新版實質受益人聲明書

作者: wind5712 (風起)   2017-10-14 12:33:45
去年金管會規定視公司型態決定是否要簽實質受益人聲明書,
不過。。。816從今年9/18開始用新的實質受益人聲明書,不論上市櫃、公發、非公發,
一定都得填寫董事長、總經理、財務長、所有董監事的生日、國籍,否則後續的額度建立都不肯放
行。
最大的問題就是公司都說第一次聽到銀行要這些資料,有些比較缺錢的會提供,但大公司
或不缺錢的就不提供或是只給董事長資料,所以業務推廣上有一定困難。
部門與法遵也開了會,法遵表示是金管會的新規定,只能遵循規定製作表格。我也問了其
他銀行,阿哩他們都沒聽說過有這件事,還是用去年底的版本。
請問各位先進,其他銀行為什麼還沒適用新規定呢?懇請解惑,謝謝
作者: elephant211 (大貓)   2017-10-14 12:56:00
財務長也要 ?? 應該是總經理吧
作者: bankauditor (oda)   2017-10-14 12:59:00
財務主管也受規範沒錯
作者: littlesung (桑原)   2017-10-14 13:58:00
若是金管會的新規定,應該要請法遵提出相關函令吧
作者: a98756538 (a98756538)   2017-10-14 14:07:00
上市櫃不用啦
作者: wind5712 (風起)   2017-10-14 14:31:00
對了總經理也要,有財務長這職位就要填,然後816確實上市櫃要填寫
作者: superhoya (超級好野)   2017-10-14 15:17:00
叫法遵拿條文出來啊,別間就不用816就要,哪合理
作者: kaoruhan   2017-10-14 16:45:00
011用新版本了......
作者: wind5712 (風起)   2017-10-14 18:13:00
011也要高階人員生日了?
作者: leon99 (李奧)   2017-10-14 19:07:00
離職率又要增加了
作者: hank9201 (hank9201)   2017-10-14 20:33:00
有喔,我們行也要
作者: amy5613367 (壓壓壓灰~~~)   2017-10-14 20:34:00
013也要
作者: coonash (庫耐)   2017-10-14 21:15:00
要更新就一次更新完畢 每隔一段時間實質受益人證明就改版客人早就被問煩了XD
作者: steven11230 (拉嚕撒)   2017-10-14 22:17:00
009最近也要了
作者: rebbeca (rebbeca)   2017-10-14 22:18:00
連高階管理員都要客人聲明
作者: stupid1226 (米斯特)   2017-10-14 22:26:00
最近都開始要了 聽說明年會更嚴
作者: Kydland (RBC)   2017-10-14 23:46:00
防制洗錢與國際接軌很重要 但這種就是揣摩上意的做法金管會或者應該說國際規定是要求金融業自己要建立一套模式 沒有人那麼無聊 國際組織也都不會去規定細節的東西但你的模式是可供檢驗通過的 就像兆豐紐約被罰是因為沒有建立一套SOP程序國際組織是要求足以辨識 而不是要大家祖宗十八代般地擾民這根本就叫做廢話 填得越詳細 當然就越足以辨識但他們從來沒有要求台灣要這麼做 國外也不是這樣搞的不然大概就是新主委要求內控 大家就又在那邊揣摩上意美國的實質受益人不是像台灣現在這樣玩的
作者: arkin (我覺得你瘋了~別傻啦孩子)   2017-10-15 00:59:00
怎感覺這篇文章內容似曾相識 我覺得最煩的是 新推出都不好好規劃 有問題或者各種不同情況 需要找人搞清楚到底要怎麼做 都沒人願意出來把事情搞清楚要不然就是朝令夕改 造成跟客戶說詞反覆不一又或者推出啥新表單都不正式公告 靠口耳相傳在推行 然後同一個銀行還作法不一 大家解讀都不同回歸到最原始的問題關鍵就是:推行一件事情從來不告知為何要如此做 只會說現在要這麼做 不告知concern什麼 所以所有情境劇場就各部門各分行自行決定做法 在那做不必要的徵提而不是搞清楚到底為何要做此事再去判斷 徒增業務端的困擾
作者: JULIA2378 (臉紅紅)   2017-10-15 18:35:00
真的!不能同意樓上再多
作者: Kydland (RBC)   2017-10-17 23:44:00
重點在於是否建立一套足以辨識的程序是否依照SOP行事這才是國際防制洗錢組織要看的而不是要大家填得這麼詳細國際上本來就是看SOP 和這套SOP是否可供檢驗啊妳台灣現在弄得這麼細就是廢話而已如果大家都這麼做早就沒有洗錢這種事了台灣人一直搞不懂甚麼叫做SOP 他的精神在哪裡這就好像一個病人和醫生說她頭痛 醫生排他去全身電腦斷層掃描一樣荒唐(不考慮健保給不給付問題)
作者: corona (可樂娜~娜姐)   2017-10-23 23:16:00
要我簽這個我就說那關戶吧 我沒差

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