TD Ameritrade在2012、2013年停止國際投資人的支票帳戶服務。
在2014年Rib大的網誌也有紀錄，透過ACH從Firstrade轉出資金時，
被電話追蹤「勸告」，這種行為說不定會被認定是洗錢。
後來Firstrade就停止了國際客戶的支票帳戶和Debit Card相關服務。
作者: nikemaxshow (nikemaxshow) 2017-08-05 18:17:00
感謝分享
作者:
cchaha (挖搭戲挖嘻嘻哈哈)
2017-08-05 18:19:00呃.....我最近也要從嘉信轉IB
作者:
jeeyi345 (letmein)
2017-08-05 18:35:00感謝心得
可能對他們而言金額太大了，沒有考慮過直接去美國的銀行開戶嗎？
作者:
Latte7 (nonono)
2017-08-05 18:53:00五萬鎂以上其實就算大額 會被主管單位注意
作者:
jose777 (QQ)
2017-08-05 20:57:00用TD發動ACH到嘉信也算嗎?
作者:
mistyfog (mistyfog)
2017-08-05 21:13:00感謝心得，看來嘉信的優惠正在縮減，若ACH受到限制，對想在TD買免佣ETF, 現金轉嘉信用debit提領的海外投資者來說，勢必造成不便
作者:
ben1120 (☆高雄的新生活★)
2017-08-05 21:47:00同樣的問題，原PO是由TD發動嘉信轉出被警告，還是嘉信發動?
作者:
icylucy (冰露西)
2017-08-05 21:55:00我也覺得是金額太大的關係，這三個月我使用了ACH共七次沒有接到任何電話
我之前有在網路上看到有台灣開BoA帳戶的資料，但後來那個部落格很像被檢舉，台灣金融監理單位介入就無疾而終了
ACH真的要小心，上次多打1個0另一個帳戶變負的......
作者:
ppc ( )
2017-08-05 22:20:00我最近轉兩次共三萬鎂沒事 想請問有被警告的人是轉多少啊@@
原波有說呀, 每次4-6萬鎂。可能金額真的太大。還是開個銀行戶頭吧～
作者:
fenzang (fenzang)
2017-08-06 07:30:00TD跟IB都不是自己名字的帳戶吧.....
作者:
zinga (shadow traveler)
2017-08-06 08:08:00上面有說都是自己的名字
作者:
csjan (...)
2017-08-06 09:16:00美國的銀行帳戶和券商帳戶的權限差很多嗎？
作者:
ruve (黑鬍子哥)
2017-08-06 09:26:00嘉信的這個checking account是個虛擬帳戶，問客服得到的答案，如果是額度關係的話，跟虛擬帳戶不曉得有無關係話說這個checking account是自己名字的虛擬帳戶，這在台灣也很難想得到吧
作者:
lokip (fhdjs)
2017-08-06 09:59:00根據美國洗錢防制法，轉賬金額超過五萬鎂就算是大額交易，金融單位要主動申報給美國主管機關並隨時接受相關單位查核。所以建議po將轉賬金額縮小(安全範圍是小於3w鎂)美國現在抓這個抓得非常之嚴
作者:
zaibatsu (florence)
2017-08-06 11:33:00那請問匯款回台灣有限制嗎？
作者:
Kyosuke (嚄咬阿雷雷咬阿雷)
2017-08-06 15:54:00結論就是你太有錢了想自由移動也會被卡住其實跟台灣要匯出去 50 萬台幣就要問東問西差不多不過客服語氣會讓人不滿就很沒意思了, 的確讓人想搬走 w我只拿來繳自己美國信用卡款 (應該也是 ACH?) 就沒問題
作者: feynmam (BlueN) 2017-08-10 20:48:00
我從TD發動轉3萬, 沒事@@