原文網址: 國泰世華銀爆理專舞弊！挪用客戶款項1732萬元 遭罰1200萬 | ETtoday財經
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記者陳依旻／台北報導
金管會今（29）日宣佈，因內部稽核清查發現國泰世華銀行有理專涉嫌挪用客戶款項。涉
案金額達1,732萬元，受影響客戶達4戶，今日開罰1,200萬元；金管會強調，本會罰度都
有相關標準，會考量銀行是自行發現還是被檢舉，「國泰世華銀算是有警覺，而玉山銀行
是加上累犯」。
基於該行未落實執行相關交易之確認機制等缺失，核有未完善建立內部控制制度或未確實
執行內部控制制度之情事，違反銀行法第45條之1第1項規定及有礙銀行健全經營之虞，依
銀行法等相關規定核處國泰銀行1,200萬元，並停止該行板橋分行受理新客戶辦理保險代
理業務及金錢信託業務各一個月。
金管會說明，該行板橋分行前理專洪員自105年3月起至109年3月間，擅自將其親友帳號設
定為案關客戶網路銀行約定轉帳帳號，利用客户的信任，在違反客户真意情形下，讓案關
客戶簽署保險減額繳清及解約申請書，並以客户交付其保管之網路銀行密碼，或客户於手
機自行輸入密碼後交由洪員操作等方式，乘機使用客户網路銀行申請基金贖回，並挪用客
戶帳戶資金匯到其親友帳戶，且利用網銀轉帳交易備註功能，誤導客戶正常扣款。
金管會強調，洪員並不定期於臨櫃或ATM將部分現金回存客戶帳戶，且利用於存摺備註文
字，令客戶誤信其仍持有相關保單與基金且持續獲取配息，受影響客戶數4戶，所涉金額
約1,732萬元。
此案之所以曝光，金管會強調，是因國泰世華銀行行員發現客戶存摺註記的事項有異常，
所以通報總行全面清查，整體案件是客戶都很相信理專，對帳單沒這麼審慎研究，沒有覺
得相關資金被挪走。
日前傳出，金管會要核發「新財管方案」執照，但國泰世華銀行意外落馬，原因是涉及處
份案件，但金管會銀行局副局長林志吉受訪時回應，結果尚未出爐，會盡快在年底前公佈
。
作者: Katyfans (#1凱蒂粉絲) 2020-12-29 19:19:00
錢如果放國泰真讓人不放心==
作者:
AxelGod (Axel)
2020-12-29 19:28:00才1千多萬 ok der
作者:
chiz2 (chiz2)
2020-12-29 20:02:00沒事啦，還有哪家理專還沒用客戶錢的出個聲好嗎？
作者:
leon99 (李奧)
2020-12-29 20:33:00業績壓力越大 a錢機率越高
說實在的客戶根本沒差當然都不在乎啥對帳，反正出包銀行要連本帶息賠
作者:
ruve (黑鬍子哥)
2020-12-29 21:35:00做這位置不幹一票不然勒? 乖乖當免洗筷? 誰那麼傻,生命會自然找到出路，職涯也是
作者: Robben (裸奔) 2020-12-29 21:43:00
反正銀行會陪
作者: kutner 2020-12-29 22:08:00
國泰不意外，媒體敢報才令人意外。
作者: CSCCLSTFNEF (CLONE) 2020-12-29 22:26:00
直接廢除理專就好了，什麼理專？還不是金融商品促銷人員。臺灣一堆成本高到嚇死人的基金、投資型保單，理專賣給你的十之八九都是這些垃圾。
作者:
Liberl (利貝爾)
2020-12-29 22:55:00話說我覺得最近對航空公司 機師 空服員的追殺手法和金管會追殺銀行 行員的方式如出一轍啊一顆老鼠屎 害的機師和空服員從1月開始根本和坐牢沒兩樣一顆老鼠屎 把銀行員當賊一樣在防
作者:
chiz2 (chiz2)
2020-12-30 07:03:00推樓上資訊
作者:
kria5304 (XenoMegaREENovaSaga)
2020-12-30 07:51:00理專發大財
作者:
chiz2 (chiz2)
2020-12-30 08:25:00兩年內爆出來的就這麼多喔，還沒爆的不知道還多少
作者:
KITAN (喘口氣)
2020-12-30 08:43:00一堆理專現在就只是賣商品抽趴的蟑螂而已
感謝S大分享資訊，目前看來「台北富邦」管理的很不錯富邦銀行目前都沒有弊案，比較放心
金融業很多都是抽趴的吧，那個勞退基金案不也是百億佣金
作者:
seysem (seysem)
2020-12-30 10:20:00客戶印章要保管好啊
作者:
chiz2 (chiz2)
2020-12-30 12:11:00花旗星展渣打兩年內還沒有Tier1一堆都炸了，再下面的炸一點都不意外
根本防錯方向與其理專十屆各種沒意義查核 不如跟客戶說以後要是被抓到存摺印章密碼給理專保管開罰100萬大概解決一半的案件
作者:
chiz2 (chiz2)
2020-12-30 12:48:00樓上幽默，理專不罰罰客戶，笑死理專挪用客戶存款都該怪客戶錢太多是吧？
作者: CSCCLSTFNEF (CLONE) 2020-12-30 17:41:00
客戶把自己的存摺印鑑或是蓋好的取條給他人保管自己本來就也應該要負責吧？樓上的意見我覺得沒毛病啊！
作者:
chiz2 (chiz2)
2020-12-31 07:03:00不管啦，被詐騙集團騙錢也是你自己去ATM操作輸入把錢轉出去，都是你們這些人養大詐騙集團的，罰款啦！不然為什麼別人不被騙就你們被騙？你們這些被騙的不負責誰負責？
作者: CSCCLSTFNEF (CLONE) 2020-12-31 08:31:00
53樓的比喻…嗯…
實在很好奇，為什麼還有客戶會把印章 存摺都交給理專？？重點是連對帳單都不看！？錢少這麼多都沒發現....杜絕根源應該是主管機關要強力教育大眾，若給別人印章發生挪用，後果將自負，不然這種事只會層出不窮
作者:
erhchia (erhchia)
2019-01-02 10:03:00現行變通作法是後補取條，只能拜託稽核多來幾次認真查支持廢理專，權限拔光不用做事根本橫著走～
作者:
lyi33tw (xxxx)
2019-01-03 12:41:00為什麼還在用印章？廢除印章也是解決之道