Re: [問題] 請問收益平準金跟本金一樣嗎?

作者: pupuliao (pupu)   2020-02-20 01:24:56
※ 引述《Anahita (Anahita)》之銘言:
: 不好意思,新手發問
: 已經有爬文,但沒有看到類似的問題,
: 有查了一下收益平準金,但有點看不懂
: 請問月配息來源來自收益平準金,
: 收益平準金跟本金一樣嗎?
: 最近元大有出一個元大台灣高股息優質龍頭基金
: 請問這跟台灣50是否類似?
不討論這檔基金的投資標的好壞
大家應該都知道 不論是 基金還是ETF 配多少息 都會 在淨值中扣除
每個人配息都很公平,沒有損失,但因為配息制度本身是 先決定總共配多少錢
在平均分配給每一個人,如果再配息前 有人大量申購,就會稀釋掉 每單位可配息的金額
這部分 在剛發行的債券ETF 尤為明顯,有些人看到高配息的ETF 就瘋狂買入....
雖然那些人也就是拿本金配給自己而已XD
以下是我翻閱了公開說明書後的理解
好 收益平準金 應該算是一個 新的會計科目,他把投資過程中的賺的錢,放入這個項目
中,之後申購的人的錢,也要依比例 放入這個項目中,而這個項目可以在配息的過程中 配發
給投資人
這等於是,舊有投資人的配息並不會受到新來的人影響所稀釋,可以得到較為穩定
(或是較高)的收益
就是 早來的 配 投資收益,晚來的 配自已的本金 就這樣
只是換個說法
另外我覺得這檔基金 的內扣成本還不錯 可以在1% 以下..
不過這樣應該就不會在其他平台上架了吧?
作者: ffaarr (遠)   2020-02-20 07:11:00
ETF瘋狂買入又不會增加ETF資產,跟開放型基金不一樣啦。然後費用率怎麼可能在1%底下,就算經理費收最低加保管費都0.99%了,費用率一定超過。某教主在那邊講ETF配息會稀釋 後來就被ETF發行者澄清了不過主要解釋的平準金以這支基金來說沒錯。
作者: lousyworld   2020-02-20 08:53:00
晚來的只是之前配的平準金自己要貼,後面還是照領也算配本金啦,但中途加入時間還是有差經理費0.88已經確定了,就看手續費可以跟營業員談到多少
作者: ffaarr (遠)   2020-02-20 09:51:00
台灣投信的基金,費用率通常都會比經理費+保管費 還多一截例如元大卓越,經理費1.6、保管費0.12 ,去年總費用2.77%
作者: Anahita (Anahita)   2020-02-20 13:09:00
謝謝回應!
作者: aw038 (GuanY)   2020-03-06 14:08:00
請問如果免手續費是不是可以買這檔基金呢?

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