※ 引述《vickychang (薇琪)》之銘言:
: 之前在考慮進場平衡型基金 想說風險比較低
: 第一個看的是安聯成長收益
: 投資區域是以美國市場為主
: 不過最近也看到一些歐洲為主的平衡型基金
: 像是富達的歐洲平衡基金 超過一半都是在歐洲
: 不知道以這兩者來說
: 主要差別在哪?是看投資區域決定嗎?
: 會比較推哪一支呢?
安聯收益成長基金這支我有點印象,因為廣告打得很兇。
廣告打愈兇的基金,幾乎都是地雷保證。
所以剛才花了五分鐘稍微查一下這支(不騙你,真的是剛才)。
這基本上是一個由美國大型股、可轉債跟高收益債,
各三分之一拼湊起來的投資組合,裡面沒有任何傳統上的「保守資產」,
基本上你要把它當成是一支美國股票基金來看。
說是股票基金,裡頭又混了可轉債跟高收益債,
所以這個配方幾乎可以確保你在牛市的投報率落後大盤,
並且在熊市時沒有任何止跌的保護傘。
富達那支就正常多了,六成的歐洲大型成長股,配上三成多的債券跟現金,
算是主動式平衡型基金很典型的配置。
請注意上面所有的敘述,除了「地雷保證」四個字以外,全部是中性敘述。
你應該要有自己的判斷。