我知道買基金要好幾年慢慢養，當初還是新手時接觸了怪老子的書，也同意投資需顧及防
禦性策略，於是在做了篩選後選擇了施羅德環球債（累積），開始每月定期定額...
會選這隻的原因是他有7.80%以上的資金是購買非垃圾債、存續期間也較長，但是默默的
執行兩年定期定額之後發現投資報酬率竟然是負1%...，而且每年銀行還要扣管理費(會在
變現後一次扣除），每月去看一次債卷投報難免會覺得小沮喪，想請問各位前輩有類似的
經驗嗎？ 又是怎麼去克服呢....
謝謝
從表上來看 兩年報酬還是正的 除非你用的是台幣進出受到匯率影響
1 升息 2 存續時間長 3 費用 這是你這檔的致命傷還有匯率等因素不過也才-1%而已 得失心也不用太重
另外這隻持股大多是公債 升息影響殖利率上升 淨值下降 這時做法有兩種1.放更長期 讓時間抵銷匯率及升降波動 2.趁淨值下降加碼購入 而這取決在你認為這隻價值如何
作者: toby4848 (ㄚ居) 2018-05-15 21:00:00
債券本身就是防禦且長期型的，這兩年也是多頭馬車，債券在這種情況本來就欲強不易，另外債券想在兩年就有明顯投報率，那麼在當初選擇標的方向就不對了還有債券本身為低波動，以定期定額方式不太適合，建議可以多再閱讀一些基金相關書籍
作者:
RJRondo (朗度又抽筋啦)
2018-05-16 11:44:00券啦幹
這一支不錯阿 美元計價的績效很好耶 這半年慘一點而已