1. 單筆/定期定額：單筆
2. 投資組合標的/配置金額：7萬鎂
霸菱優先順位資產抵押債券基金-G類美元月配息型 30%
安聯收益成長基金-AM穩定月收類股 35%
摩根基金－美國複合收益債券基金 - JPM 美國複合收益債券 35%
3. 股債比：90%債券 股票約10%左右 安聯平衡型中有3成股票(0.35*.3≒10%
4. 組合理由：
家人最近想投資基金 求基金健檢 謝謝大家
家人主要是想穩定領配息 固以債券居多 前兩檔年化配息約7%
複合收益主要投資債券等級都BBB以上 比前兩檔來的保險 年化配息約3%
年化配息至少約5.3%以上
領到的配息 未來會再考慮投入其他基金 目前並無再投入打算
以及目前美金未來匯率高機率會逐漸走強 有機會再賺價差
5. 進場時間：2021/09
目前損益：0％
6. 預計停利點：暫無打算
預計停損點：單一檔超過-15％
7. 投資目的：主要是目前美金便宜 且有100萬以下免稅
不用擔心被課到二代健保補充費
及家人想賺配息及匯差
8. 補充：
霸菱債券雖有94.7%有擔保 不過投資等級皆以B為主
對安聯成長不熟 是有人推薦給家人 加上基金表現不錯
想知道這兩檔常放安全嗎?
美國複合約80%的比例在政府債 如果未來升息 是不是對政府債不利?

第一檔持債的到期殖利率才5.1%，再扣掉超過1.5%的費用，實際預期報酬4%都不到，如果配息7%那代表硬配本金的機率非常高，不是說一定不能買，但買之前要先有這個了解。

1.三檔剛剛都看過了，我的排序 安聯-台人最愛>霸菱-新上市>摩根-負績效2.年化7%不代表每年賺7%，是給你7%，像摩根今年賠錢，又給你7%你的錢領-自己的錢出來？3.上圖很明顯債2020/03債沒有比較不會跌一樣跌

第三支，持債到期殖利率1.7%，費用率1.1%，代表你現在買進預期報酬是0.6%比定存高利活存還差 還付手續費擔匯率風險完全就是拿錢去養基金公司而不是養自己，現金流也許重要但這支幾乎完全沒有合理買的理由。然後安聯那個，因為股市、高收債、可轉債都在高點，自然績效看起來不錯，但你如果要考慮未風險，那風險也是不小可轉債雖然叫作「債」，但現在的價位基本上是股的形狀因為去年漲太多大多可轉債早就超過換股的價位了，所以走勢基本就是股票走勢，實際收益率也非常低都是轉資本利得。

謝謝分享心得

我一開始也想拿美元買境外基金...開戶都好了...算一算手續費,經理費,分銷費...實在很高...後來決定買bnd管理費暴低0.035%,也都是BBB以上美國債券

我本沒那麼多 直接在台股買

不考慮研究定存股？

請問到期殖利率要怎麼查?

有些基金公司的月報會有，有些還真的很糟查不到。

感謝f大大分享