作者:
wen7799 (小楓)
2018-07-11 12:21:21如標題，最近在念洗錢防制法(要考證照)，請問如果大額轉帳要通報嗎?
我的理解是轉帳並非現金交易，所以不用通報，但看案例又有說可能疑似洗錢
有銀行實務的大大的可以指點迷津嗎?
謝謝
作者:
BKD 2018-07-11 12:42:00要
作者:
wen7799 (小楓)
2018-07-11 12:51:00ㄜ...我是認真發問的，如果問題太蠢再請版主刪掉
作者:
yamitis (神已飛躍起來了)
2018-07-11 12:52:00要啊
作者:
b604191 (嫩晁)
2018-07-11 13:06:00其實通報不通報和交易是現金還是轉帳關係不大，只要可疑就應通報
作者: jenny50218 (泡泡) 2018-07-11 13:12:00
那通報跟金額大小有關嗎 還是只要可疑就要？
作者:
wen7799 (小楓)
2018-07-11 13:15:00抱歉，我的問題應該是:轉帳超過50萬是否應一律通報？
要看你的申報是指可疑交易申報(第十條)還是達一定金額通貨交易申報(第七條)，兩個要件不同法效不同…通貨交易限定現金(通貨)，轉帳當然不用申報，至於可疑交易只要可疑就要申報了…這個問題是洗防申報最基本的分類，如果原PO要考證照可能要再加把勁，分類沒搞定後面很多概念容易出錯
作者:
wen7799 (小楓)
2018-07-11 13:41:00感謝樓上大大
作者:
askaaa 2018-07-11 14:09:00當然要阿...轉帳也是金流
作者:
coyoteY (マジジョテッペン)
2018-07-11 16:31:00目前大額申報是指單筆現金交易50萬，而轉帳部份則歸在疑似洗錢部份，也就是讓符合疑似洗錢表徵部份，經由內部系統或主觀判定，經由內部程序後，以紙本或通報系統通報疑似洗錢，在10日內完成；而前者大額申報則是產生的當下由金融系統直接抓取相關資料，在次日中午前上傳至法務部調查局的大額通貨申報系統，相關資料可上法務部網站查詢
作者: wanptt (slim) 2018-07-11 23:51:00
大額申報是指現金收，付，換鈔，大額申報跟疑似洗錢交易申報是不一樣的，申報日期也不一樣，要先搞清楚你指的是哪個申報唷
大額申報是現金50萬 如果是轉帳覺得金額大會問一下是否認識受款人跟用途
作者:
sking (Roger)
2018-07-12 20:07:00難怪每天都有人來存45萬~50萬之間~~~
作者: wanptt (slim) 2018-07-13 09:52:00
經常性略低於申報門檻（50萬）的現金存款達特定金額，也是疑似洗錢的表徵