某官股銀行郭姓、黃姓行員是夫妻，2人涉嫌與詐騙集團勾結洗錢，成立人頭公司，並將
詐團詐欺得來金錢洗成虛擬貨幣，再洗成「合法」金錢，獲利恐破億元。桃園地檢署依涉
犯洗錢等罪聲押，桃園地方法院18日裁定郭男收押禁見、黃女20萬元交保。
據了解，郭男、黃女分別在該官股銀行於台北2間不同分行上班，2人在網路加入虛擬貨幣
群組，因群組內有詐騙集團成員，詐團得知2人在銀行上班進而吸收。透過放款的丈夫找
客戶貸款，並投資詐團虛擬貨幣。2人也將詐團贓款轉成虛擬貨幣，再洗到2人找人頭開設
的公司，讓現金「合法」，檢調懷疑2人獲利上億元，具體金額還在釐清中。
桃園地院羈押庭中，郭男、黃女都否認涉案，不過的確有詐欺贓款輾轉匯入疑似郭男等人
開設的人頭公司，而依照郭男供稱，有拿他人身分證開戶，可推斷郭男認知本案涉及不法
，足認郭男涉加重詐欺取財、洗錢、違反組織犯罪條例等犯罪嫌疑重大。法院指出，本案
還有其他與郭男熟識人員尚未收押，且涉及不同專業人士規避金融機構監管，足認有勾串
之虞，且被害人多達數十人，詐欺金額非低，認為非予羈押，難以確保將來偵查、審判進
行，因此裁定羈押禁見。
至於黃女部分，她經辦匯款相關業務，足認黃涉犯加重詐欺取財、洗錢、違反組織犯罪防
治條例等犯罪嫌疑重大。但相較於郭男，黃女較不具主導性，且與她最密切的郭男已經被
收押禁見，黃女小孩也才剛出生，審酌比例原則，無羈押必要，裁定20萬元交保，並在本
案偵查、審理期間，不得與其他共犯、證人接觸。
此案源自桃園地檢署檢察官林淑瑗受理詐欺被害人案件後，持續擴大溯源，發現詐團洗錢
「順風順水」，懷疑有銀行內鬼，指揮刑事局、台北市警局刑事警察大隊偵辦，這才揪出
官股銀行郭姓、黃姓夫妻檔與詐團合作。
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心得：洗錢防制要再更嚴格了嗎？