小弟這三天一直在處理相關的事
事情大概就是三天內分次匯了一筆錢買比特幣或穩定幣然後打出去
後面幾次就被風控
風控的情形不是控提領，是入金後錢被扣著 (新台幣喔)
被控的時候資金從銀行轉出、進入Bito帳戶，但app上顯示審查中
然後你就只能等，錢被無息的押在交易所不能動
之後就收到email，要求姓名、銀行帳戶名稱
這都還好
之後又要求
- 銀行三個月內交易明細
- 三個月內薪轉帳戶交易明細
- 所有匯出過的國外交易所錢包地址和平台截圖證明
- 國外交易平台上的所有交易記錄截圖
可以發現越到後面越過份，有些要求已經侵犯隱私
但錢被押著，你也不能不給
後來打去金管會詢問，轉幣託相關承辦人，幾小時後錢就解鎖了
我覺得這一波風控問題很可能不是交易所或是金融上的問題
是金管會要防治洗錢，但相關的法條很不完整，只有一個大概
然後一紙公文下來，公司怕查，就自行解釋，亂審一通
防衛性收集資料的概念
重點是你被管控之前，沒有一個法源依據可以讓你知道
你這樣做要先審查，要準備什麼東西給他審，
錢進去卡住押著才開始審問，等於是在脅迫下被審查，感受非常差
而且提供資料後也不知道交易所有沒有方法可以保護你的個資。
就像錢匯出去海外券商，你在海外要投資什麼甚至被騙
都不是幫你匯出的國內銀行可以管的，頂多匯出要申報用途
不符合頂多就是不給存
而不是錢拿了扣押著開始審問個資
幣託平台客服是還蠻快的
相關問題大約一天內都會得到回覆 (但就是要等他上班)
經過這次事件我是覺得平台還能用
(以本土網路/金流服務商來說，幣託這流程算服務非常好的...)
但整個投資流程
我覺得不可預測的風控才是我的最大風險... = =
國家根本沒有規範風控要怎麼控才合理
他覺得你有風險就押著錢，爽問啥問啥
再這樣亂搞下去，就是大家都會往不受監管的方向跑而已
有比較好嗎
退一萬步講
假設今天交易所真的有流動性危機，錢領不出來
他一句「配合金管會」就可以拖你很久的時間
金管會要背這個鍋嗎