新聞標題：OBU亂象多 金管會重罰這7銀行
來源網址：http://udn.com/news/story/7238/1959121
內文：
金管會今天（13日）發布，裁罰中國信託商銀、台北富邦、國泰世華、元大、日盛、大眾
、永豐等7家銀行，這7家銀行辦理國際金融業務分行（OBU）開戶相關作業發生缺失；其
中，中信銀行、國泰世華及台北富邦缺失情況較為嚴重，各罰緩600萬元，元大及日盛銀
行被罰400萬元，但7家銀行都遭限制部分外匯衍商業務，恐進一步重創這7家銀行OBU獲利。
金管會表示，今年針對中信銀行等7家銀行，辦理OBU開戶及財務資料審核作業檢查，發現
這些銀行KYC（認識客戶）及風險控管有缺失；其中像中國信託商銀，有行員違規建議客
戶到OBU開戶，另外包括中信、北富及日盛銀，有違規協助客戶編制財報情事，國泰世華
則有違規協助代辦公司辦理客戶境外公司註冊等情況。
金管會銀行局還要求7家銀行，須擬具檢討改善報告並報董事會，包括檢討督導企金業務
部門（含TMU部門）負責人及相關人員疏失責任，且檢討責任「無上限」，另須檢討相關
人員獎酬，包括已發放獎金是否追回，另外7家銀行的外匯衍生性商品「新業務」，包括
複雜性高風險、賣出選擇權、境內不保本結構型商品統統不能做，到改善為止 ，恐將大
幅重創這些銀行的OBU獲利。
心得：
怎麼都是民營銀行被罰阿，反正OBU戶大家好像也都是隨便亂開
難道是因為反避稅條款過了，所以準備要開始清查嗎?
另外幫客戶編報表，似乎也是必備技能了
還有違規協助代辦公司辦理境外公司註冊不知是什麼
總之，金管會最後重罰600萬!!
真是嚇死人了~噗噗!!

這些罰款對那些私人銀行根本就是小case，不像美國隨便就罰上億

反觀47e

有心要罰，業務停辦時間多延幾個月或擴大停辦業務範圍，銀行自然會怕，罰幾百萬只是做給外人看而已

其實同一天罰最重的是一銀阿，被罰1000萬阿...

講難聽點，還不是政府底下的銀行出事，現在才想管其他銀行，這幾家只是金管會證明我現在有做事的犧牲品而已療養院案中信證搞成那樣子，是不是該拔券商牌了啊

樂陞案不就一堆人無視風險想要套利而已，券商責任不大吧

中信證本來就沒錯 不是那些人貪 會這樣？ 死有餘辜啦

雖然我不是很推非凡新聞的出貨百分百，不過今天阮慧慈有講清楚券商在公開收購案要負的責任和該做的事，也提到中信證對療養院案的手續費收的異常低，算是值得看的片段證期局也說是違約案，沒照一般違約狀況，先代償賣方再向買方求償說不過去

樂X這間公司在業界和股版風評在出事前可以去問問

付妳媽責任啦法條哪條說一定要收費？

樓上可以桶吧 大家金融同業有必要扯到人家媽媽?這個版的素質在哪?? 版主請好好處理

版主? 喜歡選擇性處理的那位版主喔 XD

樓上版主處理了 你要崩潰到什麼時候

處理了什麼 XDD

當人家版主不用睡覺歐XDXD

怪了，我是在講這件事喔，你解讀能力好強喔 XD

罰重不重，不能只看罰款多寡，被停什麼業務才是重點

這是TRF的後續金檢懲處吧

罰錢不痛不癢，應該把負責人送到監獄關。罰錢不痛不癢，應該把負責人送到監獄關。

銀行若真犯法 客戶有種就上法院解決 整天逼銀行走仲裁根本作賊心虛

推樓上

高山威武奉公守法 值得信賴

推Del大銀行想當煽客抽傭的心態也有錯 尤其讓客戶玩這種高風險又複雜的工具 風險評估也沒做好 RM甚至TMO沒幾個知道訂價模型和參數 高層只想爽爽賺手收 結果出事了再來處罰 結果只有上手爽爽賺

DCI 掰掰

這次幾間大的民營居然沒台新

追獎金也太低級了 銀行賺的比業務員獎金還多

應該是金管會要求

違規就違規扯什麼政府底下的銀行，阿一家食品業者出包就不會去查其他家食品業者嗎？

這次停牌連一隻腳的比價也不行，蠻嚴重的