!!金管會已知用火?
作者:
JoyRex (JoyRex)
2018-08-06 21:26:00所以才會被抄家啊
作者:
ECZEMA (加油!)
2018-08-07 05:31:00也難怪一些技術知識高深的駭客或科學家 都覺得被法律綁住
作者: r83you (養雞場) 2018-08-07 10:07:00
銀行KYC，國稅局卻以進出總金額課稅
作者:
xmonkx (無奈)
2018-08-07 11:17:00btc-e 的後繼者 wex.nz 也GG了 = =
作者:
jackshyu (老闆一杯檸檬汁XD)
2018-08-07 13:07:00亞太繳稅中心
作者:
kugwa (kugwa)
2018-08-09 15:10:00Know Fucking Customer, KFC