作者:
joug (好東西不簽嗎)
2019-04-09 17:01:55防洗錢 金管會盯上虛擬貨幣業者
金管會盯上虛擬貨幣業者，首度將銀行對虛擬貨幣業者往來情況，納入今年度金檢重點，
包括是否列高風險客戶採取強化控管措施，虛擬貨幣平台交易的使用者是否採實名制等，
防堵透過虛擬貨幣洗錢。
亞太防制洗錢組織（ＡＰＧ）對台評鑑結果八月正式出爐，金管會今年對金融機構金檢，
洗錢防制仍是重點，首度鎖定虛擬通貨業者。
知情官員表示，比特幣等一七○○多種虛擬貨幣交易盛行，也引發洗錢防制等疑慮，金管
會去年七月針對銀行辦理虛擬貨幣相關帳戶業務，發函訂定反洗錢規範；去年十一月新修
正的洗錢防制法，也將「虛擬通貨平台及交易業務之事業」納入管理。
官員表示，洗防法雖將虛擬貨幣業者納管，但法務部與金管會尚未訂出相關子法，子法訂
定還要一段時間，目前只能先透過銀行防堵虛擬貨幣業者洗錢防制問題，有必要透過檢查
，實地了解銀行對虛擬貨幣相關帳戶業務，是否確實符合金管會的要求。
據了解，金管會檢查的重點，包括第一，銀行對包含虛擬貨幣交易平台業者在內的「高風
險」客戶，是否依規定強化審查措施。
根據金融機構防制洗錢辦法，金融機構應定期檢視並更新客戶資訊，尤其是高風險客戶，
應至少每年檢視一次；對高風險客戶還須採取一些強化措施，包括建立或新增業務往來關
係前，應取得高階管理人員同意，並了解客戶財富及資金來源（例如是薪資或投資收益等
）。
第二，是否確實執行金管會去年七月發布的規定。官員說，銀行跟客戶建立業務關係，基
於ＫＹＣ（認識客戶），須辨識客戶是否為虛擬貨幣服務業者（代購業者）或虛擬貨幣平
台業者（交易所），如果是，虛擬貨幣服務業者或平台業者須對其客戶ＫＹＣ，且採實名
制。
官員舉例說，虛擬貨幣代購業者甲公司，對使用者Ａ、Ｂ、Ｃ提供代購等服務須採實名制
，銀行藉此才能了解客戶身分、做什麼交易、是否涉及洗錢交易等；使用者若不願採實名
制，銀行應拒絕交易。
除了銀行，壽險公司的客戶中如果有虛擬貨幣交易平台業者，金管會也列金檢重點。
https://udn.com/news/story/11316/3742374
虛擬貨幣業被金管會盯上 專家怎麼看
點數卡洗錢詐騙多久了，新聞天天都有，整天裝聾作啞加密貨幣就一邊說是商品要課稅一邊又說是虛擬無法支付連菲律賓都超車台灣台灣是第一個可以在便利商店買比特幣的國家
被搞到落後鄰國，日本連鎖商可以用比特幣支付菲律賓有真正金融業的比特幣ATM，還可以用做匯款方式台灣的加密貨幣就被莫名其妙被針對啊，不氣才奇怪
作者:
Ashaku (盡心篇 天地同流)
2019-04-09 17:25:00他們只會禁止他們不會用的洗錢方式啦
作者:
a1379 (超☆魯肥宅)
2019-04-09 17:41:00金管會就是一群跟不上時代的老屁股 垃圾
作者:
leftless (兩個月倒一次垃圾)
2019-04-09 18:08:00台灣用點數卡洗就好啦 誰會拿數位貨幣去洗?
作者: losewing (.......................) 2019-04-09 19:29:00
防洗錢？防沒進貢給政府吧！
作者:
darkdixen (darkdixen)
2019-04-09 19:50:00見紅喜氣
其實背後黑手應該是現在金融界，不過政府沒長遠眼光，當金融界走狗，被罵也是活該。
作者:
teddychu (Teddy!)
2019-04-10 07:11:00他們只會禁止他們不會用的洗錢方式啦
那些基金會放著擺爛，來這邊管虛擬貨幣交易要對客戶DD，智障