作者:
rabt (azuki)
2019-08-09 23:30:29請問各位投資先進
我準備將原本投資的基金轉進ETF
已開立永豐複委託，談的條件沒很好，但自己並非大戶也就不太介意
不過永豐似乎不會自動退稅，所以有一些問題
原本基金投資部位是美股+投資級公司債+美債綜合
因此ETF想繼續採用VTI+BNDW或BND的類似配置（LQD就捨棄了以簡化投資）
但考慮到30%扣稅的問題
VTI是沒問題，以股市的報酬率我不會在意這個，該給就給
債券ETF再扣這30%似乎就有點虧了
因此，有了債券部位用台股中的美債ETF來取代的想法
像是00751B+00697B這樣
不知道這樣海外、國內ETF混在一起的配置是否有什麼缺點？
另外擔心的點是，台股這些美債ETF有些有壽險大戶集中的問題
自己一個小散戶買得不太放心
感覺像是在陪大戶玩棋，也擔心之後交易的流動性
想請教大家對這部分的看法，謝謝！
要買海外美債ETF 是要扣30%稅的 倒不如買ETD 不用扣稅 但ETD有缺點 公司可以提前贖回 而且可以暫時賴帳有些公司ETD的票息可以高達6~7% 真要買ETD 注意票息不要選太高 約5~6比較穩健 另外台灣的海外債ETF內扣成本都很高 而且有匯損 但整體報酬還不錯另外不建議買中國債 畢竟貿易戰中國仍較劣勢FH彭博高收益債 00710B的資金規模算大 歷年報酬也快5% 算也是不錯的標的~~另外可以去broker版徵複委託 富邦的風評還算可以去那邊詢問或許有些業務員會有特別優惠報價回信給你富邦可以自動退稅 另外你所擔心的壽險大戶問題有壽險大戶才好 壽險業者追求的是穩健的報酬 有大量資金在那裡撐著 你反而比較安全 再者壽險都有很多
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tsgd 2019-08-10 00:37:00這些上市的美債就是因為有大金主才有量吧XD
財經團隊評估 他比你更會注意所投資的標的 其實你會
作者:
tsgd 2019-08-10 00:38:00買到被金管會認為有爭議 變相提高海外投資
作者:
rabt (azuki)
2019-08-10 06:40:00謝謝L大的說明，美債部分我寫錯了，是00751B而不是00721B，抱歉讓你誤會了囧壽險大戶的問題所以反而是優勢嗎？也怕金管會真的有動作的話，大戶抽身或怎樣的話反而不穩定
壽險大戶要的是穩定 比定存好又穩定的債券是很大比重其實你想想 除了債券以外 好像也沒什標的可選所以放心吧~~金管會的意思是說 壽險業者的海外投資比重過重都直接買美國公債 公司債所以有稍微關心一下所以壽險業者繞一圈 投資國內ETF 但標的仍然是海外債就本質上來講 意義是一樣的~~
作者: b8301077 (流浪的風) 2019-08-10 09:42:00
永豐債券有自動退稅，問一下你的營業員去年你持有的標的有沒有退富邦有退BND，但請改瑞豐亞洲上手券商債券持有TLT也不錯，這是預扣稅100%退還的
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Ischolar (happy new year)
2019-08-10 14:18:00買倫交所的愛爾蘭etf，就可以避掉退稅問題，成本較低。但需改用富邦複委託
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rabt (azuki)
2019-08-10 19:08:00謝謝大家的建議，看來稅的問題只能富邦解決了