[請益] IB 買美國公債疑問

作者: Pizza1 (神)   2023-08-08 15:57:42
hi..各位高手好
我剛開始用IB 今天轉了3萬五美金到帳戶內
想買美國政府公債
IB上的公債有分兩種 一個是直債 也就是直接買公債本身
另一種是ETF
我爬文有人是說直債買賣價差大 要有抱到底的心理準備
但是不會賠錢
長天期ETF則有漲跌 好買入脫手
由於現在是利率高點 似乎買ETF比較划算 還可以賺價差
此外
ETF 也有好多種
https://rich01.com/bond-etf-treasuries-5/
上面這篇文章介紹的TLT SPTL VGLT
費用率VGLT 最低 這樣是不是買VGLT是最佳解
或是還要考慮什麼嗎
請各位高手開示
或是大家有推薦買哪一個ETF嗎(最好超過15年的)
感謝
作者: ffaarr (遠)   2023-08-08 17:22:00
先說清楚你到期買公債的目的是什麼吧,這樣問很難有好答案你對你的債券部位有什麼期待?然後為什麼要買超過15年的?
作者: HiuAnOP   2023-08-08 18:19:00
先想清楚買長債的目的,長債波動比股票大,如果沒想好的話只建議買短債。
作者: tr000064 (ANG)   2023-08-08 18:27:00
你知道公債ETF運行機制嗎?先搞懂再決定要不要買買什麼
作者: yamakazi (大安吳彥祖)   2023-08-08 20:13:00
我都把債ETF當股票買賣,賭TMF賭對幾天就賺個六趴閃人然後我覺得現在短債利率比較高,擺著等到期,還可以當部分保證金去做選擇權短債直債就是類定存,長債沒買過
作者: daze (一期一會)   2023-08-08 20:28:00
如果你相信長債未來會漲,而且希望透過長duration追求高槓桿,且因為某些理由或心理因素,不希望或無法透過其他方式取得想要的槓桿,那ETF來說,ZROZ或EDV會有最長的duration。主要目的是想要賭價差的話,ETF會比直債方便。但高槓桿賺得快賠的也快,如果你猜錯的話。另外,長duration不見得是取得槓桿的最佳方式。
作者: Tigerman001 (I am No. 1)   2023-08-08 20:58:00
我買TLT跌了快10%.給你參考還好我是用直債的利息買的,買5股而已
作者: qwerasdft (小夜)   2023-08-08 21:19:00
如果打算要抱到底 就直債,中間的波動都是浮雲
作者: daze (一期一會)   2023-08-08 21:26:00
我自己是沒有拿任何ZROZ或EDV的曝險。另一個我個人覺得相對低風險的選擇是LTPZ。當然,後果自負。我個人是有拿一些LTPZ的曝險。
作者: RANCE624 (燈泡)   2023-08-08 21:37:00
看你對風險的承受度……長債ETF的波動堪比股票
作者: ffaarr (遠)   2023-08-08 21:57:00
價格在低點不代表不會再更低,你要先確定你能接受大跌。然後就波動這點來說直債ETF沒有差別。差別在於你想要一個穩定duration的配置,還是一個從長天期慢慢變短天期的配置
作者: recorriendo (孟新)   2023-08-08 22:09:00
要抱到底就不用管波動大不大 不過你要確定真的能抱到15年欸話說IB這小券商直債最近都只能撿蝦米 我填單它只成功fulfill五分之一...
作者: FourSkill (SkillLife)   2023-08-08 23:20:00
IB直債交易成功率只有1/5?想說債券看起來IB價格比較好
作者: ohyakmu (yaya..ohya)   2023-08-08 23:31:00
債券是買賣喊價 有些又有最低購買量,你購買的開價跟量都會影響。
作者: recorriendo (孟新)   2023-08-09 00:21:00
我是指我那單最後只買到想買的五分之一量
作者: allcliche (人類觀察家)   2023-08-09 04:44:00
20年以上的美國公債就當定存股買就好啦,美國這間全世界最不可能倒閉的公司,以目前直債的價位,穩定付給你每年4%以上的利息,放個幾年等到降息循環又會有價差可以賺,根本無腦賺,只是要有心裡準備抱個好幾年看價格上下波動。TLT我認為是為了短期賺價差或是股票避險用的,不適合長期持有,配息比直債少又要扣稅金。
作者: BeerCPC (熊大)   2023-08-09 09:14:00
如果是IB 國債ETF的預扣稅隔年不是幾乎都會99%以上退嗎
作者: ffaarr (遠)   2023-08-09 09:16:00
說ETF配息比直債少不適合長期持有應該是有什麼誤會。ETF就是直債組成的,直債配多少,它就配多少。
作者: allcliche (人類觀察家)   2023-08-09 15:14:00
債券ETF會不會退稅金看券商,但是就算隔年把稅退還給你,那這一年稅金被扣住少領得利息有補償給你嗎?更別提原本可以拿債息去做別的投資。美國公債直債一張才1000美,逢低布局慢慢買也是分散投資,流通性我用嘉信都是10秒買賣成功。TLT唯一剩下的好處只有可以小額投資吧。
作者: Tigerman001 (I am No. 1)   2023-08-09 16:15:00
你應該不知道1000跟10000買價差很多吧!
作者: Delisaac (Time waits for no one.)   2023-08-09 16:19:00
5%利息的30%稅=1.5% 1.5%再拿去買5%利率的債=0.075%每10萬元會讓你少賺75元 我是不知你資產有多大會讓你在意這麼小的數字啦
作者: allcliche (人類觀察家)   2023-08-09 16:51:00
一張和十張美國公債報價差多少?願聞其詳ETF預扣稅金這件事,我覺得有點像今天領了100塊薪水,有人強硬拿走30塊,跟你說放心,一年後就還你了,雖然不多但是心裡就是不爽,有方法可以避免為啥不避免?
作者: ffaarr (遠)   2023-08-09 21:45:00
買英國上市的美債ETF就能避免
作者: BeerCPC (熊大)   2023-08-11 17:02:00
@ffaarr 請問英國上市的美債ETF 例如CBU0、CBU3、CBU7股息不是會扣掉英美租稅協定的15%嗎? 還是我搞錯了
作者: ffaarr (遠)   2023-08-11 17:06:00
不會啊,那是美股ETF才會扣15%,美債不會扣。然後美股的15%是 美國和愛爾蘭之間的稅率。大多英國上市ETF是愛爾蘭發行。

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