作者:
pink7954 (想出去走走)
2019-11-24 14:07:53最近想贖回一筆每月扣5,000 已扣5年的基金
網路對帳單顯示的報酬率為13.23% 在不考慮任何手續費及費用的情況下
所以我的年化報酬率為 13.23% / 5 ＝2.646%
但我朋友說不是這樣算 應該把每一筆拆開來計算 例如
第一個月的5,000 已放滿60個月 所以報酬率為 13.23% / 60 ╳ 12 ＝ 2.646%
第二個月的5,000 已放滿59個月 所以報酬率為 13.23% / 59 ╳ 12 ＝ 2.691%
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第六十個月的5,000已放滿1個月 所以報酬率為 13.23% / 1 ╳ 12 ＝ 158.76%
以此往下類推 時間越近的投資報酬率越高
全部算出來後 再把報酬率全部加起來除以60
才是真的年化報酬率 想請教大家真的是這樣算的嗎?
或是網路上是否有類似的試算工具 可以算出 年化報酬率
不然對帳單上的報酬率感覺很高，但其實年化以後 就感覺其實還好
投資新手 請教大家了 謝謝 ^_^
作者:
flyfly13 (蒹葭秋水思)
2019-11-24 14:51:00呃，報酬率不是" (現值-成本)/成本 "嗎?進出戶頭總額
定期定額 印象中是用IRR 計算 你可以google 一下
作者:
cdfreen (我愛你 520)
2019-11-24 16:02:00EXCEL有IRR和XIRR可以計算
作者:
masta (河豚是我的寶寶)
2019-11-24 20:24:00google一下看excel如何輸入數值，剩下的就交給程式了
作者:
ruln (一直是個平凡人)
2019-11-24 20:50:00....獲利除總投入 再分年 ，不就實質獲利嗎？
作者: cathyhsu (努力過生活!!) 2019-11-24 22:21:00
有需要算這麼複雜嗎 哈 我都是總回收扣除成本而已
作者:
yamitis (神已飛躍起來了)
2019-11-25 00:53:00你的算法是單筆，但單筆也不是這樣算(複利)定期定額要用excel去算irr
作者:
shiyeh (shiyeh)
2019-11-25 09:17:00關鍵字 XIRR跟IRR 去google一下吧
作者:
pink7954 (想出去走走)
2019-11-25 21:30:00謝謝大家的回覆 我來去網路找你們提供的訊息
你是投資哪個國家？ 產業型的？如果是美國 中國 台灣科技型 最近幾年都不錯呢 而且也有很多低點的機會 建議你買書來看 因為年報酬7%的基金 很好找的
是阿 7%很好找 有保證年年7%的嗎? 事後諸葛說這種話碰到 政變、金融危機、中美貿易大戰 來一次直接讓你跳水股市大多頭的時候 人人都是股神