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標題: [新聞] 聯邦銀變詐團金融總部！經理帶頭3分行淪
時間: Wed Aug 16 16:59:48 2023
媒體來源：ETtoday新聞雲
記者署名：黃哲民
完整新聞標題：聯邦銀變詐團金融總部！經理帶頭3分行淪陷　5000萬贓款被領光
完整新聞內文：
2023年08月15日 20:23 記者黃哲民／台北報導
詐騙無所不在、全民防詐步步驚心之際，不時可見金融機構行員與警員，在櫃檯前苦口婆
心勸阻遭詐民眾別把錢匯出去的暖心舉動，金融機構更因應《洗錢防制法》規定，嚴審開
戶資格與可疑金流，讓民眾以為金融機構可能是防詐最後防線，但新北地檢署偵辦詐團竟
發現，聯邦銀行分行經理為1%小利扮內鬼，替詐團開後門提領鉅款，一口氣造成3個分行
淪陷，更使政府打詐與反制洗錢的銅牆鐵壁，儼然破了大洞。
我國在1996年制訂並施行《洗錢防制法》，是亞洲第一個制訂防制洗錢專法的國家，2017
年至今更逐步修法強化打擊人頭帳戶力道、加重提供或收購者刑責，試圖阻斷詐團洗錢管
道，金融機構更被要求嚴格把關開戶資格，不僅須提供雙證件核對、現場對開戶者拍大頭
照留存、查詢當事人聯徵資料，還得盤問開戶動機與用途，只要有一絲懷疑，就拒絕開戶
。
此舉已成常態，卻讓許多焦急等待數小時甚至數天、最後仍開戶落空的民眾很不諒解，認
為遭刁難歧視，金融機構也因此收到不少網路負評，但嚴格把關確實讓人頭帳戶浮濫情形
獲得控制，坊間曾傳言因為人頭帳戶稀缺，1本存摺的收購價，從幾千元飆漲到幾10萬元
。
另一方面，金融機構依法令也得嚴防可疑金流，於是第一線櫃檯幾乎成了防詐要塞，不時
可見行員與警員苦口婆心勸說遭詐民眾別匯錢，即使被有如中邪般執迷不悟的當事人臭罵
也不退讓，最終說服當事人恢復清醒保住畢生積蓄，那一刻簡直令人動容，也讓民眾以為
金融機構可能是防詐守財最後一道防線。
但新北檢耗時近1年偵辦吳姓男子為首的詐團，查出暱稱「游謙仁（諧音：有錢人）」、
「游福仁（諧音：有福人）」的吳男，不僅另闢蹊徑，利用公司行號金融帳戶比較不會一
次被凍結一票的漏洞，以人頭虛設公司申辦帳戶取代向個人收購人頭帳戶、建立至少4層
的洗錢架構，更直接利誘銀行行員當暗樁，讓車手臨櫃堂而皇之提領鉅款，不必流竄ATM
冒著被警方守株待兔的風險。
本案甘為詐團內鬼的行員，是聯邦銀行北市通化分行張姓經理與滕姓理財主管，2人受吳
男利誘，明知同一帳戶短期密集存、提鉅款，或新開戶立刻有大額存款匯入又迅速移出，
就屬於疑似洗錢的高風險客戶，應依「非警示機制通報帳戶（自轉戶）處理程序」設控為
自轉戶，2人不僅放水無視，還從今年3月底起，放寬吳男詐團每個虛設公司帳戶每天可領
300萬元，單日總量1000萬元。
此外，因通化分行是簡易型分行，若當天車手到通化分行提款金額受限，滕男甚至親陪車
手到聯邦銀行忠孝分行或台北分行提領，或利用同事交情信任，請這2個分行同事協助車
手領款，張男更在吳男詐團帳戶被設定自轉戶時，涉指示部屬暫時解除風險控管、規避高
風險帳戶通報流程，還乾脆叫部屬臨櫃協助提款。
吳男詐團騙取345位受害者共4.3億餘元，其中65人逾5000萬元的血汗錢，是透過張男與滕
男護航、不到3周就被領光，張男2人藉此抽佣1%約50萬元，事發後不僅2人被羈押禁見，
也陷害5位部屬行員被拘提約談，驚恐萬分，各交保5萬元到10萬元後，有人是哭著離開地
檢署，張男2人卻辯稱不知吳男等人是詐團成員。
張男2人犯行不僅讓聯邦銀行3個分行淪陷，更使政府打詐與反制洗錢的銅牆鐵壁，儼然破
了大洞，金管會已要求聯邦銀行交報告調查原委，而檢方也在起訴時，建請法院審酌詐團
勾結銀行經理、行員洗錢，動搖國人對金融機構的專業信賴，情節嚴重、惡性重大，應從
重量刑、以資懲戒。至於5位遭利用的不知情行員，獲不起訴處分洗刷清白。
完整新聞連結：
https://www.ettoday.net/news/20230815/2561630.htm
備註：
「其中65人逾5000萬元的血汗錢，是透過張男與滕男護航、不到3周就被領光」
難怪一堆做詐騙... 沒抓到的話, 不到一個月就5000萬了,
再透過地下匯兌還是啥會館洗錢, 開個中古車行變少年董...

人資處裡有一個姓林的很雞巴

饑寒起盜心，聯邦的待遇呵呵

自由時報的水準不意外~

原來半澤直樹是真的

所以AML給分行寫很好笑，怎麼防？

太瞎了

有金管會在的台灣不可能發生這種事

自由會報這個嗎？

為何重點不是行號比較不容易被鎖這點，感覺接下來公司行號的網路憑證等電子化交易會列為下一波重點，不過實話說，報了又如何，之前報的網路不能用，臨櫃領現金能擋嗎？跟警示戶說要領薪水一樣不能擋，根本毫無用途，唯一的是讓帳本的價格高升這樣而已。

底下經辦有夠可憐 這種主管就應該公布照片啊

沒事沒事 花錢買球隊再請小朋友吃牛排就可以洗白了

抽個1%真的是被看沒有欸

詐騙幫兇最後關到死

聯邦的待遇會這樣情有可原啦

早就報多久了

詐騙這個行業的成長性真的不錯

中信金的新聞就沒人po了 呵呵果然買球隊 請吃牛排 唱國歌有用

看留言以為來到八卦板

中信金現在還要請許舒博來暫代董事長 呵呵

看留言以為八卦版+1 這版平常不是這樣

政府根本把責任丟給金融業

有的人開戶目的跟本扯不出來 要求銀行的時候講的像銀行是有公權力的官一樣甚至銀行還要會觀落陰，以後銀行獨董是不是要找大廟的主持了，客戶申訴的時候卻躲起來說沒有任何限制

薪水低不意外

把行員當免洗筷，怪誰

抽1%？你他媽的跟我說他金融業？連談條件都不會

這種野雞銀行經理可能薪水輸土銀經辦吧 程度低是正常的

之前董事長還是高層直接開金庫搬錢的是哪家銀行

前面留言就真的是八卦板阿= =

讚讚 拿詐騙的錢取炒房 香

詐騙所得5000萬 關個半年就出來 怎麼看都划算

金管會啊。不是很愛管一堆小事 這麼大的事不講話

沒關係吧 綠色可以原諒

是請吃牛排 買球隊的可以原諒吧？不然怎麼版上都沒有中信金的新聞？隔壁棚棒球版還把辜仲諒吹成棒球之父勒