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作者: PitzMan () 看板: Bank_Service
標題: [新聞] 國內首例！銀行行員竟被LINE詐騙匯出265
時間: Tue Oct 24 22:06:53 2017
來源網址:
https://today.line.me/TW/article/VOB8Gl?utm_source=copyshare

內文
國內爆發首宗銀行行員遭 LINE 詐騙案！金管會今 (24) 日表示，上海商銀行員遭詐騙嫌
犯假冒客戶以通訊軟體 LINE 詐騙，而把客戶的錢匯出 265 萬元，為國內首宗 LINE 詐
騙盜領案，上海商銀遭金管會開罰 300 萬元罰鍰。
銀行局表示，有一名詐騙嫌犯拿到上海商業儲蓄銀行某位客戶身分證字號、銀行帳號等個
資後，打電話到上海商銀豐原分行，假冒是這名客戶變更電話、地址，然後要求與行員互
相先加 LINE，「假客戶」再以 LINE 私訊方式，指示行員辦理匯款作業，該行員不疑有
他，輕易就讓詐騙嫌犯盜領走活期存款 265 萬元，最後銀行發現，趕緊通知客戶與金管
會。
目前該名行員已經被記大過處分，而客戶遭到詐領的金額，上海商銀也承諾全數賠償。
銀行局指出，上海商銀行員未確實依內部作業規定，與客戶本人確認聯絡電話變更的正確
性，自行例外以通訊軟體 LINE 私訊指示辦理跨行匯款，亦未取得客戶存摺及取款憑條，
以重建磁條、取款條後補方式辦理提、匯款作業，未確實執行內部控制制度的缺失，違反
銀行法第 45 條之 1 第 1 項規定，核處 200 萬元罰鍰。
銀行局表示，這是國內首宗詐騙嫌犯以 LINE 盜領走客戶存款的案例，但這只是個案，目
前還看不出來銀行客戶個資有大批外洩的情況，至於詐騙嫌犯的個資來源為何，目前檢調
還在調查中。
另外，金管會針對上海商銀辦理「存款開戶及洗錢防制作業」專案檢查報告時，發現其洗
錢防制並未落實，開罰 100 萬元。
心得
看到這新聞覺得好誇張，銀行行員有這麼好騙@@？？？
金管會罰300萬再加賠客戶的265萬，一個匯款就賠了565萬………行員只有記大過，不會
被fire嗎？0.0

太扯了吧 要動用裡面的錢可以不用第二步驟授權就直接動用嗎

什麼時候已經先進到可以用line轉帳了？ 服務這麼好？還沒有單筆5萬以下的限制？ 這沒有？？很難解釋

這麼方便？

XD

照流程走是只能記大過，主管有沒有私下約談又是另一回事

這個行員不是共犯就很難說得通，基本上客戶個資一目了然

有點扯, 銀行業不是都要求白紙黑字的嗎, 用LINE轉帳...要嬤分行訓練或風控出了問題, 要嘛可能是有案外案

傳真指示件阿，連傳真電話都是稽核項目一定是新來的

說不定騙子用正妹大頭照(誤

應該有避重就輕吧

無摺也能匯出避重就輕+1 無摺無密碼也能匯出好奇怪還要是大額 大額匯款不是都要主管審核嘛？

以重建磁條、取款條後補方式辦理提、匯款作業重建磁條，所以是有摺狀況

借方的活期取條沒有原留印鑑錢可以扣的出來喔？

比扯鈴還扯

蠻誇張的 這行員應該有內情

行員應該也要賠

所以是掛失補發然後有摺匯出嗎基本上就是用line請行員補發完再幫忙填寫匯款單然後說之後會去補蓋章這樣?更改資料用電話聯絡想想實在不妥日後有爭議總不是去調通聯紀錄吧

銀行可以跟行員求償...

這案子不單純 這筆錢不用覆核嗎

匯款單主管不用覆核嗎？可能行員有跟主管說，主管不疑有詐回一樓，基本上驗印是行員驗，有的時候客戶也會說先扣之後再補印章，但是前提是信任的客戶

要"補" 風險就出來了

這是熟客大戶吧，敢這樣隨便轉，一定有內情阿

這案子不單純＋1，換存摺 無摺取款都要覆核或密碼，居然能這樣就通過？

經辦為了規避查核、先用磁條維護方式把原本沒有交易用途的票據託收簿變成存摺、因為磁條消磁維護是很平常的動作、覆核主管也沒確實核對就放行、之後經辦在自己金額權限內多筆小額匯出、覆核主管跟作業大主管等到結帳核對傳票時才會發現～經辦不是菜鳥、經辦是整個分行年資最老的、自以為聰明！無摺或是取款條待補不是不能做、而是有各種要與客戶確認與分層覆核的機制、只是經辦做了磁條維護先規避了無摺的控管機制、在加上覆核人員不是按實價留存資料與客戶確認、而是憑假冒的客戶留給經辦的電話去聯絡、兩種交易的控管機制就毀了～

即便是vip客戶要先扣款，也該撥通電話確認一下

把託收簿變存摺也太扯了

銀行為了快速還有客戶，常常不按規矩，很多事情沒爆而已。主管看到熟客都說沒問題，結果出事都行員的錯。

難怪招考

這邊我就要說了華南補磁條是要看身分證的而且要本人沒證件除非是確定身分的熟客不然就算被狗幹也不可能讓他補但是兆豐貌似沒有在要求這點超怕客訴 綁手綁腳消磁隨意補再者兆豐的交易設計很容易偷天換日直接把磁條換成別人的甚至不用授權只要有心幹錢真不要說太簡單只能說兆豐一直說要降低作業風險但是最大的風險就是來自他的原始系統真是心驚驚而且現在奧客多要不說投訴總行不然就投金管會一投訴就扣分 寫報告怕被投訴 漏洞就慢慢變大想踩死規定就是找死臨櫃大額存現 要求提供身分證結果被罵好說歹說竟然還報了別人的身分證號碼你能怎辦他就要投訴你總行會挺嗎？再挺也要寫報告到最後就變成行員口氣不佳造成客戶誤解完全偏離主題而且變成行員的錯為什麼呢？因為奧客一旦自知理虧就會說行員態度不好然後就說要投金管會事情到這地步總行一定讓步行員就qq囉這種情況我在008看過017也看過我想其他行庫應該也不陌生吧

推樓上 廢物只會投訴態度差 這種通常貢獻度很差

說不定客戶要買商品，為了業績只好配合

案情不單純...說不定根本是大客戶被詐騙了最後翻臉不認

磁條維護要過B但很少B會看阿，隨便拿本存摺維護客戶帳號就可以親而易舉的騙到系統，取條待補授權等級A好像比這次的高很多~~ 我是覺得都推給經辦滿廢物的

經辦自己刻意規避多種控管措施、第一天還接到某一筆匯款收款行來電照會告知收款帳戶是警衍戶、依然告知對方可入帳、還在當日主管已經明確指示在客戶來行補章前不得再接受交易指示下、隔日依然在自己權限內匯出多筆款項、第一日原覆核主管其實放假、覆核作業是職代的另一位主管放行、經辦第二天卻欺騙剛收假不知情的覆核主管、繼續執行假客戶的交易指示、整件事覆核主管和作業主管當然有督導不周及覆核不確實的責任、也搞的一堆人被牽連懲處和調動、但是經辦要負最大責任是沒有疑問的～

樓上是不是被吃字啊原來是jptt的問題

這案例蠻誇張

我覺得不意外耶，本來就有些民營銀行沒照著標準流程走，之前被主管要求那樣做，根本就都是在玩火，幸好後來我離開了。

樓上b大那個經辦會不會太扯了...是勾結客戶嗎....

就像金管會的記者會講的一樣、經辦也賠錢了、所以雖然覺得他的舉止極度可疑、也不太像是有所勾結～單位直屬主管也認為經辦很單純、純粹是過度信任客戶～單蠢！

可是一銀也遭詐騙匯出了50億...

經辦要賠多少

回某樓華南沒規定消磁要本人，那是經辦自己小心，客人如果手持存摺經確認是正常使用最近一本的存摺且行次餘額無誤(電腦可查)，就可以更新

那看來還是取決於主管之前的分行主管沒親眼看到證件是不會放行的