其實我是來抱怨的，若有違版規。還請大大告知。必定刪除。 以下為正文：
近來我們銀行定審量狂增，還要我們避免過度打擾客戶。 真的好難做啊！
想問版上朋友們，有跟我一樣的情況嗎？ 讓我知道，原來我不孤單。 謝謝大家Y(^_^)Y

很多都是總行做

總行負責下放名單

原本就有B類、C類，現在又搞這個。。

017？

哭哭，我聽到都分行自己做

017吧

006吧

008也是分行做 超煩人

006做到瘋

004.5.6.7.8.9. 017.50 應該都分行做吧

006。高 中 低風險套餐流。爽歪歪

遇到智障主管 AML寫起來更痛苦

隨便寫啦 反正也沒人看

007？

寫這個根本浪費生命

一個客戶8大各開一戶 就有八個經辦有工作做 真棒

017

其實歐美銀行也是這樣 只是說他們的主管機關比較不會因為有人客訴AML太嚴又反過來靠杯銀行我覺得追本溯源是文化差異的問題 我們是"不可以有客訴"但歐美國家是"如何處理客訴"這有點像是在課堂上 東方小孩不問問題 西方小孩狂問問題

叫分行小小經辦去詢問大戶金流，笑死了，這明明要獨立單位審核才有意義，經辦敢寫分行大戶疑似洗錢嗎？怎樣都是上報奈米戶再被打槍而已

獨立單位審核也要分行第一線提供的客戶資料才比較報的出去

銀行現在都在幫調查局做事QQ

那個客戶資料檔、帳戶資料檔，總行會看不到分行看的到的銀行應該不存在吧。分行行員並沒有比較厲害可以了解客戶的往來背景跟資金來源，那些都是打電話問來的或寄信請客戶提供，總行應該電話跟地址也有吧。

一個人300筆

歐美國家也是基層營業單位在做啦 只是他們這方面的金融環境文化塑造很久了 所以比較平和 比較不會有鬼客訴台灣的問題是 明明10年前該做的洗錢防制措施一直裝死裝瞎 把問題拖著不解決 等到死到臨頭了 才不得不趕快加速一連串作為 人家歐美國家走了十多年的路 我們得在2,3年內走完 當然就搞出一堆問題 台灣在2007 2011 2014一直被列在追蹤國家 被警告 但當時的執政黨(國民黨)裝死不處理擺爛 把心力都擺在討好中國 不理國際組織人家警告我們多年的問題還得等到政黨輪替後 來擦屁股收拾善後 如果去把台灣這段洗錢防制的歷史來出來看 很感慨啊這些事情 早該在2008年就得開始改善了 但就是有人擺爛不做如果我國早在2008年就開始做洗錢防制 你各位現在2021年還會抱怨嗎 不會 因為這個文化已經塑成了 客戶也都習慣不然來賭賭2034年我們再回來這篇文章來驗證歷史

到底是哪個垃圾造成金融業很怕客訴的?

某位創造「金融服務業」名稱的人

現在執政黨都執政多久了 還在整天牽拖別人有意義嗎？

其實以洗錢防制真的如上面所言牽拖一說有點過了，但民眾配合又是令一回事尤其主管機關面對行員要求嚴格kyc了解客戶資金來源去處，面對客戶客訴說行員態度不佳或拒絕開戶要求補資料又轉公文給總行，完全讓行員處於腹背受敵狀態，這個可以好好討論，尤其前主委有講過要注意事後而非單開戶審查卻是目前報上去，除了增加一風險銀行對客戶毫無辦法，等發生問題又來文要求，這種才是行員或金融業的最大難題。

經辦路過 真的多

洗錢防制真的被點名很久了 這幾年才開始做

客戶自己講的資金來源行員又沒辦法驗證 背後真實的資料只有調查局和金管會有 只會叫行員kyc 沒有真實的資料只能相信顧客說什麼就是什麼

017QQ

無法驗證

多到想辭職

050中風險盡職調查...

真的是死歐美智障為了罰錢，製造出來的浪費生命的白癡工作

可是這些所謂歐美智障會用電腦大數據AI判斷每一位客戶與之前洗防資恐有沒有相似雷同來抓人，本國卻是人工報表，如果歐美算智障至少不會把鍋全拋給基層，而本國不管人頭還是資恐還是洗錢全都是基層責任，本國這不知道如何稱謂?

這就不是鍋拋給基層的問題，是台灣的銀行政策問題，力行普惠金融，不收帳戶管理費、但KYC資料聯徵中心又不共享，每家銀行整天浪費時間KYC 就拿高風險職業，律師來說好了，開五家銀行戶頭而且都有往來每年就會被銀行定期審查五次，呵呵

無紙化簡單化，變成更複雜化，還要留存紙本

打過去問愛理不理 把洗防丟給經辦真的搞笑

就是拋鍋給經辦無誤 政策更是可笑