一年存款165次 熟女被捕慘吃牢飯
https://www.chinatimes.com/hottopic/20191127003078-260804?chdtv
來源:中時新聞網 邱柏玟
許多人有存錢的習慣,但存錢卻也可能變成犯法!美國紐約有一名熟女賈奈特(Chanetel
garnett)把131萬美元 (約新台幣3964萬元)分成165次存入銀行,被當地政府發現「規避
法規」,因此被依法判處12個月有期徒刑;在當地拆分金額屬於非法,通常會被罰款,嚴
重則會面臨牢獄之災。
綜合外媒報導,紐約水牛城有一名33歲女子賈奈特從2016年8月到2017年9月前往美國商業
銀行存款,她帳戶內的存款有高達1313270美元(約新台幣3964萬元),但弔詭的是,她卻
將這筆錢分成165次存款;賈奈特的行為引起當地政府注意,因為她曾經在一天內跑不同
分行存款,次數高達8次。
根據當地銀行的規定,民眾到銀行存款金額超過1萬美元(約新台幣30萬元)時,必須填寫
「現金交易報告」的表格,因此會有些人會選擇將存款拆分,或是存入不同家銀行;但「
拆分」行為被認為是企圖逃稅,進而隱瞞擁有高額現金的方式,所以屬於非法的,若是被
發現會視情況罰款甚至判刑。
因此日前賈奈特拆分交易的行為被確認後,聯邦檢察官依法判刑12個月。而檢察官也呼籲
,民眾可能認為把小錢拆分不會被發現,但行員都有受過訓練,隨時會注意有無「可疑行
動」,一開始不會直接提出控告,會先交由警方展開調查,若屬實就會抓人。
文章來源:The Buffalo News
心得:感覺美國的防洗錢的法規還滿嚴格的,拆分金額多次存款也要被判一年。
在台灣好像把大金額的款項分拆存款好像沒有犯罪問題的樣子?