作者:
somanyee (Soman)
2020-10-13 22:37:03看大家都一樣為了省分紅稅不惜放棄最多ETF選擇的美股，而有協議的國家人只需要10%，內
心有點心酸。如果台灣人也能跟中國、日本人一樣，美股分紅稅只要10%，這些找愛爾蘭etf
的動作就可以都免了，不用那邊花時間對比、精算英股哪個像VTI、哪個有像BND、又差了幾
%
中國人跟日本人炒美股根本有先天優勢啊！台灣人即使去買了愛爾蘭etf 分紅稅15%，還是
比中國、日本人的10% 的貴
或許，有門路的人完全可以找這兩個國家的人當人頭，然後就可以有美股分紅稅10%的優勢
我沒有陸配或日配，只能感慨啦 一樣是海外投資，護照不同、收益不同
※ 引述 《quiver》 之銘言：
: https://reurl.cc/ldNxNd
: 上面連結檔案可比較英國跟美國同類型ETF，目前整理出約120組
: 可用美股ETF代碼去找對應的英國ETF
: 下載檔案後建議用excel開啟，以google試算表直接開的效果略差(在手機上更明顯)
: 追蹤類似指數的ETF有相同的[組別號碼]，可見檔案中的[組別號碼]欄
: 大家可能都知道英國ETF常會分好幾個share class(依計價幣別、有無貨幣避險、配息是
: 否累積…等)，這個檔案會排除成交量太低的share class
: 另外大家最關心的配息預扣稅，在[參考稅後現金股利率]欄位都有考慮進去，包括英國
: ETF在收到美股配息時的15%預扣稅，和美股ETF隔一年度可以退稅的部分…等
: 除了英美之間的15%預扣稅率較低之外，通常在美國掛牌但投資到非美國市場的ETF，配息
: 也是扣30%，且退稅機會很低，這種情況對國際債券型ETF會很傷，但英國掛牌的ETF就不
: 會有這個問題，任何債券型的英國ETF，預扣稅都是0
: 另外，ETF費用率也可以拿來比較，英國掛牌ETF有一些費用率不見得比美國高
: 因為是第一次弄這種跨國比較的資料，可能有一些疏漏，版友有發現錯誤的地方，也請多
: 多指正，感謝
作者:
ffaarr (遠)
2020-10-13 23:21:00其實不完全，如果中國人買vea這些非美的，還是會被多扣10%買愛爾蘭的非美ETF還是有省。
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somanyee (Soman)
2020-10-13 23:50:00@ffaarr 同意！對中日人來說，exUS 也是去英國買划算。若犯傻在美國買，中日人是多付10%，台人則30%，犯傻成本還是比較高
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f11IJ (f11IJ)
2020-10-14 00:08:00不會想為了這10%去當中國人 XD
作者: ken812025 (右名) 2020-10-14 00:43:00
我還是多付20%好了 xD
作者: roserule 2020-10-14 01:42:00
日本好像是15％ 算了沒差 反正不是自己
作者: fuyu1112 2020-10-14 02:23:00
日本有資本利得稅
日本買美股ETF情況下，日本自己的配息稅是20.%，還要繳美國的10%。另外，賣出的時候還要繳資本利得稅20.3%。我本身日本工作都打算一部分錢回台灣買英股了。
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somanyee (Soman)
2020-10-14 07:41:00感謝樓上分享。看來只剩下中國居民在這事情上得天獨厚
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avigale (阿比蓋爾)
2020-10-14 08:27:00香港特殊稅務地位被拿掉後，未來不知道有沒有可能也降到10%，然後也免股息遺產稅，不過政治風險太高了。也許台灣可以考慮發展Swap-base或透過Futures組合的1xETF，不過還是要先改善那沒競爭力的管理費跟效率…
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daze (一期一會)
2020-10-14 08:53:00稅務是看居住地不是看國籍，如果你願意去中國或日本定居，那也可以。當然，會有其他成本。
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Delisaac (Time waits for no one.)
2020-10-14 09:17:00中國應該很歡迎你去移民啊
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ffaarr (遠)
2020-10-14 09:18:00台灣swap感覺還沒怎麼發，連國外用swap搭配期貨的槓桿etf都是純粹用期貨在作。
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somanyee (Soman)
2020-10-14 09:47:00@daze 感謝指正。持台灣護照，但IB的residential address改填中國，就能夠30%變成這樣10%嗎？
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opie (giddy)
2020-10-14 12:57:00沒有必要為了配息20%去承擔不確定的風險，有可能因小失大
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avigale (阿比蓋爾)
2020-10-14 13:13:00台灣的ETN管理費可以收的比實體持有還高，真的很奇妙。亞洲普遍還是喜歡用Futures來形成槓桿，如果利用資本利得不扣稅的性質，合成1倍的ETF，管理費降低一點，只看報酬跟實體要扣股息稅也許有得拼。
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daze (一期一會)
2020-10-14 13:30:00如果是指人待在台灣，只改地址，這是逃稅行為。IRS不好玩的
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somanyee (Soman)
2020-10-14 14:28:00@懂了謝謝！以前工作是會在那邊住一段時間，今年以來倒是沒去過還有個另類避分紅稅的方法，就是不買會分紅的股票XD
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overhead (overhead)
2020-10-14 19:09:00至少我們沒出生在非洲窮國，還有餘裕投資，滿懷感恩
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daze (一期一會)
2020-10-14 20:49:00在中國境內有住所，或者無住所而一個納稅年度內在中國境內居住累計滿一百八十三天的個人，為居民個人。税法上所称“住所”是一个特定概念，不等同于实物意义上的的住房。在境内有住所的个人，是指因户籍、家庭、经济利益关系而在境内习惯性居住的个人。对于境外个人仅因学习、工作、探亲、旅游等原因而在中国境内居住，待上述原因消除后该境外个人仍然回到境外居住的，其习惯性居住地不在境内，即使该境外个人在境内购买住房，也不会被认定为境内有住所的个人。台灣人某方面比較微妙，不過中國的稅務機關大概還是默默搞defacto台獨的...
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somanyee (Soman)
2020-10-14 21:08:00住所是有，以前常住那邊時候買的。但是我一直沒去辦那個居住證，因為跟很多人一樣擔心有什麼後續問題很妙的是台灣人辦了的跟我說那沒什麼，反而是中國居民跟我說沒事別辦，多做多錯
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daze (一期一會)
2020-10-14 21:21:00那個「住所」不是指實體房屋的意思。如果你在中國有「住所」，即使你今年完全沒有踏入中國境內，理論上你還是要向中國繳納所得稅。
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somanyee (Soman)
2020-10-14 23:06:00原來如此！誤會了，照字面以為是普通居住地
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loloool (小血)
2020-10-21 00:41:00中國要匯美金到國外很難吧連人民幣要換美金都不容易了