剛好順手將開戶過程遇到的問題、還有版上一些板友們常問的問題,
以及網路上到處散落的資料,整理起來,分享給大家。
圖文網誌好讀版:
http://hclovenote.blogspot.tw/2014/08/td-ameritrade-20140814.html
建議觀看網誌版,有任何更新將隨時同步至網誌。
Q: 開戶時程需要多久?多久會收到通知信件?
Ans:
分享我自身的經驗,整個流程大約22天完成。
10/02 至郵局以國際快捷寄出申請書。
10/10 收到TD Ameritrade寄的Email,標題"Welcome to TD Ameritrade",
內容告知帳號數字末四碼"Your account ending in 1234...."。
10/18 收到TD Ameritrade寄回台灣一大一小的信件(分開寄送,有可能不同天收到)
,大的是帳號,小的是密碼。
收到後請參考綠角TD Ameritrade開戶後續事項,http://ppt.cc/akug
成功登入網銀。
10/24 早上至富邦辦理國際匯款,當天晚上登入網銀已看到金額入帳,
即可開始下單。
Q: 寄出申請書後,遲遲沒有收到TD Ameritrade開戶成功的Email,
該如何聯絡客服?
Ans:
方法1
連結至:https://www.tdameritrade.com/emailnewaccounts.html
透過系統,將問題留言給他們,等待他們回覆。
(猜想留下Email及Account Name,他們應該就有辦法查得到你的資料。 )
方法2
透過Skype網路電話與TD Ameritrade中文客服聯繫,
克里斯投資白皮書部落格分享:
http://chrisinvestmentessay.blogspot.tw/2012/12/skype.html
Or
綠角分享:
http://ppt.cc/hB0b
Q: 什麼是ITIN碼?請問有需要申請ITIN碼嗎?該如何填寫?
Ans:
ITIN為Individual Taxpayer Identification Number的縮寫,即個別納稅人識別碼,
於報稅時會用到,而報稅主要的目的就是退稅。
在網路申請填寫開戶資料時,會要求填寫ITIN碼。根據我自身的經驗,我是留白沒有
填寫,約2013/10月開戶審核通過。
但根據綠角Blog分享,有讀者朋友反應,這欄已經無法留空白不寫,請隨意填入數字
即可。譬如222-22-2222或是222-11-2222之類都可以。
但最後在寄到美國的文件中,記得附上一張說明紙條,寫上”I have no ITIN or
SSN。My ITIN/SSN number in the application form was randomly selected,
so that I can finish the application process.”
另一方面,若是有考慮報稅的朋友,需要先衡量報稅成本,這方面可參考
Rib投資學習筆記的這篇文章:
http://ribtw.blogspot.tw/2013/03/blog-post_22.html
整個流程可能需要一些耐心,有興趣的朋友可參考綠角寫的文章:
海外券商投資報稅經驗