[請益] dtc限制

作者: m86684686 (bear)   2020-09-17 19:45:07
請問以長期投資來說以下方式有沒有甚麼盲點,
目前打算每年買進三個標的VTI+VXUS+BNDW,
走海外券商每年一次性匯入10000-20000美,
之後每季分批買進並每年再平衡,
累積到一定程度後(目前抓5年週期),
再以DTC的方式將股票匯回至國內複委託。
好處是能省下每季分批買進時的手續費,
又可以避免將資金全數留在海外,
萬一生故時家人需處理繁雜的手續。
Q1:請問以上方式有沒有考慮不周的地方?EX.DTC方式有次數限制等等
另外在30%預扣稅方面,國內複委託的券商目前有QI資格,所以業務表示不會預扣,
但前期股票在海外券商時會扣30%,這一點不太理解,
Q2:不理解為什麼明明是同一個持有人,只是把券商A換成B,就能省去這30%的預扣?
這樣美國國稅局不會覺得很奇怪嗎?
Q3:股票用DTC方式匯回之後需要向台灣政府特別報稅嗎?還是等到日後賣出時再申報?
以上問題,謝謝大家
作者: z22744388 (熊熊)   2020-09-17 20:17:00
QI 不是稅率優惠資格…重點台灣跟美國沒有租稅協定的話,美國收益就要預扣30%,能不能退是看來源性質一般只有說ETD沒有課,還是說他跟你保證美股都沒課!?
作者: muzhu (muzhu muzhu ya裡QQ)   2020-09-17 23:05:00
QI資格是該扣的稅會扣,不該扣的稅不扣或扣了會退稅;你的標的應該只有bndw有機會退部分稅想省稅英國的vwrd接近vt,稅也比較少,如果切成vti.vxus就只能買美國的扣30%稅
作者: narowang (Naro)   2020-09-18 00:59:00
台灣業務就是愛亂回答QI資格跟有沒有WHT是兩碼事但券商對外講得好像必須要有QI才能對你的配息有保障實際上只是QI券商有成為Withholding Agent資格罷了
作者: z22744388 (熊熊)   2020-09-18 09:01:00
其實不用QI,經過金流的都算withholding agent,只是看誰才是primary WA,以及機構申報能不能以申報收益的pool或是個別收益申報個別投資人,QI只是申報方便而已
作者: m86684686 (bear)   2020-09-18 19:12:00
原來如此,感謝各位解答
作者: joety1103 (我要多一點時間)   2020-09-19 19:40:00
你用複委託還是用美股券商 沒有差異 該扣30%就是會扣

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