各位30cm E-cup鄉民大家好:
最近開了海外券商帳戶
由於平常都有在看海外投資/股市/基金/外匯版
收益不少 故分享SogoTrade開戶心得給各位
一、前提：
如果是高頻交易者→IB是最好的選擇
想要有免費的ETF做資產配置→版上超多TD分享文
二、自身情況分析：
本人是一般小資族 沒有大筆的資金
定期定額匯往海外的手續費 算下來也可以用國內券商複委託幾次
ETF台灣已可以買到日本/陸股/香港/S&P500/石油/黃金等等
已經足夠選擇 (雖然管理費跟國外比差很多 但主要是賺價差)
且最近全球股市波動幅度大 不確定性大增
故不想資金長期放在ETF(每個人的投資策略不同)
主要是要單純買賣美國個股(不做期貨/選擇權)
故最後選擇用『海外券商』與『複委託』 視情況互相搭配使用
選SogoTrade的原因是──
1.有中文操作介面、中文客服
人親土親故鄉親 有中文客服真好 寫信約1~2工作天左右收到回覆
不用去煩惱英文信怎麼寫/對方寄來看不懂等困擾
打電話嘛也通 費率是台灣市話的收費 但電話是直接轉接到美國
2.相對於有中文介面的券商中，費用相對便宜
單筆下單5USD 預先購買20次交易共80元USD(時間可使用一年)
換算下來4USD/次 還算相對便宜
三、開戶流程：
1.上SogoTrade網站依序填寫開戶資料http://www.sogotrade.com/
2.將申請資料列印出來簽名 備齊相關證件後掃描成PDF檔回傳
3.資料完整 大約3個工作天就完成開戶
關於英文地址的部分 我就把身分證背面的地址上中華郵政網站翻譯
將『螢幕擷取』下來 隨資料E-mail過去就過關了 很好開戶 XD
私心一下 我的個人推薦碼：509006
在確定開戶後 他會給你匯款指示書
依照他給的資料去銀行設定外幣匯款帳號/匯款即可
匯款後約3個工作天會入帳 入帳後即可開始交易買賣
開啟帳戶後一個月內有100次免費交易
相對於其他券商是較少 但也夠小資族做一個簡單的持股配置
我有問如果不幸發生意外死亡
家人該如何取回帳戶金額 以下是SogoTrade的回覆：
如您不幸意外過世，您的遺產管理人需提交以下文件給我們來處理您的賬戶資產。
(所需文件會因賬戶狀況而有所不同，以下是一般狀況參考。)
- Death Certificate (死亡証明)
- Will / Small Estate Affidavit (遺囑或法院頒發的遺產繼承証明)
- Affidavit of Domicile (宣誓書, 須公証)
- Letter of Instruction (撰寫一封英文信函，說明遺產管理人/受益人需要繼承所有您
在SogoTrade賬戶的資產，並要求將資產支付或轉移給受益人，然後關閉賬戶。)
- Valid proof of photo ID (遺產管理人及受益人的有效証件証明他的個人訊息及簽名)
以上的公證過程/手續繁複
所以要開海外帳戶請先有心理準備(或做好相關配套措施)
(BTW 綠角有Ask Mr. Firstrade專欄
有相關海外券商開戶問答集 想開戶/有需求的朋友們可以去爬文)
希望可以給大家當作參考
最後祝大家投資順利! 謝謝~~ 感恩:)