[請益] 轉帳超過50萬要通報嗎？ wen7799 PTT批踢踢實業坊

[請益] 轉帳超過50萬要通報嗎？

作者: wen7799 (小楓) 2018-07-11 12:21:21

如標題，最近在念洗錢防制法(要考證照)，請問如果大額轉帳要通報嗎?
我的理解是轉帳並非現金交易，所以不用通報，但看案例又有說可能疑似洗錢
有銀行實務的大大的可以指點迷津嗎?
謝謝

作者: BKD 2018-07-11 12:42:00

要

作者: c9c9c9ddde (於呀於) 2018-07-11 12:43:00

通

作者: jasonkao1229 (Cougar) 2018-07-11 12:47:00

腸

作者: wen7799 (小楓) 2018-07-11 12:51:00

ㄜ...我是認真發問的，如果問題太蠢再請版主刪掉

作者: yamitis (神已飛躍起來了) 2018-07-11 12:52:00

要啊

作者: b604191 (嫩晁) 2018-07-11 13:06:00

其實通報不通報和交易是現金還是轉帳關係不大，只要可疑就應通報

作者: jenny50218 (泡泡) 2018-07-11 13:12:00

那通報跟金額大小有關嗎還是只要可疑就要？

作者: wen7799 (小楓) 2018-07-11 13:15:00

抱歉，我的問題應該是:轉帳超過50萬是否應一律通報？

作者: ChungLi5566 (中壢56哥) 2018-07-11 13:21:00

金管會-銀行業防制洗錢及打擊資恐注意事項

作者: Dreamflier (新月夜空) 2018-07-11 13:38:00

要看你的申報是指可疑交易申報(第十條)還是達一定金額通貨交易申報(第七條)，兩個要件不同法效不同…通貨交易限定現金(通貨)，轉帳當然不用申報，至於可疑交易只要可疑就要申報了…這個問題是洗防申報最基本的分類，如果原PO要考證照可能要再加把勁，分類沒搞定後面很多概念容易出錯

作者: wen7799 (小楓) 2018-07-11 13:41:00

感謝樓上大大

作者: askaaa 2018-07-11 14:09:00

當然要阿...轉帳也是金流

作者: coyoteY (マジジョテッペン) 2018-07-11 16:31:00

目前大額申報是指單筆現金交易50萬，而轉帳部份則歸在疑似洗錢部份，也就是讓符合疑似洗錢表徵部份，經由內部系統或主觀判定，經由內部程序後，以紙本或通報系統通報疑似洗錢，在10日內完成；而前者大額申報則是產生的當下由金融系統直接抓取相關資料，在次日中午前上傳至法務部調查局的大額通貨申報系統，相關資料可上法務部網站查詢

作者: wanptt (slim) 2018-07-11 23:51:00

大額申報是指現金收，付，換鈔，大額申報跟疑似洗錢交易申報是不一樣的，申報日期也不一樣，要先搞清楚你指的是哪個申報唷

作者: FeatherNight (羽夜) 2018-07-12 19:07:00

大額申報是現金50萬如果是轉帳覺得金額大會問一下是否認識受款人跟用途

作者: sking (Roger) 2018-07-12 20:07:00

難怪每天都有人來存45萬~50萬之間~~~

作者: wanptt (slim) 2018-07-13 09:52:00

經常性略低於申報門檻（50萬）的現金存款達特定金額，也是疑似洗錢的表徵

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