匯豐防洗錢 拒2正妹開戶
2016-08-25 02:34 聯合報 記者孫中英／台北報導
兆豐銀行美國紐約分行未申報疑似洗錢案例，遭美國重罰，全體銀行繃緊神經，加強對客
戶KYC（知道你的客戶）查核；外商銀行網路遍布全球，對開戶客人KYC要求更為嚴格。據
了解，匯豐銀行就因為成功拒絕兩名有負面新聞的「正妹」開戶，免於淪為跨國不法集團
的洗錢管道，但隔壁的本國銀行卻因此遭殃。
據了解，某天有兩名打扮入時的正妹，走進匯豐銀行台北某家分行說要開戶，但負責接待
客戶開戶的銀行人員發現，明明是Ａ女要開戶，卻由Ｂ女回答問題。
行員問了兩名女子姓名後，不動聲色「馬上Google」，雖然當時檢方還未偵破一個跨國仲
介性交易集團，卻發現其中一名女子已有不少負面新聞，行員覺得不妥，當場拒絕開戶申
請。兩名女子非常生氣，還拿起手機拍照存證，但匯豐行員態度堅決，兩名女子知難而退
，改到隔壁的本國銀行開戶。
沒多久，台灣就爆出警方追緝跨國仲介性交易集團的新聞，其中一名女子還登上報紙頭版
頭條。
原來該不法集團常有「海外客戶」資金進出，看上外銀海外綿密網點，方便資金流通，才
找上外商銀行開戶。
匯豐銀行這個案例已在市場流傳，這位峻拒美女開戶的櫃檯人員，也成為該行年度打擊犯
罪表率，接受行內表揚。
http://goo.gl/9qgf4S
1.本土銀行的客訴系統浮濫，不合法不合規定的長官都要第一線弄得客人滿意
客訴制度浮濫到不是存戶本人都可以大小聲，哪個經辦敢堅決，馬上請你們襄理出來
2.以後查聯徵、建影像或者查家事跟領補換，搞不好還要列印孤狗頁面