作者:
feelorz (汪小汪)
2020-11-17 19:06:29我是剛上櫃的新人
今天客人提領45萬的現金
將現金交付給他後，客人拿了其中的40萬
要存入分公司的另一個帳戶
主管覆核傳票時
說這樣會被稽核抓缺失
不能提現為名，轉帳為實
有點疑惑
是法規規定不能這樣做嗎
作者: DerLuna (陽月) 2020-11-17 19:22:00
請他換個櫃檯做
作者: DerLuna (陽月) 2020-11-17 19:35:00
客戶哪知道誰是新人
是，要做存欠交易，貴行如果系統有抓，可能30～60分鐘就算再抽號碼換櫃台做，也有可能因金額相近被抓出來。
作者:
open010385 (janejane010385)
2020-11-17 20:02:00做存欠阿
作者:
kutkin ( )
2020-11-17 20:02:0045/40我覺得是可以
作者:
johnps (皮卡~)
2020-11-17 20:03:00作者:
open010385 (janejane010385)
2020-11-17 20:03:00老客戶都知道誰是新人好嗎
作者:
kutkin ( )
2020-11-17 20:04:00以前都嘛同額又大額又要做現金
作者:
yingmei (可愛的故鄉-新竹)
2020-11-17 20:24:00不行
你小櫃檯前面擋了後面說要做還不是自己倒楣 客人要做就裝白癡問主管
作者:
poisonB (狗)
2020-11-17 20:42:00推樓上 問主管比較快
作者:
ckcck (ckcck)
2020-11-17 20:43:00當然不行 你給他過出事你扛
直接轉頭丟給襄理就對了常去的客戶怎麼可能不知道誰是新人
作者:
sn245763 (Herman)
2020-11-17 21:03:00現金故意提45萬就知道是老司機了提49萬明顯就是規避防制洗錢，提45萬你想嘴都不能嘴。
作者:
asdfg567 (生存是規則，不是選擇。)
2020-11-17 21:10:00借貸不合一律切臨欠 不過如果繳稅繳健保就算了
作者:
INNBUG (最純潔的傑)
2020-11-17 21:27:00有些主管很會記仇的你讓他去面對奧客，他就找機會弄你
作者:
vita895 (鬢角少年)
2020-11-17 22:13:00嗯
作者: wwwsamyoui12 (那個那個) 2020-11-17 22:48:00
內控考了嗎
作者:
yamitis (神已飛躍起來了)
2020-11-17 23:13:00對，不行
作者: kko40228 2020-11-17 23:15:00
一定是勸導客戶重開傳票做轉帳
有些客戶會故意等你做完算好錢給他，才又拿傳票出來說要存入某帳戶，真是靠北
老司機都知道要提45萬而不是49萬，就是規避防洗錢
作者: Azhou (阿州) 2020-11-18 02:15:00
理論不行 實務上的話
作者:
sdemon 2020-11-18 07:25:00把傳票沖正，教育客戶這樣做會有洗錢疑慮，會提報法務部調查局XD
提現為名轉帳為實就是公會公告的可疑交易態樣，客戶堅持就給他做然後轉身記得通報調查局
作者: vic0607 (vic0607) 2020-11-18 18:41:00
客戶有要求做現金帳→問主管；沒要求→做存欠
笑死 你跟客戶說會有洗錢疑慮是想被客訴嗎?我哪有洗錢 為甚麼這樣會洗錢
「告訴客戶這樣有洗錢疑慮」這件事情是違法的當客戶從事可疑洗錢活動時，你應該要通報而非提醒回去重新上課
作者:
sdemon 2020-11-18 23:56:00提醒客戶這樣算違法嗎？違反那一條？又不是申報疑似洗錢，又將申報內容告訴客戶再來通報不是想通報就通報，法遵主管不給報你也沒辦法
作者: jerry5401a (佑ˇ) 2020-11-19 15:08:00
稽核專抓40-50又領又存
客戶最喜歡你這種新人了，因為很容易幫客戶洗錢、逃稅、做假帳，然後你還會幫他說話，然後你自己反而被經驗老道的稽核或金管會計缺失。
作者:
jtdp7997 (majormelon)
2020-11-20 17:33:00我們分行都做現金，主管還說臨欠不是你想做就可以做的，頗呵
作者:
joka1630 (yukime)
2020-11-22 22:54:00有些真的會故意挑新人，他知道不可以但換櫃就是嫌麻煩，反正客戶至上，幫他做掉出事也是你要扛跟他無關
作者:
see75 (玥)
2020-11-23 21:04:00做完報他洗錢啊
作者:
fsrtdwq (在我五歲時想妳)
2020-11-27 10:27:00連我們家工讀生妹妹都知道不能這樣做