Re: [請益] 請教有關海外券商的遺產問題

作者: Shawn1293 (choas)   2023-09-03 15:49:14
想請問大家,之前在討論遺產稅的時候提到IB可以指定account controller 就可以讓他直
接操作交易出金等動作。
但在IB設定中,只看到信任的聯絡人、帳戶連結,可是都不是前面提到的controller,請教
大家是要怎麼設定?
※ 引述《maho (勿求全,亦勿自棄。)》之銘言
: 如果總資產在300萬至2000萬之間,有融資需求:
: 首選: 使用 Interactive Brokers,加上配偶及一位受託人作為 Account controller。
: 這個選項我要特別說明一下:這是我目前採用的避險方法。
: Interactive Brokers 是一家非常特殊的券商,
: 他允許帳戶持有人 (Account holder) 指定其他自然人作為帳戶控制人 (controller)。
: 帳戶控制人除了不能把帳戶結清關閉之外,其他權限幾乎都有。
: 簡言之,他可以把投資組合的股票完全賣出,然後把錢匯回帳戶持有人的銀行帳戶。
: 整個過程不需要帳戶持有人介入,電話也是打來給帳戶控制人確認,我有親自實驗過。
: (我請愛妻用她的身分與密碼登入我的帳戶,賣出股票,發起匯款請求,都沒問題)
: 如果你怕夫妻一起在意外事故喪生,請找信得過的律師做 Account controller。
作者: goliathplus (No Comment)   2023-09-03 22:07:00
我是只有查到要ib有登記的資產顧問才能授權操作… 其實要不是怕阿共腦袋抽筋打過來 我就轉復委託了…
作者: cityport (馬路不平避震故障)   2023-09-03 22:20:00
律師就不是直接grant access,那個等於是poa很多家券商都能grant access富達都能直接在app加人並設定存取等級了https://i.imgur.com/JCp7OaP.jpg這功能一點也不稀奇,原本文章講的好像發現新大陸

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