[請益] 新買入VWRA or 現有資產賣出重新買入VWRA

作者: ChesterChen (Mr. Chen)   2024-01-24 13:48:23
大家好,小弟的ETF投資年資約三年,深受版上許多前輩的啟發,非常感謝。小弟現在遇
到一個問題,來跟各位前輩們討教。
一、現況
由於各家的ETF手續費政策不同,小弟陸續在永豐和國泰都有持股,部位約略如下。
1) 永豐
VTI: 18,000美元
2) 國泰
VTI: 25,000美元
VXUS: 14,000美元
二、問題
考量長期的股息稅和自動再投入等優點,小弟之後想要買入富邦的VWRA,就涉及兩種的選
擇。
選項(1): 把永豐和國泰目前的持股部位全部賣出成台幣,匯款到富邦,全部重新買入成
VWRA。
選項(2): 只將後續的投入買入富邦的VWRA,其他部位不動。
不知道各位前輩們,會傾向選擇選項(1)還是(2)呢? 先感謝各位的建議。
作者: kitten123 ( )   2024-01-24 13:50:00
2
作者: imgroot (imgroot)   2024-01-24 14:24:00
我用ib按一按不用3分鐘, 每年省20-30bp, (第一年省的會被買賣價差及手續費抵銷掉)。 但你要換銀行,也許還要跑臨櫃,繳匯款手續費,買賣手續費還比較貴。方案2也許也不錯,只超過遺產稅額度一些,稅務優勢也許法案過了就不會輸到太多。
作者: roots5071 (什麼怎麼辦?)   2024-01-24 14:28:00
2
作者: smilelife (^_^)   2024-01-24 14:30:00
2
作者: acclkk (殘兵的春天)   2024-01-24 14:36:00
2
作者: ongioku (憂苦)   2024-01-24 14:45:00
2 但如果你想來想去覺得多管其他帳戶不舒服就果斷換成1
作者: awss1971 (令狐沖)   2024-01-24 15:36:00
2...省錢又省事
作者: icelaw (深綠-理性超然-覺醒公民)   2024-01-24 16:28:00
2
作者: SweetLee (人生如戲)   2024-01-24 16:32:00
2
作者: Gyin (Gyin)   2024-01-24 16:33:00
先2 一段時間不爽再來調整
作者: avigale (阿比蓋爾)   2024-01-24 17:09:00
可以問一下能不能用匯撥的到富邦保管,之後再慢慢處理,也許有機會省一點來回換匯的成本。我個人是喜歡1啦,每年省一點的東西,越早開始省越多,你會問就是不舒服。
作者: slchao (slam)   2024-01-24 17:13:00
每年差距*未來持有時間 vs 單次買+賣手續費, 長期持有選1可以考慮換VHVE+VDEM, 會再省一點
作者: treebird (樹鳥)   2024-01-24 17:35:00
我選1,既然理由是降低成本,越晚進行越傷,可以分批轉換降低大漲大跌風險。
作者: toko6290 (綠茶)   2024-01-24 18:04:00
我選2耶,在節稅超過交易成本之前,要幾年,美國應該會通過法案法案通過之後,我會傾向買VT
作者: seanidiot (idiot)   2024-01-24 18:20:00
如果你還年輕而且會持續投入的話,怎麼選都沒差。日後的總資產很大,現在資產衍生出來的額外成本相較之下都微不足道
作者: Ischolar (happy new year)   2024-01-24 19:06:00
美國還是有遺產稅
作者: slchao (slam)   2024-01-24 21:00:00
原po有5.7萬美金,還沒到遺產稅門檻
作者: yu830913 (宇)   2024-01-24 22:53:00
就算稅率降低成15%,還是選VWRA+1
作者: ChesterChen (Mr. Chen)   2024-01-25 15:12:00
謝謝大家的建議
作者: hank0526 (captain america)   2024-01-26 08:05:00
我選2 順便分散風險 vwra 真不錯啊
作者: Ischolar (happy new year)   2024-01-26 08:47:00
5.7萬鎂,估計今年底就會漲到遺產稅門檻了
作者: alex1973 (alex1973)   2024-01-26 22:34:00
遺產稅門檻 ?

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