新聞來源： http://cn.wsj.com/big5/20141108/biz094605.asp
2014年11月08日09:42
外匯操縱案接近達成和解 罰單或超10億英鎊
據一名知情人士表示，英國方面針對這起外匯操縱案開出的罰單總額約為12億英鎊，這或
將成為FCA迄今為止在一樁調查案中開出的最大罰單。
據了解談判情況的人士表示，美國和英國的監管機構與多達七家大型銀行正接近達成一項
協議，以了結關於銀行在匯市中存在不當行為的指控，監管方和銀行方有可能會在未來兩
週達成和解。
據其中一名知情人士透露，包括英國金融市場行為監管局(Financial Conduct
Authority, 簡稱FCA)以及美國貨幣監理署(Office of the Comptroller of the
Currency, 簡稱OCC)在內的監管機構計劃向銀行開出總額超過10億英鎊（合15.8億美元）
的罰單，此前監管機構針對銀行涉嫌操縱匯市的問題已經進行了大約18個月的調查。
上述這名知情人士還表示，雖然大家的目標是希望到下週中能宣佈和解，但這一時間還是
有可能再往後延一周。該知情人士稱，上榜的銀行名單可能會有所變化。
據了解談判的一名人士表示，目前涉及和解談判的銀行包括英國的巴克萊(Barclays PLC)
、匯豐控股有限公司(HSBC Holdings PLC, 0005.HK, 簡稱﹕匯豐控股)、蘇格蘭皇家銀行
集團(Royal Bank of Scotland Group PLC)、瑞士銀行(UBS AG)、美國的花旗集團
(Citigroup Inc.)、摩根大通公司(JPMorgan Chase & Co., JPM)和美國銀行(Bank of
America Co., BAC)。美國銀行週四表示，該行正與美國監管機構就和解一事進行深入談
判，可能只與OCC、而非FCA和解。
據了解和解談判情況的知情人士稱，調查最初是圍繞一項特定外匯基準可能存在的操控行
為所展開的，但和解協議可能會牽涉到那些承認在一個更窄領域行為不當的銀行。
上述知情人士稱，監管部門可能會批評那些未能適當監督外匯部門員工且缺乏足夠內部管
控的銀行，一些銀行還可能因為沒有阻止員工在大額客戶訂單下單前或下單時利用自己的
個人賬戶進行不當交易而受到指責。
知情人士稱，和解協議中將披露相關的電子聊天記錄，這些聊天記錄顯示一些銀行交易員
涉嫌參與不當行為，該和解協議將是銀行業新恥辱的標誌。最近，在美國和英國針對基準
利率操控問題開展的調查中，巴克萊、蘇格蘭皇家銀行和瑞銀均承認自己存在不當行為。
據一名知情人士表示，英國方面針對這起外匯操縱案開出的罰單預計為每家銀行2億英鎊
至3億英鎊之間，總罰單金額約為12億英鎊。這或將成為FCA迄今為止在一樁調查案中開出
的最大罰單。
據知情人士透露，至少還有兩家美國監管機構（美國商品期貨交易委員會(Commodity
Futures Trading Commission, 簡稱CFTC)和美聯儲(Federal Reserve)）也參與了此次和
解談判，但它們可能沒有能力按時完成與銀行的談判；與銀行的談判結果將是FCA和OCC之
間未來所達成協議的內容之一。
據了解調查案的人士透露，銀行方面非常希望能達成和解以擺脫外匯調查案的困擾，但這
一目標通過和解還不能完全實現。美國司法部還會繼續開展相關的民事和刑事調查，而這
有可能要到明年才能結束。
包括德意志銀行(Deutsche Bank AG)和高盛集團(Goldman Sachs Group Inc.)在內的其他
銀行依然面臨著各監管機構的調查，它們何時能與監管當局實現和解還是個未知數。
Emily Glazer / David Enrich / Christina Rexrode