作者:
cchaha (挖搭戲挖嘻嘻哈哈)
2016-09-12 14:37:311. 單筆/定期定額：
因為手頭有一筆資金，打算分批投入後定期定額30年
目前手投資金有約1000萬，打算將每季投入56萬，投入18季後每季投入15萬
每年第4季投入資金時順便再平衡
2. 投資組合標的/配置金額：
VTI 40%
VBR 10%
VEU 20%
VNQ 10%
定存 20%
3. 股債比：
暫不考慮持有債券，以定存取代，股票：REIT:定存=7:1:2
4. 組合理由：
目前30年，投資期較長，預計投入30年，全球化造成投資美國類似投資全球，
話雖如此還是持有20%VEU，因此股票比重較高，美國部分較大，美國股票佔50%
其中10%投入VBR，相信小型價值股長期下來應能打敗大盤，VNQ則作為穩定股票波動
又能夠有不錯報酬的分散標的
5. 進場時間：
105年9月
6. 預計停利點： 無
預計停損點： 無
7. 投資目的：
退休時能夠有一筆資金供兒女花用，那時候再考慮買房
8. 補充：
預期風險容忍度為單一年度-40%
請各位前輩給予指導
作者:
Sana (靜止)
2016-09-12 21:40:00你應該問理專？這些問題好像是要諮詢費噢？
作者:
cchaha (挖搭戲挖嘻嘻哈哈)
2016-09-12 22:18:00那先前的討論文章都是收費的?@@
作者: dayaju (艾草) 2016-09-12 22:30:00
怎麼感覺酸酸..
作者:
cchaha (挖搭戲挖嘻嘻哈哈)
2016-09-12 22:36:00有爬文看到很多討論故有此一PO，類似問題真的要找理專?
作者:
ruve (黑鬍子哥)
2016-09-12 23:52:00你選擇的平台是? 複委託還是美國券商??你這樣的方式最好的選擇是TD，然後你自己有留足夠的現金嗎?
作者:
Sana (靜止)
2016-09-13 07:21:00Just kidding....我先道個歉
老實說，如果已經現有一千萬，分18季投入只是損失機會成本。如果除了這一千萬之後沒有現金流收入，建議你先買風險較低的固定收益商品損失時間成本，講錯了XD我覺得既然你之後也有穩定現金流要投入，也打算持續投入30年，如果是我會選擇一千萬至少八成直接投入較高風險的固定收益商品，高收債或別股。以平均6%的殖利率來看，你每年也有50萬可以再投入,加上你原本4.5年用完1000萬也預計每年投入60萬，這樣每年都有100萬以上的現金流可以再投資你可以算算這樣跟你分批投入的報酬率
一千萬找外商跟本土銀行討論商品要賺你錢先看他們搬啥牛肉
作者:
Sana (靜止)
2016-09-13 14:47:00可能要找私人銀行陳致中那家，+16%
作者:
reon (Traveler)
2016-09-15 06:02:00AOA+RWO 要人工再平衡 可能真的會落入 人工再平衡可能會落入投資前30年 投資後30天 xd