（更新補充）
出了台北是不是就絕對沒有洗防的工作了？
如果非常在意、
真的希望年資、履歷、專業，可以有機會累積
是不是除了台北，桃園、台中、高雄
都不可能有洗防工作啊？
因為一般來說應該是只有總行才有洗防的工作
而金融業不管金控銀行證券保險，
都一定是設在台北、根本不可能在台北以外？
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本肥是某保險業洗錢防制人員
整天查核、內部查核、外部查核
自己查來查去、部門間互相查來查去
也看著同事們來來去去，不停的一直在陣亡
一般的國立大學碩畢真的有發展空間嗎？
待遇不上不下、發展性很未知
感覺整個台灣的洗防都尚未成氣候
制度建立的非常差、導致事情越處理越複雜
還有這個工作超缺資訊化、科技化
一邊鑽木取火一邊在處理各式各樣的通報案
常常為了很糞、很機械、很無腦的業務
導致整個部門加班加到飽
我只是想問一句，
業界有人是都穩定正常時間上下班
然後工作的氣氛是正常的嗎？
為什麼洗防可以搞到這麼烏煙瘴氣？
本來是覺得這個領域在台灣方興未艾
如果早一點投入卡位很有發展前景
但才沒幾年就覺得這個工作好浪費生命
一直在做一堆無腦蠢事怎麼辦

一個無法替公司帶來收益，反而是更多支出的單位只因為法令要求不得不做，還能多有發展性？

推樓上

壽險+1 洗防在我部門對面 氣氛很差 整天電話催人做洗防 沒看過有人準時下班的 一年內通常五成以上的人會離開 法遵也是 整天打電話叫人記得上課 蠻好笑的

內卷化在歐美洗錢防制若沒做好銀行會被幹到飛天，所以也帶動外部廠商推出各種系統解決方案。所以如果你不是在 tier 1 的銀行做這工作，基本上就是勞力密集...

台灣的洗防？就基層立場只想問，真的掃到寫出來有幾件能送出去？送出後對客戶有任何差異？還是來行拍桌問自動化設備為何不能用？為何不能領錢？就是放行給他領走然後若有事後就是追究，洗防目前就是求神拜佛希望客戶安好，畢竟連賣帳戶兩年後都洗白白，行員是一路黑到底。

好像有間民營的還特別成立反洗錢的稽核部，聽到快笑死

沒人逼你做洗防啊？

金管會就是只會出張嘴啊

台灣就不是法治社會，強凌弱眾暴寡吃香喝辣的就有關係的高層啊

真的要洗錢的也不會洗到讓你隨便就查到

其實今年逃稅就算洗錢之一，真的要報，真的很多都可以送上去，只是送去就沒下文，要不就是國稅局來跟你要很久之前就送過的要求將傳票調好來行印或拍照然後就又沒下文

美國是高度使用系統掃過 複雜的再人工判斷查核 所以美國有好幾間作洗防的SaaS公司 我記得AWS好像也有類似的服務台灣嘛… 就工人智慧做洗防

啊都電子化了,反正複製貼上,有問題就送出去,管他的

小的在非tier1金控銀行做AML 專責單位，沒加過班欸，投入資源跟專責主管專業程度蠻重要的，此外，部門氣氛融洽，供參考。

洗防喔，調查局潤寅報了都沒辦你期待什麼新聞都說調查局吃案了Zzz

潤寅那個不是收賄嗎？

跟授信比較有關

AML需要進到核心單位才有價值

aml就是成本單位，擺來應付金管會而已原po會這麼累不就證明公司沒投入資源嗎？要系統沒系統，要人沒人講難聽點搞不好擺爛給金管會罰錢還比建系統划算金管會的罰款比dowjones的年費還便宜，傻了才去投這塊

花旗的洗防系統很完善 新人訓練也超級扎實

在某大型壽險做洗防，很忙但都還能準時上下班，系統算不錯有省到人力

那請問在哪裡 不太懂 是抓洗錢抓得不夠落實嗎

花旗的問題應該是CDD是BSP在做吧..還得要看RM臉色，不然花旗的policy是很完善的

叫銀行來抓逃漏稅更好笑，銀行又不是國稅局 行員有稅務專業嗎？他媽的那些銀行局的稽核自己也不懂稅法啦智障銀行局整天想著基層沒辦法執行的政策在那邊打高空 幹

對很好笑，但每次文來要調傳票都笑不出來，只想說沒有AI只有悲哀

洗錢防制本來就不應該推給基層行員做，銀行員又看不到顧客在其他銀行的金流…有沒有罪是法官認定吧 每次都把基層推入火坑被顧客辱罵

客戶是你找的還是法官找的?你做的是"可疑"申報還是認定有罪？很沒sense的前台會變成大家都一起忙

重點是申報了客戶洗錢 客戶來行質問分行怎麼通報 行員只能裝死不認客戶直接嗆說國稅局就說是你們分行通報的還拿報告的資料給客戶看 同仁被質問當下頓時無語

有問題的是國稅局 公務員這樣搞是有問題的那個公務員已經違法了 是可以檢舉的

那個公務員違法了吧

對洗錢業務有期待是不是搞錯什麼評鑑過了可以擺一邊了

之前遇到就直接說是電腦報表跳出報出去，不過那種態度不報出去對不起自己，雖然黑了也沒用，但真的感覺到被賣掉跟當初報是對的。